銀行內控總結范文（精選11篇）
總結是事后對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，讓我們一起認真地寫一份總結吧。我們該怎么去寫總結呢？以下是小編為大家收集的銀行內控總結范文，希望能夠幫助到大家。
銀行內控總結 1
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關于開展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規(guī)領域專項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開展排查工作，現(xiàn)將相關情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門（授信經(jīng)營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門、風險管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點的授信調查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規(guī)避審批權限審批授信等情況，紙質授權書的內容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆殹x銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預；召開貸審會時，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過信貸部的.審查經(jīng)理（獨立審查人）或風險部的風險經(jīng)理進行審核，超基層行審批權限的額度提用，由風險部負責審核。
二、不良資產處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷權限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產債權的訴訟時效、擔保時效、查封凍結時效得到及時維護.
（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產抵入價格虛高，抵入價格與當時同區(qū)域、同類型資產價格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產指定專人（部門）負責管理，進行保管或經(jīng)營，并明確職責，每月進行賬實核對，確保賬實相符，物品完好無損，抵債資產的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進行不良資產批量轉讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉讓資產符合不良資產認定標準，無按規(guī)定不得轉讓的信貸資產。
xx銀行制訂了《xxx不良資產批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產轉讓賣方盡職調查工作實施細則x》并成立了盡調、估值、竟價及批量轉讓工作領導小組。資產估值進行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進行轉讓。資產受讓方經(jīng)公開競價后產生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關管理辦法的規(guī)定，轉讓資產、相關債權檔案資產已經(jīng)實質性轉至資產受讓方。
銀行內控總結 2
為貫徹落實《銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)＜“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動指導方案＞的通知》的精神，進一步提高全行內控和案防制度執(zhí)行力，解決有章不循、違規(guī)操作等問題，提高內控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項經(jīng)營業(yè)務安全穩(wěn)健運行，自今年5月底以來，分行通過“三項措施”認真落實“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的開展�，F(xiàn)將活動開展情況、取得的效果以及存在的問題和下一步工作安排報告如下：
一、“執(zhí)行年”活動的全面開展情況
一是加強領導，精心組織。分行對這次活動高度重視，為加強對“執(zhí)行年”活動的組織領導，分行成立由顧雪金行長任組長，劉洋紀委書記任副組長的內控和案防制度執(zhí)行年活動領導小組，在分行黨委領導下統(tǒng)一協(xié)調組織分行內控和案防制度執(zhí)行年活動�！皥�(zhí)行年”活動辦公室設在合規(guī)部。負責組織、落實和協(xié)調分行“執(zhí)行年”活動。各部門從各自的專業(yè)線出發(fā)開展內控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執(zhí)行的監(jiān)督、指導和檢查。各支行負責人認真履行好案防第一責任人的職責，帶頭組織員工學習相關制度，查找風險隱患，認真落實整改，強化督促指導，把解決問題、完善制度貫徹始終。同時，在內部網(wǎng)開辟“執(zhí)行年”活動專區(qū)，及時將活動的實施方案、監(jiān)管制度、風險提示及最新要求等信息傳達到全行，使基層一線的經(jīng)營人員能夠及時了解活動的信息、動態(tài)，確�！皟瓤睾桶阜乐贫葓�(zhí)行年”活動落到實處。
