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銀行柜員管理制度
在當(dāng)今社會生活中,越來越多地方需要用到制度,制度是國家機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、企事業(yè)單位,為了維護(hù)正常的工作、勞動、學(xué)習(xí)、生活的秩序,保證國家各項政策的順利執(zhí)行和各項工作的正常開展,依照法律、法令、政策而制訂的具有法規(guī)性或指導(dǎo)性與約束力的應(yīng)用文。想學(xué)習(xí)擬定制度卻不知道該請教誰?以下是小編幫大家整理的銀行柜員管理制度,僅供參考,大家一起來看看吧。
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)柜員管理,提高營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量,有效防范臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,根據(jù)銀行崗位管理有關(guān)制度、規(guī)定,結(jié)合銀行柜員管理實(shí)際,制定本制度。
第二條 本制度所稱“柜員”,是指銀行各級對外營業(yè)機(jī)構(gòu)中,擁有生產(chǎn)系統(tǒng)操作員號并從事交易處理或業(yè)務(wù)授權(quán)的人員。
只開放生產(chǎn)系統(tǒng)查詢或管理功能的人員(如運(yùn)營主管等),不納入柜員管理范疇。
本制度所稱“生產(chǎn)系統(tǒng)”,目前專指“銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡稱“系統(tǒng)”)”。若系統(tǒng)被其它相關(guān)系統(tǒng)所替代,則指該替代系統(tǒng)。
第三條 柜員的基本職責(zé)是,樹立以客戶為中心的理念,為客戶提供安全、高效、優(yōu)質(zhì)的交易服務(wù)。
第四條 本制度適用于銀行各級對外營業(yè)機(jī)構(gòu)。
第二章 基本規(guī)定
第五條 柜員管理的基本原則:
。ㄒ唬┎幌嗳輱徫幌喾蛛x原則。各行應(yīng)合理設(shè)置柜員崗位,做到職責(zé)明確。其中,不相容崗位必須嚴(yán)格分離。
。ǘ┌踩、高效原則。各行應(yīng)綜合考慮營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)控要求,合理確定柜員勞動組合與操作權(quán)限,確保業(yè)務(wù)安全、高效運(yùn)行。
。ㄈ┴(zé)權(quán)利相統(tǒng)一原則。各行應(yīng)建立與柜員崗位職責(zé)對應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任匹配機(jī)制,充分發(fā)揮柜員的積極性和主動性。
第六條 柜員實(shí)行準(zhǔn)入管理,任職應(yīng)符合相關(guān)條件。
第七條 柜員實(shí)行分級、動態(tài)管理。柜員崗位共分為六級,一級為最低級,六級為最高級,原則上逐個等級考核晉級;特別優(yōu)秀的,也可越級晉級。經(jīng)考核不合格的,降級使用。
柜員越級晉升需由上一級管理行審批(支行所屬網(wǎng)點(diǎn)柜員越級晉升應(yīng)由二級分行審批),其中,越級晉升為五、六級柜員的,應(yīng)由一級分行審批。
第八條 柜員號管理實(shí)行“一號一人”,柜員號的使用應(yīng)保持相對穩(wěn)定。柜員應(yīng)按規(guī)定管理密碼和指紋信息。
第九條 柜員輪崗換崗、休假、離職應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù),并按要求辦理交接。
第十條 各級行要建立柜員培訓(xùn)制度。柜員的培訓(xùn)包括崗前培訓(xùn)與在崗持續(xù)培訓(xùn)。
柜員崗前培訓(xùn)由人力資源部門負(fù)責(zé);操作技能及臨柜業(yè)務(wù)公共部分培訓(xùn)由運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé),運(yùn)營管理部門同時牽頭負(fù)責(zé)柜員持續(xù)培訓(xùn)的管理;產(chǎn)品和業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本條線業(yè)務(wù)、產(chǎn)品培訓(xùn),運(yùn)營管理部門參與、配合。
第三章 柜員職責(zé)與權(quán)限
第十一條 柜員的主要職責(zé)包括:
。ㄒ唬┦芾砜蛻魳I(yè)務(wù)辦理申請,正確、高效地辦理各項業(yè)務(wù)。
。ǘ┌匆筇幚礤e賬、掛賬等特殊交易,配合做好查詢、凍結(jié)、扣劃等業(yè)務(wù),積極配合各項內(nèi)外部檢查。
。ㄈ┌匆箢I(lǐng)用、保管、上繳現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、印章、機(jī)具等物品。
。ㄋ模I業(yè)期間,按要求保管相關(guān)原始憑證、記賬憑證及各類紙質(zhì)表格等業(yè)務(wù)資料。
。ㄎ澹┰谝(guī)范完成交易業(yè)務(wù)的前提下,向客戶推介銀行產(chǎn)品;
