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認(rèn)真學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法》切實(shí)履行反洗錢(qián)職責(zé)
10月31日，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議表決通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。這部備受社會(huì)關(guān)注的法律歷經(jīng)5年提案、起草和審議過(guò)程，在國(guó)家立法層面上確立了反洗錢(qián)的各項(xiàng)基本制度，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢(qián)工作在法制化和國(guó)際化的軌道上又邁出了關(guān)鍵的一步。《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》意義重大，是我國(guó)反洗錢(qián)法制建設(shè)的一座重要里程碑，對(duì)于預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)、遏制洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序和保障社會(huì)公平正義有著極其重要的意義。
一、《反洗錢(qián)法》是一部體現(xiàn)構(gòu)建和諧社會(huì)要求的法律。十六屆六中全會(huì)明確提出民主法制、公平正義、誠(chéng)信友愛(ài)、安定有序等是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的總要求。這些要求在《反洗錢(qián)法》的內(nèi)容中也得到了充分的體現(xiàn)。洗錢(qián)犯罪與一系列上游犯罪相關(guān)，涉及到社會(huì)領(lǐng)域的各個(gè)方面，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，直接關(guān)系到社會(huì)是否安定有序。洗錢(qián)是將非法所得合法化，這嚴(yán)重沖擊社會(huì)公平、挑戰(zhàn)正義，必須依法加以預(yù)防和打擊。相當(dāng)一部分洗錢(qián)活動(dòng)是利用虛假證件、假名賬戶、空殼公司等進(jìn)行的，這些現(xiàn)象公然違背社會(huì)誠(chéng)信原則，《反洗錢(qián)法》對(duì)此進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定，要求任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
二、《反洗錢(qián)法》是一部預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)的法律。對(duì)于洗錢(qián)犯罪，我國(guó)《刑法》已經(jīng)在第191條和第312條明確規(guī)定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢(qián)法》作為一部行政法律，旨在預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，《反洗錢(qián)法》確立了國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，即中國(guó)人民銀行，同時(shí)規(guī)定了國(guó)務(wù)院相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工，從而建立了“一部門(mén)主管，多部門(mén)配合”的反洗錢(qián)行政監(jiān)管體制。第二，《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的四大反洗錢(qián)預(yù)防義務(wù)：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報(bào)告制度，這些制度都是預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)及其上游犯罪活動(dòng)的有力保證。第三，洗錢(qián)活動(dòng)滲透到社會(huì)經(jīng)濟(jì)各個(gè)方面，因此《反洗錢(qián)法》注重社會(huì)公眾的廣泛參與，專門(mén)對(duì)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的行為及其保密制度作出了規(guī)定，這就可以更早、更快、在更大范圍內(nèi)預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)。通過(guò)這些規(guī)定，《反洗錢(qián)法》構(gòu)建了一個(gè)集政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾三方面力量為一體的反洗錢(qián)預(yù)防控制體系。
三、《反洗錢(qián)法》是一部貼近中國(guó)實(shí)際的法律。近些年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)滋生蔓延，我國(guó)的洗錢(qián)問(wèn)題日益突出，不僅破壞我國(guó)金融秩序，而且危害到經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。為了有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，自上個(gè)世紀(jì)90年代初以來(lái)，我國(guó)一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢(qián)刑事法律規(guī)定，另一方面初步建立了以中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》為主體的反洗錢(qián)預(yù)防制度，對(duì)于預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)揮了積極作用。《反洗錢(qián)法》沒(méi)有照搬照抄某些目前國(guó)際上通行但不符合中國(guó)實(shí)際情況的標(biāo)準(zhǔn)和做法，而是立足于中國(guó)現(xiàn)實(shí)，遵循逐步展開(kāi)、穩(wěn)步推進(jìn)的原則，總結(jié)了我國(guó)多年的反洗錢(qián)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，是對(duì)我國(guó)現(xiàn)行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度一次系統(tǒng)的補(bǔ)充、完善、強(qiáng)化和升華。
四、《反洗錢(qián)法》是一部展現(xiàn)我國(guó)負(fù)責(zé)任大國(guó)形象的法律。在經(jīng)濟(jì)全球化和資本流動(dòng)國(guó)際化的背景下，洗錢(qián)活動(dòng)愈益具有跨國(guó)特性，并由發(fā)達(dá)國(guó)家不斷向發(fā)展中國(guó)家蔓延。“9·11”事件后，國(guó)際社會(huì)越來(lái)越認(rèn)識(shí)到，依靠一國(guó)力量難以預(yù)防、遏制和打擊跨國(guó)洗錢(qián)犯罪和恐怖活動(dòng)，必須通過(guò)規(guī)范和協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)、國(guó)際立法，加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐融資國(guó)際合作�！斗聪村X(qián)法》的頒布，表明我國(guó)已經(jīng)通過(guò)立法形式將反洗錢(qián)和反恐融資的國(guó)際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國(guó)內(nèi)法，展現(xiàn)了一個(gè)負(fù)責(zé)任大國(guó)的國(guó)際形象。同時(shí)，也為我國(guó)加入國(guó)際反洗錢(qián)組織、參與國(guó)際規(guī)則制定、增大國(guó)際事務(wù)話語(yǔ)權(quán)、保障和謀求國(guó)家利益鋪平了道路。
五、《反洗錢(qián)法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢(qián)工作而言，依法行政主要是對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)提出的要求，就是要求反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)依照法定的權(quán)限和程序行使權(quán)力，這些要求在新頒布的《反洗錢(qián)法》中得到了充分的貫徹。對(duì)賦予反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的每一項(xiàng)行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責(zé)任條款進(jìn)行制約，以防止權(quán)力的濫用。例如，《反洗錢(qián)法》在對(duì)客戶資料和交易信息保密、反洗錢(qián)調(diào)查和臨時(shí)凍結(jié)程序、人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)權(quán)限等方面都作出了明確的規(guī)定，對(duì)在反洗錢(qián)執(zhí)法過(guò)程中出現(xiàn)行政違法行為的單位和工作人員規(guī)定了嚴(yán)格的行政責(zé)任，甚至刑事責(zé)任。
《反洗錢(qián)法》的頒布，是我國(guó)反洗錢(qián)法制建設(shè)的一座重要里程碑，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢(qián)工作進(jìn)入了新的發(fā)展階段。《反洗錢(qián)法》將于XX年年1月1日開(kāi)始施行。XX年年是反洗錢(qián)工作繼續(xù)走向全面深入的一年，是反洗錢(qián)工作著力完善提高、尋求突破的一年。在當(dāng)前和今后較長(zhǎng)一個(gè)時(shí)期內(nèi)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)在內(nèi)的全市金融系統(tǒng)肩負(fù)著深入學(xué)習(xí)和宣傳反洗錢(qián)法的重任，肩負(fù)著進(jìn)一步規(guī)范和完善全市反洗錢(qián)工作機(jī)制的
重任，肩負(fù)著在本系統(tǒng)、本單位推進(jìn)反洗錢(qián)工作全面深入開(kāi)展的重任。因此，我們要以此為契機(jī)，站在維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信和穩(wěn)定、維護(hù)國(guó)家整體利益和人民群眾根本利益的政治高度去認(rèn)識(shí)做好反洗錢(qián)工作的重大意義，切實(shí)履行好反洗錢(qián)工作職責(zé)，共同開(kāi)創(chuàng)我市反洗錢(qián)工作的新局面。
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