二是落實安排，分步實施。分行按照總、省行“內控和案防制度執(zhí)行年”活動安排，通過準備階段，制度的梳理、學習及查漏補缺階段，排查風險、落實整改階段，總結提高、評價完善階段四個時間階段，對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位，進一步增強了內控和案防制度的針對性。在每個階段，分行定期編發(fā)活動簡報，對分行活動開展情況進行正面宣傳和積極引導，加強信息交流和風險提示，促進了活動的深入開展。
三是堅持原則，提高執(zhí)行力。自開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動以來，分行堅持三個“原則”，即堅持學習與檢查相結合原則、堅持全面部署與突出重點相結合原則、堅持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結合原則。通過堅持三個“原則”，切實提高了“執(zhí)行年”活動的針對性和有效性，使活動真正取得實效，使內控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新水平。
二、取得的效果
通過“執(zhí)行年”活動的有效開展，使各支行負責人和廣大員工的.內控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到明顯增強，使有章不循、違規(guī)操作等問題得到有效解決，進一步健全和規(guī)范了內控和案防制度，大力弘揚了自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好的執(zhí)行力文化。
三、存在的問題和下一步工作安排
經(jīng)過自查，分行存在的問題主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任感，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實踐工作中的狀況明白規(guī)則，在實踐執(zhí)行中存在問題，挫傷了員工的工作積極性；實踐工作中，各類違規(guī)處分規(guī)章制度未能掩蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處分規(guī)范，使執(zhí)行力打了折扣，對業(yè)務開展產生了一定的影響。針對上述存在的問題，分行主要從以下幾個方面增強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氣氛，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“盲目抵御違規(guī)形為”轉變；二是倡導人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作考慮，進一步提高員工的工作積極性；三是針對業(yè)務開展中呈現(xiàn)的新問題、新狀況，及時組織人員研討，科學合理制定相關的規(guī)章制度，順應工作開展的需求。
銀行內控總結 3
xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我內控工作報告如下：
一、xx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xx及成品xx的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xxx等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的`力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內控總結 4
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內控管理基本情況總結如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的.最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行內控總結 5
稽核是審計在銀行中的傳統(tǒng)稱謂，而內部稽核則是為銀行服務的、對其控制系統(tǒng)和經(jīng)營質量進行獨立評估的一項功能，它客觀地檢查、評估和報告銀行內部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項目標實現(xiàn)的動態(tài)過程，是經(jīng)營管理部門的主要工作和重要職責，而內部稽核則是對內部控制進行再監(jiān)督的制度安排。因而，從廣義上可以說，內部稽核是內部控制的一個重要組成部分，是對內部控制的“再控制”。從實踐上看，我國商業(yè)銀行在業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的眾多問題，甚至爆發(fā)案件，都與其內部控制缺陷密切相關。進一步分析內部控制缺陷就會發(fā)現(xiàn)，商業(yè)銀行內部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內部稽核的缺陷分析