。┴(fù)責(zé)辦理職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的其他業(yè)務(wù)。
第十二條 柜員應(yīng)嚴(yán)禁下列行為:
。ㄒ唬├霉ぷ鞅憷澪、挪用、截留、詐騙客戶或銀行資金和權(quán)利憑證。
(二)盜竊、套取、偽造、變造及擅自印制、銷毀重要空白憑證或有價單證。
。ㄈ┧阶钥讨、偽造或變造、盜用、銷毀銀行印章,以及利用工作之便從事詐騙、融資等非法活動。
。ㄋ模┡c持卡人勾結(jié),幫助持卡人套取現(xiàn)金。
(五)偽造、變造支票等票據(jù)影像信息。
。榭蛻籼峁┨摷賹~單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明。
(七)其他嚴(yán)重違反規(guī)章制度的行為。
第十三條 對于單位負(fù)責(zé)人或有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強(qiáng)令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的,柜員應(yīng)予抵制并向相關(guān)部門報告。
第十四條 由于堅持原則受到不公正待遇,柜員有權(quán)向本級領(lǐng)導(dǎo)或上級行有關(guān)部門反映,維護(hù)自身合法權(quán)益。
第十五條 柜員有權(quán)利也有義務(wù)抵制、制止或舉報可能造成銀行聲譽(yù)或資金損失的行為。
第四章 柜員崗位管理
第十六條 柜員任職的基本條件:
。ㄒ唬┚哂辛己玫穆殬I(yè)道德,遵紀(jì)守法,盡職守則、無重大不良行為和違規(guī)記錄。
(二)取得上級行規(guī)定的相關(guān)從業(yè)或任職資格,特殊崗位還應(yīng)獲得監(jiān)管等相關(guān)部門要求的資格。
。ㄈ┚邆鋶徫凰蟮幕緦I(yè)技能,熟悉生產(chǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作。
第十七條 柜員進(jìn)入工作崗位前,必須經(jīng)專業(yè)、操作技能測試,測試結(jié)果作為柜員崗位初次定級的依據(jù)。
柜員的專業(yè)和技能測試由上級行運(yùn)營管理部門牽頭負(fù)責(zé)。測試內(nèi)容應(yīng)包括臨柜業(yè)務(wù)知識、生產(chǎn)系統(tǒng)操作技能和其它專業(yè)能力。
第十八條 柜員晉級應(yīng)滿足下列條件:
(一)原則上有下一級崗位工作經(jīng)歷。
(二)通過相應(yīng)等級的專業(yè)和技能測試。
(三)當(dāng)年年度考核結(jié)果為稱職(含)以上,且最近兩年年度考核結(jié)果無“不稱職”記錄。
第十九條 柜員晉升為六級柜員,應(yīng)滿足以下條件:
(一)原則上具有大專(含)以上學(xué)歷。
(二)工作六年(含)以上,且原則上有下一級柜員一年(含)以上工作經(jīng)歷。
(三)連續(xù)三年工作未發(fā)生重大差錯、事故。
。ㄋ模┻B續(xù)三年年度考核為優(yōu)秀。
在總行、一級分行、二級分行組織的技能競賽等比賽中取得優(yōu)秀成績的柜員,晉升為五、六級柜員不受以上條件限制。其中,在總行組織的技能比賽中取得前20名、一級分行組織的技能比賽中取得前10名的,經(jīng)考核合格后可直接晉升為六級柜員;在二級分行組織的技能比賽中取得前3名的柜員,經(jīng)考核合格后可直接晉升為五級柜員。
第二十條 五、六級柜員實(shí)行總量控制。其中,五級柜員總數(shù)不超過一級分行柜員總數(shù)的15%,六級柜員不超過一級分行柜員總數(shù)的5%。
第二十一條 柜員有下列情形之一的,應(yīng)降級使用,一級柜員則退回至待崗培訓(xùn):
。ㄒ唬┠甓瓤冃Э己藶椴环Q職,或連續(xù)兩年績效考核為基本稱職。
(二)確認(rèn)不適合繼續(xù)從事本級崗位工作。
(三)出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為,但不足以解除勞動合同。
第二十二條 柜員有下列情形之一的,應(yīng)及時退出柜員崗位:
(一)一級柜員經(jīng)待崗培訓(xùn)后仍然達(dá)不到上崗要求的。
(二)出現(xiàn)嚴(yán)重違反規(guī)章制度行為,或給銀行造成重大損失等達(dá)到解除勞動合同條件的。
第二十三條 勞務(wù)派遣制柜員轉(zhuǎn)為直簽合同,或合同制柜員需跨崗位序列流動的,按照《銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員崗位流動管理規(guī)定(試行)》的相關(guān)條件和規(guī)定執(zhí)行。
第五章 柜員的考核、收入分配與獎懲
第二十四條 各級行要建立健全柜員考核制度?己私Y(jié)果作為對柜員進(jìn)行績效分配、崗位晉級和晉升、崗位調(diào)整、年度評優(yōu)評先、獎懲的主要依據(jù)。
第二十五條 柜員考核分為日?己撕湍甓瓤己恕H粘?己擞伤跔I業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管、大堂經(jīng)理分工負(fù)責(zé),年度考核由人力資源部牽頭組織。
柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、勞動紀(jì)律考核由運(yùn)營主管負(fù)責(zé)。
