2009年年終工作總結(jié)

2009年的工作，是我經(jīng)歷最為豐富和充滿激情的一年，在這一年里我經(jīng)歷了兩次崗位角色的轉(zhuǎn)變，每一次的角色轉(zhuǎn)變都是我由不成熟到成熟的過程脫變。在這個(gè)過程當(dāng)中，我不斷有想法的去學(xué)習(xí)，去實(shí)踐工作，收獲頗豐，我相信經(jīng)歷了激情而辛苦的2009年我更有信心面對(duì)2010年�；仡欉^去的2009年的工作，我總結(jié)為：激情+思考+自信+實(shí)踐=脫變。我是2008年10月中旬由柜臺(tái)工作轉(zhuǎn)換為理財(cái)經(jīng)理崗位工作，由于自身專業(yè)知識(shí)和能力的限制，一開始進(jìn)入個(gè)貸條線進(jìn)行一些簡(jiǎn)單工作的處理和學(xué)習(xí)，2009年1月1號(hào)進(jìn)入大堂理財(cái)工作角色。大堂理財(cái)：2009.01.01-2009.03.01 2009年1月1日，我轉(zhuǎn)到大堂工作，開始接觸理財(cái)，這個(gè)階段我定義為大堂理財(cái)，主要目的熟悉本行客戶并學(xué)習(xí)如何在大堂識(shí)別有價(jià)值客戶。在這過程當(dāng)中，我堅(jiān)持每星期做計(jì)劃并總結(jié)思考工作，當(dāng)時(shí)給自己的目標(biāo)為：1、兩個(gè)月基本熟悉我行老VIP客戶，叫得出名字認(rèn)得出相貌；2、學(xué)會(huì)應(yīng)變處理大堂突發(fā)事件并積累在大堂挖掘有價(jià)值客戶的經(jīng)驗(yàn)；3、大堂工作做到夠?qū)�業(yè)夠熱情；4、全面學(xué)習(xí)掌握06-08這三年我行發(fā)行的所有理財(cái)產(chǎn)品；5、學(xué)習(xí)理財(cái)專業(yè)知識(shí)，為下一步私人理財(cái)做準(zhǔn)備。總結(jié)那段工作，我實(shí)現(xiàn)了自己給自己定的目標(biāo)。在每一天的工作當(dāng)中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)每一筆理財(cái)?shù)匿N售，大膽而自信給客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品，雖然在當(dāng)時(shí)的理財(cái)產(chǎn)品銷售過程當(dāng)中不夠?qū)�業(yè)和老練，在與客戶的交流中常限于被動(dòng)，但我仍堅(jiān)持努力做好工作并事后總結(jié)，思考在與客戶交流過程中如何把主動(dòng)權(quán)掌握在自己手上，在這階段的工作特別感謝黎勤經(jīng)理和楊燕對(duì)我的幫助，我達(dá)到了自己的要求。在理財(cái)銷售之余，我堅(jiān)持在大堂搜尋，挖掘有價(jià)值客戶，主動(dòng)與前來辦理業(yè)務(wù)的客戶攀談，特別是看到穿著講究、交談中發(fā)現(xiàn)文化素質(zhì)較高的客戶我會(huì)努力爭(zhēng)取獲得聯(lián)系方式并贈(zèng)送名片，事后回訪。09年也是分行大力推廣陽光服務(wù)的一年，在大堂工作時(shí)，為迎接分行工作精神指示，在工作中給自己定于目標(biāo)：做到夠?qū)�業(yè)、服務(wù)夠熱情。努力有想法的工作給客戶留下了很好的印象，為下一步私人理財(cái)工作打好部分基礎(chǔ)。其次在工作之余我不斷學(xué)習(xí)理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)專業(yè)知識(shí)，當(dāng)時(shí)給自己定了一個(gè)要求，每星期保持看理財(cái)書籍15個(gè)小時(shí)以上。這兩個(gè)月我學(xué)習(xí)了06-08這三年我行發(fā)行的各種類型的理財(cái)產(chǎn)品，如：C計(jì)劃、T計(jì)劃、同升、同贏、同享、穩(wěn)健一號(hào)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃類券商理財(cái)產(chǎn)品等等等等。