�。ㄒ唬﹥炔炕说慕M織模式及其缺陷分析
目前，商業(yè)銀行內部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設式。即商業(yè)銀行分行直接設立內部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業(yè)務開展進行指導性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為：內部稽核部門的負責人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進行考核，嚴重影響其職能作用的正常發(fā)揮。
2.總行―分行派駐式。即商業(yè)銀行總行向轄內分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現(xiàn)為：總行仍將內部稽核總部設置于經(jīng)營層內，未能真正實現(xiàn)決策、經(jīng)營、監(jiān)督的完全分離；各稽核派駐機構在人事等方面雖歸屬總行統(tǒng)一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實施屬地管理，影響了內部稽核的獨立性和有效性。
3.總行―片區(qū)派駐式。即商業(yè)銀行總行設立內部稽核總部，按區(qū)域設置內部稽核片區(qū)派駐機構，且實施完全的垂直管理。其主要優(yōu)點是獨立性較強，但存在派駐機構人員配備不足、檢查頻率降低、外部監(jiān)管關系不明確等問題。如民生銀行重慶分行實施了“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―派駐分行稽核專員辦”三級稽核組織模式，但稽核專員辦僅有3人，20xx年未對分行開展稽核檢查。由于片區(qū)派駐機構均設立于其他城市，按照屬地監(jiān)管原則，當?shù)劂y行監(jiān)管機構也難以對其運行情況實施有效監(jiān)管。
�。ǘ┥虡I(yè)銀行內部稽核運行機制的缺陷分析
商業(yè)銀行內部稽核運行機制是當前制約其有效性的關鍵環(huán)節(jié)，其制約因素主要出現(xiàn)在人力資源、實施程序、工作方法、稽核頻率及指標等方面。
1.人員配備不充足。一是人員總量不足。據(jù)統(tǒng)計，截至20xx年末，某省內股份制商業(yè)銀行內部稽核人員共計63人，占人員總數(shù)的1.81％，較20xx年減少xx人，降低0.52個百分點；專職稽核人員30人，占稽核人員的47.62％，占人員總數(shù)的0.86％。二是稽核人員職業(yè)資質不高。在20xx年至20xx年期間，某省內股份制商業(yè)銀行稽核人員中無1人取得注冊會計師或審計師等職業(yè)資格；稽核工作年限在5年以下的人員占比持續(xù)居高，20xx年末為84.42％、20xx年末為81.48％、20xx年末為79.36％。甚至可以說，在某些商業(yè)銀行中，內部稽核部門成為不受重視的“邊緣”地帶。
2.實施程序有漏洞。一是稽核檢查計劃制定不夠精細，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價，不能準確把握稽核對象的問題和重點。二是稽核檢查方案和流程的標準化程度不高，難以控制內部稽核人員的操作風險。三是稽核檢查報告途徑不夠通暢。有的商業(yè)銀行分行未建立上報制度，有的分行雖已制定相關制度但報送內容必須經(jīng)分行負責人簽批同意，影響了稽核報告的獨立性和真實性。四是后續(xù)檢查相對空虛。在20xx年至20xx年期間，某些股份制商業(yè)銀行實施后續(xù)稽核的項目數(shù)量僅占項目總數(shù)的10％，有的商業(yè)銀行分行甚至尚未建立后續(xù)稽核制度，有的商業(yè)銀行分行三年來僅實施后續(xù)檢查1―2次，存在“稽核檢查出的問題仍然存在”的現(xiàn)象。
3.運用方法欠科學。一是稽核檢查以合規(guī)性為主，偏重事后監(jiān)督和結果檢查，普遍未建立與銀行業(yè)務系統(tǒng)相結合的非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)，對銀行經(jīng)營過程中的風險識別和綜合判斷能力不足。二是稽核檢查中普遍運用傳統(tǒng)的抽樣方法，主要根據(jù)稽核人員的經(jīng)驗選定抽樣范圍和重點，主觀性強、隨意性大，易因稽核人員的判斷失誤而導致重大事項的遺漏。
