久久99热66热这里只有精品,特黄特色的大片在线观看,亚洲日本三级在线观看,国产三级农村妇女在线,亚洲av毛片免费在线观看,哺乳叫自慰在线看,天天干美女av网

銀行重點領(lǐng)域風險排查報告

時間:2024-08-07 23:48:24 秀雯 報告 我要投稿

銀行重點領(lǐng)域風險排查報告范文(精選15篇)

  在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天,報告有著舉足輕重的地位,我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。寫起報告來就毫無頭緒?以下是小編整理的銀行重點領(lǐng)域風險排查報告范文,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行重點領(lǐng)域風險排查報告范文(精選15篇)

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇1

  按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險隱患排查活動實施方案 》文件精神,為有力推進“合規(guī)提升年”活動深入開展,我社積極組織相關(guān)人員,進行全方面排查,現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報如下:

  一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。

  為有力推進“合規(guī)提升年”活動深入開展,確保這次案件風險隱患排查活動取得實效,促進我社依法合規(guī)經(jīng)營,及時發(fā)現(xiàn)和消除風險隱患,杜絕各類案件的發(fā)生,特成立案件風險隱患排查活動小組。

  組 長:

  成 員:

  二、確定排查范圍和重點。

  本次案件風險隱患排查活動的排查范圍:本次排查活動由社主任負責,具體組織實施,并接受監(jiān)管部門及上級部門的指導(dǎo),對我社全體員工進行全面排查,做到不漏一人。

  本次案件風險隱患排查活動的排查重點為:一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的'行為;二是銀行賬戶開立是否嚴格執(zhí)行賬戶管理辦法,印押證及對賬管理是否規(guī)范;三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴格執(zhí)行“三個辦法一個指引”,是否認真落實貸款“三查”制度,是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺參與社會非法集資活動。

  三、排查具體情況

  (一)往來業(yè)務(wù)

  1.在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅持“實時清算、隨發(fā)隨收、當日結(jié)平、信用社不墊款”的原則;

  2.設(shè)有專門的資金清算崗位,制定了嚴密的工作流程和風險防范措施,記賬、復(fù)核、制單、送票、對賬、會計主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置,并相互制約;

  3.對操作員實行定期崗位輪換或強制休假制度,密押員設(shè)置的密碼進行嚴格保密并定期更換;

  4.實行印、押、證三人分管;相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進行管理和使用;

  5.定期對應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進行檢查、清理,并掌握真實的交易背景及資金走向。

  (二)財務(wù)會計業(yè)務(wù)

  1.柜員管理

  (1)建立健全了柜員崗位責任制,按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限;

  (2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限,并保證嚴格對授權(quán)密碼進行保密;

  (3)每日日終主管柜員都要對重要空白憑證進行核對,對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督;

  (4)專門指定了一名柜員負責辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù);

  (5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定,并對可疑交易進行登記;

  (6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等,都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán),過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批,辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時登記;

  (7)嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,不存在交接代簽名,交接不連續(xù),柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

  3.印章、重要空白憑證管理

  (1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作,并進行登記備案;

  (2)個人名章按規(guī)定保管,不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象;

  (3)有價單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號、銷毀都符合規(guī)定,建立登記簿,逐份進行登記;

  (4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用,不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

  4.賬戶管理

  (1)按規(guī)定進行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;

  (2)加強對賬戶支付交易真實性的審查,沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象;

  (3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;

  (4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實。

  5.對賬管理

  (1)每月對往來業(yè)務(wù)適時核對,對賬單都能及時發(fā)出和收回,堅持對余額和發(fā)生額同時進行核對;

  (2)加強了對銀企、銀儲對賬工作,做到按月對賬和適時對賬相結(jié)合;

  (3)對賬單收回后換人核對,加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致;

  (4)賬務(wù)核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴格分離制度,出現(xiàn)對賬不符時,都認真核查并返回處理;

  (5)按照規(guī)定進行全面賬戶核對,達到賬務(wù)“六相符”;