柜員服務(wù)質(zhì)量考核由運(yùn)營主管與大堂經(jīng)理共同負(fù)責(zé)。
柜員營銷及其他考核由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。
第二十六條 柜員執(zhí)行全行統(tǒng)一的工資制度,柜員的薪酬由基本工資、崗位工資、績效工資三部分構(gòu)成。柜員的績效考核以業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量為主,對全行營銷的計價產(chǎn)品也參與績效工資的考核分配。柜員的績效工資與其績效考核結(jié)果掛鉤分配。
同時承擔(dān)業(yè)務(wù)處理和產(chǎn)品營銷職能的柜員,應(yīng)根據(jù)不同的崗位職責(zé)(區(qū)分以交易處理為主還是營銷為主),采用不同的業(yè)務(wù)量和銷售業(yè)績相結(jié)合的績效考核方式。
勞務(wù)派遣制柜員的薪酬管理按銀行與勞務(wù)派遣公司簽訂的《勞務(wù)派遣協(xié)議》執(zhí)行。
第二十七條 各級行應(yīng)每年組織柜員評優(yōu)、評先工作,并給予一定的物質(zhì)及精神獎勵。評優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)與比例由各行自行確定。
第二十八條 柜員及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險事件,使銀行免受資金和聲譽(yù)損失的,應(yīng)給予表彰,并給予一定的物質(zhì)獎勵。
第二十九條 柜員出現(xiàn)違規(guī)行為,按照《銀行員工違反規(guī)章制度處理制度》有關(guān)規(guī)定處理。
第六章 部門管理職責(zé)分工
第三十條 柜員管理由相關(guān)業(yè)務(wù)和職能部門分工負(fù)責(zé),運(yùn)營管理部作為牽頭部門。
第三十一條 運(yùn)營管理部的主要職責(zé):
。ㄒ唬┨岢龉駟T崗位上崗準(zhǔn)入考試指導(dǎo)意見。
。ǘ┕芾砉駟T勞動組合與操作權(quán)限。
(三)對柜員日常柜面操作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督,并對臨柜業(yè)務(wù)公共部分進(jìn)行管理、指導(dǎo)和培訓(xùn)。
。ㄋ模﹨⑴c確定柜員崗位的績效工資標(biāo)準(zhǔn)。
。ㄎ澹┙M織評選和表彰優(yōu)秀柜員。
(六)配合其他部門做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能比賽等。
第三十二條 人力資源部門的主要職責(zé):
。ㄒ唬┙M織柜員招聘工作,決定用工形式。
。ǘ款^組織新入行員工培訓(xùn)工作,組織上崗考試。
。ㄈ款^組織柜員崗位年度考核。
(四)制定柜員崗位等級管理及薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)。
(五)牽頭組織柜員思想排查、行為排查工作。
(六)涉及人力資源管理的其他工作。
第三十三條 個人金融部門的主要職責(zé):
。ㄒ唬┴(fù)責(zé)柜面規(guī)范化服務(wù)管理、培訓(xùn)及指導(dǎo)。
。ǘ┴(fù)責(zé)柜員零售產(chǎn)品計價考核標(biāo)準(zhǔn)。
。ㄈ﹤人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)的培訓(xùn)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
(四)個人金融業(yè)務(wù)條線柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。
第三十四條 其他部門主要職責(zé)是:
(一)內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)對柜員日常柜面操作中制度執(zhí)行及操作規(guī)范情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、評價。
。ǘ└鳂I(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對口的柜面業(yè)務(wù)、系統(tǒng)培訓(xùn)、指導(dǎo)、監(jiān)督。
(三)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)涉及柜員的風(fēng)險信息管理。
。ㄋ模┌踩Pl(wèi)部門負(fù)責(zé)對柜員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn),指導(dǎo)柜員防范各類刑事案件。
。ㄎ澹┕块T負(fù)責(zé)牽頭組織柜員業(yè)務(wù)技能比賽。
第七章 附 則
第三十五條 本制度由銀行總行制定、解釋。其他相關(guān)管理制度與本制度不一致的,以本制度為準(zhǔn)。
第三十六條 本制度自20XX年3月1日起執(zhí)行,原《銀行柜員管理規(guī)定(試行)》同時廢止。
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