4.稽核深度和廣度有待提高。一是稽核檢查主要局限于專項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。在20xx年至20xx年期間，某省轄內的股份制商業(yè)銀行實施的各項內部稽核檢查項目中，專項檢查占76.20％，全面檢查項目僅占23.80％。二是專項檢查主要集中于授信業(yè)務和離任稽核檢查，業(yè)務覆蓋不均衡。在20xx年至20xx年期間，上述兩類檢查占比分別為25.43％、46.76％，而對會計業(yè)務、中間業(yè)務、資金業(yè)務的檢查僅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核檢查后的評價和處罰力度有待加強。一是評價制度執(zhí)行不力。部分商業(yè)銀行在實施內部稽核檢查后，并未深入分析和評價稽核過程中發(fā)現(xiàn)的問題，并未查找內部控制隱患，制定有效的整改措施，因此無法從根本上防范和杜絕違規(guī)操作和經(jīng)營風險。二是對違規(guī)行為的處罰力度不夠。在20xx年至20xx年期間，某省轄內股份制商業(yè)銀行中僅有2家對6個內部稽核檢查項目的違規(guī)人員進行了處理，僅占轄內股份制商業(yè)銀行內部稽核檢查項目總數(shù)的1.83％；處理方式也以罰款為主，其中罰款xx人、金額0.48萬元，警告1人，撤職3人，開除1人。調查亦發(fā)現(xiàn)，個別商業(yè)銀行在20xx年已開始轉變觀念，逐步加大處罰力度。
二、內部稽核有效性不足的原因
1.從總行層面看，商業(yè)銀行經(jīng)營指導思想的偏差，弱化了銀行完善內控機制、強化內部監(jiān)督的內在動力。銀行商業(yè)化、市場化改革以來，各商業(yè)銀行在快速發(fā)展的過程中，存在著“重發(fā)展、輕控制”、“重業(yè)績、輕風險”和“重激勵、輕約束”的`不良傾向，以致內部控制相對乏力，強化內部監(jiān)督的主觀動力不足，對內部稽核模式的改革力度不夠、進程緩慢。各省級商業(yè)銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視內部稽核系統(tǒng)中存在的問題，弱化了內部稽核職能作用的發(fā)揮。
2.從分行層面來看，傳統(tǒng)的稽核理念導致了銀行內部稽核方法和程序缺乏科學性和靈活性。根據(jù)現(xiàn)代審計理論，稽核檢查應更加注重對業(yè)務程序和內控系統(tǒng)的分析。傳統(tǒng)的稽核理念使各商業(yè)銀行內部稽核局限于業(yè)務結果的檢查，缺乏對銀行內部控制的總體評價，使內部稽核程序的標準化程度難以提高，內部稽核的工作效率相應降低。
3.從監(jiān)管層面來看，外部監(jiān)管的軟約束削弱了銀行增強內部稽核有效性的外在壓力。一是內部稽核的監(jiān)管法規(guī)不夠完善。比如，操作性不強，缺乏對內部稽核方法和程序等更為具體、明確的規(guī)定；強制力較弱，無相關處罰辦法及問責制度。二是基層監(jiān)管機構力不從心。一般而言，各商業(yè)銀行省級分行的內部稽核系統(tǒng)均由總行設計和構建，各分行難以采納地方銀行監(jiān)管機構對其改進和完善內部稽核體系的監(jiān)管建議。同時，因內部稽核片區(qū)派駐機構的外部監(jiān)管關系尚未理順，地方銀行監(jiān)管機構也難以實施有效的監(jiān)管。
三、政策建議
�。ㄒ唬┩晟乒局卫斫Y構，增加商業(yè)銀行改進內部稽核體系的內在動力
商業(yè)銀行應進一步完善董事會和監(jiān)事會的結構，強化內部再監(jiān)督。設立一定數(shù)量的外部獨立董事，并在董事會下設內部審計委員會，以保證董事會對內部稽核體系有效性的監(jiān)督和控制。同時完善監(jiān)事會結構，增加外部監(jiān)事，提高監(jiān)事會成員素質，以充分發(fā)揮監(jiān)事會對董事會的再監(jiān)督，促使內部稽核體系的改進和有效運行。
�。ǘ┰僭靸炔炕梭w系，提升商業(yè)銀行內部稽核的運行效率
一是按照獨立性原則進行內部稽核的組織設計。商業(yè)銀行一般宜推行“總行稽核總部―地區(qū)稽核中心―分行稽核專員辦”的三級派駐模式，總行的內部稽核部門應在董事會的直接領導下開展工作，各級內部稽核機構均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統(tǒng)一考核和決定。二是提升稽核人員素質。商業(yè)銀行應實施稽核人員準入管理，提高職業(yè)資質和專業(yè)水平，實施稽核人員與一線業(yè)務人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數(shù)量，使各級派駐機構的人員配備與管轄分行的業(yè)務發(fā)展相適應，確保對基層行合理的稽核頻率和范圍。三是完善稽核方法和程序。建立內部稽核的非現(xiàn)場信息系統(tǒng)，將傳統(tǒng)補救型或堵漏型的事后稽核變?yōu)槭虑盎�。大力推行內部控制評價基礎審計方法，合理確定內部稽核檢查的范圍、重點和具體方法。實施稽核檢查方案的標準化管理，規(guī)范和統(tǒng)一稽核檢查方法和程序，降低檢查人員的操作風險。完善內部稽核情況的報告制度，構建基層稽核機構向董事會直接報告重大問題的綠色通道，以確保銀行高層及時知曉和糾正內控管理中的偏差，使內部稽核真正發(fā)揮自我糾錯的作用。
�。ㄈ⿵娀梭w系的外部監(jiān)管，推動內部稽核的改革進程
1.完善銀行業(yè)內部稽核運行的監(jiān)管規(guī)章和制度。銀行監(jiān)管當局應出臺商業(yè)銀行內部稽核體系管理辦法，從組織設計、方法和程序、外部監(jiān)管的關系等方面作出明確要求。建立內部稽核的評價體系和標準，建立商業(yè)銀行內部稽核體系運行的問責制度，落實責任，明確處罰辦法。