  (6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇2

  近年來,銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風險,有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查的通知,我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,主要有以下幾個方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等,務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風險。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的'相關(guān)知識,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險柜密碼,出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機)、及時清點,交叉復(fù)核,中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前,管理員必須進行實地測試,檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確,測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機不受到外部人員控制,確保ATM機正常運行。

  四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。

  五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇3

  銀行是經(jīng)營風險的行業(yè),銀行的經(jīng)營活動始終與風險為伴,其經(jīng)營過程就是管理風險的過程,我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項高風險、高收益業(yè)務(wù)。20xx年,被確定為xxxx銀行的“合規(guī)管理年”,根據(jù) “合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求,我行嚴格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度,規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序,加強資產(chǎn)質(zhì)量管理,嚴格控制風險,F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風險狀況和防控措施報告如下:

  一、信貸基本情況

  截止6月x日,我行累計放款330筆,金額1396萬元;累計回收回177筆,金額945.88萬元;累計結(jié)存153筆,金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆,逾期金額107.74萬元,逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶,16戶為可疑類客戶,均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象,風險防控形勢非常嚴峻。

  二、風險管理工作情況

  半年來,我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神,適時分析形勢,認真執(zhí)行政策,嚴格按照規(guī)范化管理要求,切實加強信貸基礎(chǔ)工作,規(guī)范內(nèi)部管理,切實防范風險。

  1、 嚴格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù),嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶,把風險防控關(guān)口前移,進一步對信貸風險進行控制,對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實有效。

  2、 嚴格控制信貸風險,嚴格執(zhí)行信貸風險防范控制管理體系,全面實行審貸分離,規(guī)范了貸審會,實行了貸審例會制,嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議,明確各環(huán)節(jié)主責任人職責。

  3、 扎實細致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進行檢查,認真填報貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式,重點關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看,我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象,也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。

  4、強化管理,完善的內(nèi)部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時,不斷強化管理,重點是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理,加強對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學習,以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手,提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時,我行還不斷強化服務(wù)意識,改善服務(wù)手段,積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  5、抓好逾期催收,嚴格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起,就對逾期催收工作高度重視,認真組織落實,集叢人之力,盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作,并把這項工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓,最大程度的控制好風險。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組,集中人力、物力,采取各種措施和方法,堅持不懈開展逾期貸款的.催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時,果斷決策,將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟,申請資產(chǎn)保全,利用法律的手段進行貸款的清收,最大程度的控制好逾期貸款風險,防止貸款出現(xiàn)損失。

  三、下一步風險防控強化措施

  為有效促進我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,我行要加強小額貸款的合規(guī)管理,促進小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性,有效維護我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的`良性循環(huán)。下一步,我行將在以下幾個方面繼續(xù)做好風險防控工作:

  1、 完善規(guī)章制度

  一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄,記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進行審查時,除對資料的完整性、合規(guī)性進行審查外,還須進行電話核實客戶信息,在必要時還須進行現(xiàn)場核實。四要嚴格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性,規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更,保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法,對提交審貸會成功的資料要嚴格把關(guān),認真檢查相關(guān)資料及貸款信息,并嚴格執(zhí)行保密制度。

  2、規(guī)范信貸操作流程

  一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財務(wù)數(shù)據(jù)必須進行交叉檢驗;對于房產(chǎn)或車輛等信息,應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項目應(yīng)全面,堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加,且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質(zhì)量,問到關(guān)鍵風險點。三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi),必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進行首次貸后檢查,對資金使用情況和貸款投向進行監(jiān)控,以后每月不少于一次貸后檢查。

  3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款,除對信貸員進行考核外,還對貸款的逾期原因進行分析,采取一切措施和辦法,不惜代價進行逾期貸款的催收,以防微杜漸,保持貸款的良好回收和質(zhì)量。

  4、加強信貸隊伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進行集中地學習,同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理,同時對信貸從業(yè)人員實行年審,年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養(yǎng)。嚴格執(zhí)行“八不準”要求,打造郵儲小額貸款品牌,樹立良好的公眾形象。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇4

  xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責,扎實工作,以強化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風險審查審批工作,有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責,較好地發(fā)揮了部門的職能作用,F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報:

  一、部門工作職責履行情況

  1、做好風管部職責內(nèi)的報表、報告制作和報送工作

  一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風險監(jiān)測報告及相關(guān)報表;五是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風險分析報告及相關(guān)報表。

  2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

  一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末,我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點嚴格按照相關(guān)規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認定表,并認真審核,對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調(diào)整的及時性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

  3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作

  根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料,我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點的.工作壓力。

  4、抓好每月逾期貸記卡的風險預(yù)警和清收工作

  根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況,根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預(yù)警,并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機關(guān)報警等措施進行風險控制。

  5、做好貸記卡復(fù)核工作

  根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負責貸記卡的復(fù)核工作。準時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應(yīng)盡職責。

  6、積極協(xié)助基層清收不良貸款

  7、做好貸款的審查工作

  根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作,嚴格控制信增風險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

  二、工作中存在的問題

  我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強化作用,為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻,但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的`貸款管理,個別新發(fā)放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

  三、工作思路

  為進一步提升風險防范能力,有效降低我行所面臨的各項風險,針對xxxx年度風險與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在xxxx年的風險與合規(guī)工作做出如下安排:

  1、繼續(xù)加強管理,提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時發(fā)現(xiàn)風險點并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

  2、改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。。

  3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風險管控能力。

  4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責的工作性質(zhì),及時為領(lǐng)導(dǎo)在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇5

  一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下,我順利完成了xx年風險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認真履行自己的職責,積極做好本職工作,較好地完成了自己負責的各項工作任務(wù),F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

  一、履行本職工作

  (一)為了盡快進入角色,保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性,我嚴格要求自己,從一個新學員做起,注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習,夯實風險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先,我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》 ,一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次,在系統(tǒng)操作上,學習并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

  通過學習培訓(xùn),不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識,同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。

 。ǘ┰趯嶋H本職工作中,我主要做好了以下幾個方面:

  一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的`工作安排中,就轄內(nèi)的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署,進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。

  二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初,根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風險與合規(guī)工作計劃,明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

  三是加強內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際,在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度,整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點,制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來,規(guī)范性文件共廢止了3個,修訂了4個,實際訂立了22個制度(辦法)和操作流程。目前,我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個,其中:信貸方面16個、財務(wù)方面12個、信息科技方面1個、風險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務(wù)工作方面2個、紀檢監(jiān)察方面5個,其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度,對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善,內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面,如:計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

  四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時,于去年10月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認真疏理和修訂完善,目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度,各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。

  五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階,有效遏制各類風險發(fā)生,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風險機制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括:信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務(wù)風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時,根據(jù)聯(lián)社安排,參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項檢查。

  六是按時完成風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計劃措施,初步建立了風險管理組織體系,確立了風險管理戰(zhàn)略和政策,搭建了風險管理制度體系,完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風險管理運行機制建設(shè),著手開展了風險管理文化建設(shè)工作,建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制,信用風險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前,正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu),完成風險管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟資本管理,完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式,進一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

  七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件19起, 19起訴訟案件中,涉及金融借款合同糾紛16起,涉及勞動爭議1起,涉及債權(quán)糾紛1起,其中15起已結(jié)案,另3起正在審理中,通過訴訟收回貸款11萬元。

  八是開展風險合規(guī)教育培訓(xùn)。在xx年初,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識培訓(xùn)實施方案》,具體負責制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學習計劃,并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期,分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期,參加人數(shù)為324人次,培訓(xùn)面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)6期,參加人數(shù)為372人次,學習面達100%。

  二、工作中存在的問題

  在過去的一年,我以“提升能力、嚴謹履職”為標準,嚴格要求自己,力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在,主要表現(xiàn)在:一是對部分工作計劃未能有序完成;二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透,未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學習還需要再系統(tǒng)歸納,吃透,在實際業(yè)務(wù)操作上更需要再實踐再提高;四是工作的積極性主動性有待進一步提高,并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

  三、下半年的工作打算

  在今年的工作中,我將在去年工作的基礎(chǔ)上,揚長避短,主動改進,扎實工作,全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面:

  (一)加強理論學習,進一步提高自身素質(zhì),爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

 。ǘ┓e極做好本職工作的同時,主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通,取得支持,與同事們通力合作,共同提高,并努力完成各項業(yè)務(wù)指標。

 。ㄈ┰鰪姶缶钟^念,轉(zhuǎn)變工作作風,克服自己偶爾的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們,把工作做得更好,在努力鍛煉提高自己的同時,為我社美好的明天盡我綿薄之力!

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇6

  根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性,并按照自查文件要求,結(jié)合我行實際情況,積極做好聲譽風險自查工作,并將此工作做實、做細、做全,以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、落實相關(guān)制度情況

  經(jīng)自查我行嚴格按照總、省市行要求,結(jié)合我行實際制定了各項聲譽風險管理規(guī)章制度,突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽事件報告制度,發(fā)生事件嚴格執(zhí)行,逐級及時上報,確保風險事件影響降到最低,在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議,并對各項管理規(guī)章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展,確保各項規(guī)章制度落到實處。

  二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

  我行成立聲譽風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組,以支行責任人為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領(lǐng)導(dǎo)小組,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,層層抓落實的工作機制。

  三、輿情管理工作情況

  落實輿情“零報告”制度,定期不定期的對我行在當?shù)厣鐣鞣矫孑浾撊缇W(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進行監(jiān)測、分析聲譽風險輿情,有效防控聲譽風險。我行高度重視客戶投訴,聲譽風險防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的.共性問題進行分析梳理,嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關(guān)人員,并督促被投訴人員及部門限期整改,定期對整改情況進行檢查。

  四、聲譽事件分析情況

  我行對20xx年以來我行發(fā)生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示,金融機構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生,內(nèi)部風險事件印發(fā)的聲譽風險也必須引起高度重視,內(nèi)部風險防控對聲譽風險防控至關(guān)重要,我行要求各部嚴格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外,還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進行檢查,對信貸部門貸款資料及貸后管理進行審核抽查,發(fā)現(xiàn)風險及時提醒預(yù)警,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴肅追究相關(guān)責任人責任,最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運行。

  通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執(zhí)行各項規(guī)章制度,并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查,加大對聲譽風險易發(fā)或存在聲譽風險隱患的檢查力度,從而促進我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇7

  一、存在的風險

 。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L險:著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風險;嚴格信用等級劃分,對信用可疑單位,做好風險防控。

 。ǘ┻`背制度評審程序風險:嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預(yù)算,嚴把投標底線,嚴格標前論證評審,嚴禁低于成本投標;嚴格執(zhí)行合同評審流程,對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。

  (三)違約風險:嚴格履行合同,謹防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定,謹防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風險。

  (四)產(chǎn)品質(zhì)量和安全風險:著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風險發(fā)生,一定要嚴格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生

 。ㄎ澹﹪揽貍鶆(wù)規(guī)模、嚴控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風險:達到一定債務(wù)周期不回款、達到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。

  (六)加大既有的融資性貿(mào)易風險處置力度,防止出現(xiàn)新的風險

 。ㄆ撸┘訌妴T工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴格遵循民主程序。

  二、擬采取的`措施

  1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度;

  2、嚴格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;

  3、加強客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴格客戶信用評級,要充分揭示風險且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟可行,合作方誠實信用,實力有保障;

  4、全面執(zhí)行招投標程序和制度、合同評審程序和制度,確保決策要素貫徹落實;嚴把項目關(guān)、通過信息化等手段,切實加強項目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;

  5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。

  6、加強合同綜合管理水平:加強合同章管理、授權(quán)管理,實現(xiàn)從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

  7、做到一案一策,引進有實力的律所和資產(chǎn)公司,加強既有貿(mào)易風險的處置力度。

  8、認真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇8

  按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案,并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