2.建立對商業(yè)銀行內部稽核運行狀況的分級監(jiān)管模式。針對商業(yè)銀行內部稽核組織模式向“垂直管理、片區(qū)派駐、分級設置”發(fā)展的趨勢，一是要確立銀監(jiān)會對商業(yè)銀行稽核總部、銀監(jiān)局對轄區(qū)內分支行稽核機構的監(jiān)管職責，明確銀監(jiān)局對轄區(qū)內分行所屬片區(qū)內部稽核機構的監(jiān)管職責。二是建立商業(yè)銀行內部稽核信息的分級報告制度，督促商業(yè)銀行的內部稽核總部及片區(qū)派駐機構，分別向銀監(jiān)會及片區(qū)內銀監(jiān)局，披露內部稽核過程中所發(fā)現(xiàn)的問題。三是建立內部稽核監(jiān)管信息的溝通機制，既加強銀監(jiān)會與銀監(jiān)局的縱向交流，又增進內部稽核片區(qū)內銀監(jiān)局的橫向溝通，使各級監(jiān)管機構通過共享內部稽核監(jiān)管信息，避免監(jiān)管機構與被監(jiān)管對象之間、各級監(jiān)管機構之間的信息不對稱問題，從而增強對商業(yè)銀行的監(jiān)管合力，提高監(jiān)管實效。
3.督促商業(yè)銀行制定和落實內部稽核體系的建設目標和計劃。建議銀行監(jiān)管當局進一步督促商業(yè)銀行將內部控制稽核體系建設納入經(jīng)營發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定內部稽核體系建設的短、中、長期目標，落實具體實施計劃和方案，使股份制商業(yè)銀行的內部稽核體系符合現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理結構的要求，充分發(fā)揮內部控制的第三道防線作用，提升應對市場競爭的綜合實力。
銀行內控總結 6
為全面提升全行內控管理水平，強化全員內控意識，郵儲銀行鉛山縣支行按照省市分公司、省市分行有關“內控建設年”活動方案要求，及時成立“內控建設年”活動領導小組，組織全行員工于日前在支行二樓大會議室召開“內控建設年”活動啟動會議暨20xx年“內控達標年”活動部署。
會議由縣支行行長主持，分三個流程進行。首先由負責“內控建設年”活動的牽頭部門傳達上級行指導思想，即通過20xx年至20xx年在轄內開展以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動，有效梳理制度和流程，健全郵銀內控管理體系和長效機制。然后由分管領導對全體職工宣讀了20xx年“內控達標年”活動實施方案，著重強調“三個對標，一項考試”，即與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標和全員內控知識考試。最后，由該支行“一把手”做了全面、詳細的活動動員總結發(fā)言，發(fā)言指出，要高度貫徹上級行活動指導精神，重視內控合規(guī)工作，強化內控體系建設，鞏固過去三年開展的“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”和“合規(guī)回頭看”活動成果，牢牢結合“兩個加強、兩個遏制”回頭看活動、“十條嚴禁”等合規(guī)思想，看好自家門、做好自身事。
會后，該支行按照上級活動安排，積極組織員工認真學習總行下發(fā)的《內控達標年學習手冊》，用心撰寫學習體會，并要求10月20日之前完成不少于3次的'集中學習討論。啟動會議讓員工知曉活動內容及活動目標，從思想意識上杜絕“屢查屢犯”、“抱存僥幸心”，較好地取得了會議預期效果，為接下來的活動順利展開奠定下扎實的基礎。
銀行內控總結 7
為了進一步抓好內控工作，營造良好的內控環(huán)境，加強廣大干部員工在工作中的內控意識，走“精細化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內控，使自身的內控環(huán)境得到了有效改善，員工的內控意識全面增強。
內部控制工作實施情況：
1、為營造一個濃郁的內控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內控手冊》重要性的認識，提高企業(yè)的細節(jié)管理，堵塞漏洞，防范經(jīng)營風險，舉辦了1期內控知識培訓，主要對機關各部門進行培訓指導，通過對他們的培訓指導，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內控制度的執(zhí)行力度。經(jīng)過形式多樣的學習，讓每個員工知道自己崗位應執(zhí)行那個業(yè)務流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責任人，以切實保證每個控制點責任到人，每個人有具體執(zhí)行的控制點。
2、內控制度執(zhí)行的的好壞，每個業(yè)務流程控制點執(zhí)行覆蓋率能否達到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現(xiàn)的。只有深入到最基礎現(xiàn)場詢問和查看每一個業(yè)務流程，才知道員工對內控重要性認識足不足，宣傳和學習的力度夠不夠，執(zhí)行各業(yè)務流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現(xiàn)了內控工作的執(zhí)行力，這種執(zhí)行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