  一、工作準備

  為做好此次非法集資風險專項排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組,實行“一把手”負責制,層層落實排查責任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動,尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。

  二、工作方法

  在工作方法上提出進一步排查工作要求:

  一是加強組織領(lǐng)導(dǎo);

  二是強化協(xié)作配合;

  三是注重宣傳教育;

  四是發(fā)現(xiàn)風險案件及時處置移交。

  三、專項排查過程

  20xx年4月26日至2014年5月9日,我行非法集資風險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查,此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工,風險管理部門主要負責本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風險排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風險隱患排查,重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況;風險管理部門負責根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患,及時提示、跟蹤相關(guān)風險情況。

  在具體操作中:

  一方面,我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的.個人信用報告;安排專人對員工個人信用報告進行分析,及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況;同時也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表,對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

  另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查,通過嚴格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中,有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險,根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學習,通過學習我行員工提高了對非法集資的認識,認清了非法集資的危害性。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇9

  為認真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》文件精神,同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,為維護我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風險排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:

  一、堅持“預(yù)防為主,防治結(jié)合”的理念

  首先,抓好各項業(yè)務(wù)制度學習,做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進,在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅固防線,將化解風險關(guān)口前移,推動管理水平不斷提高;第三,有效提高各項制度執(zhí)行力,確保已建各項制度真正成為看家寶典,對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。

  二、排查組織情況

  1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風險排查工作,為保證派工工作落于實處,同時為了明確相關(guān)責任人的責任,特成立以XXX為組長的員工行為排查小組。

  2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果,提高風險防范意識,從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。

  三、排查工作情況

  在行長的帶領(lǐng)下,我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查,從思想作風、工作表現(xiàn)、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征,具體排查了以下幾個方面:

  1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風險隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。

  2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當利益的。

  3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實際控制的融資性擔保機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作。

  4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。

  5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動,或為民間融資提供便利的。

  6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的.排查力度,對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實,排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。

  同時在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。

  經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為

  四、總結(jié)

  截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。

  一是繼續(xù)開展學教活動,做到道理常講,警鐘常敲;二是加強企業(yè)文化建設(shè),為員工成長與發(fā)展營造良好的氛圍;三是員工家訪及談心活動,要更加細致耐心,范圍要更加廣泛,內(nèi)容要更加具體,杜絕形式主義;

  四是健全和完善各項規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。

  同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作,加強對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇10

  近年來,銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時,也暴露出了諸多風險,有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風險排查活動的通知,我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查,主要有以下幾個方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容,對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等,務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風險。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作,嚴格審查客戶資料的.真實性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時,我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識,確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理,因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面:對于客戶的差錯投訴,我社都第一時間安排專員負責跟進了解,并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決,務(wù)求將損失和風險控制在最低范圍。

  六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

  七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。

  八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇11

  根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求,我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風險隱患,進一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強銀行案件風險防控為目標,對相關(guān)業(yè)務(wù)進行了操作風險排查工作,現(xiàn)將檢查情況報告如下:

  一、基本情況

  烏斯太支行不斷加強內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制,通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風險防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

  二、檢查工作的組織及工作情況

  支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。

  三、檢查情況

 。ㄒ唬┵~戶管理

  經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題:

  1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。

  2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶。

 。ǘ┿y企對賬情況:我行

  一、二季度銀企對賬率100%,均賬實相符。

 。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

  1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系。

  2、柜員管理:支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動時及時進行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進行排查,不存在超期限任職情況。

  (三)柜面重要事項監(jiān)督管理

  1、柜員交接監(jiān)督:會計交接工作堅持“先交后接”的原則,嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫員未認真核對賬務(wù),監(jiān)交人未認真履行工作職責,當時未發(fā)現(xiàn)差錯,后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

  2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看,主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進行檢查,對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進行檢查,賬實、賬款均相符。

  3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。

  4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

  5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

  (四)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

  1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進行收費,收入及時入賬。

  2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的'原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。