3、將內控工作制度化、日常化，落實到每一個月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續(xù)加大內控的宣傳力度，所有的`員工認識到按照每個控制點的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內控工作向領導匯報，以便公司領導了解公司的內控工作情況，協(xié)調和解決內控工作中難以解決的問題，促進公司內控工作的順利開展。
4、梳理流程內容。重新梳理公司適用的業(yè)務流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責任控制點進行日�？刂坪捅O(jiān)督。
5、明確崗位責任。將每個業(yè)務流程按部門責任分工，細化到流程部門責任人、內控管理員和控制點責任人，明確他們各自的崗位責任。在確定部門內控管理員時，以部門主管或業(yè)務骨干為主力，形成了責任到人、上下聯(lián)動、齊抓共管的局面。
6、規(guī)范審批權限和流程。嚴格按照權限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴格審核、加強控制的作用，進一步規(guī)范了審批流程和審批權限。
7、切實有效地執(zhí)行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進行了具體明確，并詳細制定了崗位責任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
一、主要開展的內控工作
以《內部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關內容的業(yè)務培訓學習4次，按照公司培訓周的安排在分公司周四組織內控相關業(yè)務培訓8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓1次。通過不斷地培訓學習幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結合自己的生產經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查結果簽字及時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內控處。在跟單核查過程中，內控各部門人員都能夠結合實際，仔細查找相關業(yè)務流程實施和風險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內控工作
1、繼續(xù)認真開展業(yè)務流程梳理
針對公司內部控制工作相關要求，繼續(xù)認真開展分公司業(yè)務流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務層面依然存在著風險，將繼續(xù)加強與有關部門溝通采取有效措施進行規(guī)避。
2、進一步開展內控理論及業(yè)務流程操作的培訓學習工作。
內控涉及分公司生產經(jīng)營方方面面，關鍵在于執(zhí)行，要確保內部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應繼續(xù)加強培訓，通過培訓不但使全體人員在思想上認識到內部控制和風險管理工作的重要性；還要讓“搞好內控與風險防范是每一位員工的責任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執(zhí)行內控，以保證內控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、結合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規(guī)章制度進行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善，對有關內容進行修訂，達到與內控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，結合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領導下，按照公司內控處的統(tǒng)一部署，完善內部控制，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風險能力，為建設“國內一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻。
銀行內控總結 8
為進一步建設優(yōu)良的內控文化，，提升內控管理水平，根據(jù)總部統(tǒng)一部署，郵儲銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在20xx年9月—12月期間在全轄范圍內開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動”，制定了詳實可行的'活動實施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進，浙江省分行于20xx年9月21日召開了“內控達標年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規(guī)定和充分傳達。同時省分行王樹志行長代表活動領導小組做了動員講話，指出了“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領導、加強郵銀配合、加強個體學習以及平衡內控管理與業(yè)務發(fā)展的關系，以有序推進活動開展和落實。目前浙江省分行已結合工作實際著手開展諸多特色活動，如內控講座、內控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營造良好的內控文化氛圍。現(xiàn)各階段活動正在有條不紊的推進中。