  3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會計主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

  4、其他業(yè)務(wù)事項審核:柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面,重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

 。ㄎ澹┻\營主管授權(quán)管理:運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進行認真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進行核對,在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進行登記。

 。┻\營主管對ARMS系統(tǒng)管理:我行運營主管及時核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯,7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù),這之前上級行多次要求停止使用補磁交易,但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù),未出現(xiàn)延誤。

 。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶,與盟分行進行清算,對賬工作由運營副主管負責,按月對賬,明細賬逐筆勾對,換人復(fù)核,自年初以來賬賬相符。

 。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況

  1、我行今年以來共簽發(fā)4份,金額為640萬元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。

  2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行了檢查,涉及19筆13042萬元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀現(xiàn)象。

 。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查:

  截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元,均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇12

  根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求,xxx總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

  為確保非法集資專項整治工作扎實開展,總行成立以xx為組長,xxx為副組長,xxx為成員的的非法集資風險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

  領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。

  二、排查工作開展情況

  為了使排查工作取得實效,xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:

  一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風險排查工作緊密結(jié)合,堅持全覆蓋、抓重點,橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子,教育員工遠離非法集資,不參與非法集資。

  二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動;加強對客戶不參與和遠離非法集資教育,提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

  三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

  三、排查結(jié)果

  通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

  四、取得成效

  xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查,及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查,及時了解員工風險隱患,規(guī)范員工行為,加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,收到了很好的.警示效果。

  五、今后工作打算

 。ㄒ唬┏掷m(xù)加強員工思想教育工作,深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,使員工深刻認識非法集資的危害性。

  (二)持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對發(fā)現(xiàn)問題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。

 。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機制,時刻關(guān)注員工動向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。

  (四)持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制,加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。

 。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機構(gòu)合作準入機制,加強對各類有合作關(guān)系的類金融機構(gòu)的調(diào)查,對于不符合規(guī)定的機構(gòu)不予進行業(yè)務(wù)合作。

 。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責任追究辦法,加大處罰力度。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇13

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽,消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響;及時收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責部門及聯(lián)系人員。

  為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風險排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責并由該部門指派相關(guān)人員負責具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作。

  為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向,及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。

  為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的.信息以及上訪原由,直面問題,及時查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時接受信息,及時查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。

  及時接收信訪信息,并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對異常情況實施問責制度。截至報告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風險,在今后的工作中我行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范我行聲譽風險。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇14

  按照集團公司的統(tǒng)一部署安排,xx對廉潔風險防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點,認真查找風險點,完善風險防控措施,規(guī)范權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制,要求各風險崗位嚴格遵守崗位職責,自覺接受職工群眾的監(jiān)察,F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下:

  一、開展自查的目的

  針對容易產(chǎn)生風險的崗位進行分析評估,有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風險崗位考評制,通過考評增強風險崗位人員的防范意識、責任意識,促使各項工作落到實處。不斷改進風險防控機制,構(gòu)建權(quán)力運行的動態(tài)監(jiān)管模式,從源頭上拒腐防變,推進黨風廉政建設(shè)的`深入開展,為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。

  二、查找風險點

  全面梳理風險崗位,突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位,采取“自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法,從各個層面逐一排查篩選風險點,確保找準、找全。

  一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對履行崗位職責、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié),行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風險,認真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;

  二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風險點,明確各部門對應(yīng)的風險與職責;

  三是客觀準確評估各崗位廉潔風險,根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風險等級,使后續(xù)的風險防范更有針對性。

  三、制定防范措施

  一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育,制定教育計劃,長期性、經(jīng)常性開展。

  二是制度風險防范。完善制度體系,通過查找廉潔風險,找出權(quán)力運行機制、制度上的遺漏與不足,及時建立、修改制度,保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度,強化制度的執(zhí)行力,切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。

  三是權(quán)力行使風險防范。嚴格履行工作職責,落實監(jiān)督和管理責任,重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議,不搞“一言堂,定調(diào)子”。

  xx在廉潔風險防控管理工作中取得了一定成效,但總體看來,還面臨一些困難和不足:

  一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進一步完善;

  二是風險崗位考評制落實力度還不夠。

  今后,xx將更加注重預(yù)防風險,切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范權(quán)力運作流程,穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展。

  銀行重點領(lǐng)域風險排查報告 篇15

  前兩周,聯(lián)社組織了我們進行風險防控的學習會議,其典型且發(fā)人深省的案例讓原來態(tài)度不端正、工作不踏實的我如同受到當頭棒喝,其簡練而意味深長教學內(nèi)容令原本思想不到位、做事不認真的我恍如醍醐灌頂。

  銀行業(yè)是世界金融領(lǐng)域的最重要一環(huán),也是國家經(jīng)濟命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個極度高風險的行業(yè),銀行擔任著負責金融操作和管理的職能,很容易成為罪惡窺視的目標。

  作為一個新職工,從事著柜臺業(yè)務(wù)操作的工作,在進行風險防控的學習后,我深感風險意識之薄弱以及面臨的工作責任風險之嚴峻。

  按照此次風險防控學習會議的精神,我認真對照相關(guān)規(guī)章制度和教育內(nèi)容要求,結(jié)合工作實際對自身存在的問題進行了深入細致的自查自糾,力求在以后的工作中,做到以下幾方面的要求:

  一、加強規(guī)章制度的學習,養(yǎng)成良好作風和習慣

  風險事件的發(fā)生的主要原因就是規(guī)章制度執(zhí)行的不到位,以及相關(guān)工作人員工作作風的不嚴謹和對防范風險工作的不重視。作為新職工的.我需要加強基本規(guī)章制度的學習,養(yǎng)成良好的工作習慣,培養(yǎng)嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高度的責任心,思想消除僥幸心理,保證切實做到風險防范要求的每一個工作細節(jié),高度重視,認真對待。

  二、認真學習崗位工作內(nèi)容,練就踏實的基本工作意識和能力

  對本崗位需要進行的工作內(nèi)容和可能接觸到的工作情況,虛心去前輩們請教,認真吸收前輩們的工作經(jīng)驗,練就踏實的基本工作意識和能力,程序要求和操作規(guī)范化,用到位的工作實現(xiàn)零風險。

  三、端正生活作風,保證遠離黃賭毒。

  我們不僅要做到上班8小時內(nèi)的工作,還要管好工作時間意以外的生活。拒絕黃賭毒,拒絕與社會不良人員的交往。在經(jīng)濟往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面,力求做到合德合法,時刻對自己的思想行為進行自查,力求營造一個零風險的外在生活環(huán)境。

  四、積極配合單位和領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)工作,營造良好的工作氛圍

  對照上級及聯(lián)社的要求,自己真正靜下心來深思,積極查找問題并針對存在問題開展深刻自我批評,認真反思自己的問題和不足。進一步強化組織觀念,嚴格執(zhí)行上級指導(dǎo),按照上級和領(lǐng)導(dǎo)要求,做好本職,完成任務(wù)。做好自己份內(nèi)的工作,注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識,做好基層社工作,使自己的服務(wù)意識適應(yīng)當前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。注重用思想道德和規(guī)章制度兩道防線來約束自己,不觸線、不違規(guī)、不放松、不能有半點馬虎,在組織和領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,和同事們一起營造良好的工作氛圍。

【銀行重點領(lǐng)域風險排查報告】相關(guān)文章:

銀行重點領(lǐng)域風險排查情況的報告08-03

銀行重點領(lǐng)域風險排查報告(通用16篇)06-09

銀行案件風險排查報告03-05

銀行風險隱患排查研判報告09-15

行業(yè)領(lǐng)域數(shù)據(jù)安全風險排查報告(精選21篇)11-22

銀行風險排查自查報告09-18

銀行業(yè)案件風險排查報告02-19

銀行全面風險排查報告(精選15篇)04-12

銀行案件風險排查情況報告(精選13篇)06-11