希望通過此次“內控達標年”活動，全轄各級員工認真學習內控知識、深入開展三個對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問題、切實落實整改問責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩(wěn)健運行保駕護航。
銀行內控總結 9
近日，為了進一步完善內控體系建設，郵儲銀行河南省分行聯(lián)合省郵政分公司開展了名為“內控優(yōu)化年”的活動。這一活動基于以往在合規(guī)建設方面所積累的`經(jīng)驗，并進行了創(chuàng)新和優(yōu)化。
在9月27日召開的全省郵政金融年“內控達標年”活動動員電視電話會議上，省分行李文賓副行長作了重要動員講話，要求各單位一是充分認識開展內控建設活動的重要意義，理解內控建設活動是合規(guī)工作的延伸和深化，是防范金融風險、提升經(jīng)營效益、適應外部形勢的需要和保障;二是準確把握內控建設活動重點，通過強化員工隊伍管理、強化制度管理落實、完善監(jiān)督問責等措施，進一步建立健全“自營+代理”內控管理機制，提升內控管理水平;三是要扎實開展好活動各項工作，切實加強組織領導和郵銀協(xié)調，主動將活動與案件防控、經(jīng)營發(fā)展目標、內控合規(guī)文化建設相結合，為郵政金融業(yè)務又好又快發(fā)展保駕護航。
省郵政分公司江寶堂副總經(jīng)理主持會議，并在會上強調了對郵政代理機構“內控達標年”工作的重要性。他要求各單位高度重視，認真貫徹會議精神，與郵銀通力配合，共同將內控工作要求付諸實踐。同時，他強調通過加大內部監(jiān)督檢查和問責力度，夯實全省郵政金融內控管理工作基礎，以推動工作不斷提升。
會議集中研討了《河南省郵政金融“內控達標年”活動實施方案》，對各項工作進行了詳細布置和安排。自即日起，河南省分行與省公司將共同努力，在未來三年內持續(xù)推進內控建設活動，積極打造郵政金融內控合規(guī)文化品牌。
銀行內控總結 10
為進一步強化全員內控意識，不斷提升我行內控管理水平，有效支撐我行改革發(fā)展，根據(jù)上級行的統(tǒng)一部署，市分行聯(lián)合市分公司于近期召開了邢臺市分行20xx年“內控達標年”活動啟動會。
會上，錢雯副行長對該行20xx年“內控達標年”活動進行了安排部署并提出了五個方面的工作要求，要求大家切實做好內控合規(guī)工作。一是高度重視，加強督導，將此次活動作為落實郵儲銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和強化內控風險管控的.一項重點工作抓實抓好;二是郵銀配合，加強協(xié)作，統(tǒng)一行動標準，確保各項活動內容同步進行;三是強化宣傳，認真總結，積極做好內外部宣傳工作，動態(tài)搜索其中好的經(jīng)驗和做法，增強活動效果;四是提高安防意識，進一步提高全員合規(guī)意識，提升全行內控管理水平;五是加強國慶期間安全，確保節(jié)日期間郵政金融資金安全。
市分公司監(jiān)督檢查部劉紅女主任也對代理機構強調了兩點要求。一是高度重視，密切配合，協(xié)同推進。二是認真組織，認真整改，確保各項活動安排落實到位，切實提高活動效果。
此次“內控達標年”活動的開展，有助于該行各級機構在加快經(jīng)營發(fā)展的同時，牢記內控合規(guī)，做到統(tǒng)籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。
銀行內控總結 11
xxxx年以來，結合金融特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策等方面加強了，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關內控做出了部署，現(xiàn)將我部近期內控工作總結如下：
一、卡業(yè)務。
我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。
對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際，指定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并部門內每召開一次案件形勢會，強化全轄風險及自身風險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的'重要性。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的觀、價值觀和觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。
因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
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