并加強(qiáng)學(xué)習(xí)專業(yè)理財(cái)知識(shí)，如：私人理財(cái)類、家庭理財(cái)類、基金投資類等等，給自己充電。私人理財(cái)：2009.03.01-2009.10.01進(jìn)入3月份開始了自己獨(dú)立的私人理財(cái)工作時(shí)期，這個(gè)時(shí)期總結(jié)為三個(gè)階段：基礎(chǔ)工作、徘徊思考和全面提升。基礎(chǔ)工作：2009.03.01-2009.06.01。這三個(gè)月我迅速的進(jìn)入了自己獨(dú)立的理財(cái)工作角色，當(dāng)時(shí)給自己的任務(wù)是做到工作有目的、有條理、有計(jì)劃。目的為如何維護(hù)VIP客戶資產(chǎn)并實(shí)現(xiàn)數(shù)量增長(zhǎng)；條理為每日工作日程，早上晨會(huì)、上午電話回訪、接待客戶和理財(cái)產(chǎn)品銷售、下班工作總結(jié)分析；計(jì)劃為每次發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品銷售量計(jì)劃、銷售客戶目標(biāo)群體、下周工作安排。在實(shí)際中我要求自己認(rèn)真做好每一筆理財(cái)銷售，認(rèn)真接待前來辦理業(yè)務(wù)的VIP客戶，與柜臺(tái)一起配合努力維護(hù)每一位大額轉(zhuǎn)賬的客戶資金；保持與分行理財(cái)中心交流與回報(bào)工作，以此獲得分行理財(cái)中心對(duì)我個(gè)人工作的支持；理財(cái)之余辦理信用卡和支付易業(yè)務(wù)。這個(gè)時(shí)期我熟悉了我行客戶結(jié)構(gòu)，也發(fā)現(xiàn)客戶結(jié)構(gòu)的不合理和脆弱性。雖然我支行紫金VIP客戶、黃金VIP客戶、白金VIP客戶的增長(zhǎng)，季度考核得分我支行對(duì)私排在分行前一二位，但我支行的VIP客戶數(shù)量質(zhì)量遠(yuǎn)比建政支行少和差。在第二第三季度我行VIP客戶400戶左右500戶左右，而同時(shí)期建政支行VIP客戶在600戶800戶左右，相差較多，在每次固定收益類理財(cái)產(chǎn)品銷售的過程中，這種VIP客戶在數(shù)量和質(zhì)量上表現(xiàn)出來的結(jié)果很明顯，沒有大客戶支持的話銷售在量上很困難，VIP客戶的增長(zhǎng)在數(shù)量上比不過建政支行(注明：分行勞動(dòng)競(jìng)賽我支行與建政支行在同一小組)。在理財(cái)銷售的過程中，努力挖掘行外資金，每一次的理財(cái)銷售努力做到30-50%資金來自其他同業(yè)銀行。其次在理財(cái)銷售與咨詢過程中，做到深入了解客戶，哪些客戶資金有潛力可挖、哪些客戶屬于交叉客戶、哪些客戶需要盯緊防止客戶資金被其他行挖走等等。在這三個(gè)月中，我實(shí)現(xiàn)了對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)做到熟悉熟練、工作目的性強(qiáng)、條理清晰的目標(biāo)。徘徊思考：2009.06.01-2009.07.15。在理財(cái)基礎(chǔ)工作做到自己滿意的時(shí)候我開始在思考如何進(jìn)一步提升自我，在這一階段工作陷入了停滯，因?yàn)楣ぷ鬟�停留在基礎(chǔ)工作階段，與老的理財(cái)經(jīng)理王老師、陸老師相比差距較大，所以我一直在努力思考如改變這種狀況如何提升自己。當(dāng)時(shí)給自己目標(biāo)是如何做到專業(yè)、怎樣給客戶做財(cái)富規(guī)劃、向樹立個(gè)人品牌邁進(jìn)。全面提升階段：2009.07.15-2009.10.01。這一階段是我今年工作最辛苦也是最精彩的時(shí)期，目標(biāo)定為在理財(cái)工作中向品牌邁進(jìn)，在支行零售工作中做黎經(jīng)理的強(qiáng)有力幫手。經(jīng)歷一段時(shí)間的徘徊思考，從北京培訓(xùn)回來后，我的理財(cái)工作進(jìn)入了新的階段。對(duì)客戶以財(cái)富規(guī)劃為目標(biāo)、對(duì)產(chǎn)品提高基金類和集合理財(cái)類產(chǎn)品的搭配銷售，為支行獲得更多的中間業(yè)務(wù)收入。這一階段我支行的基金銷售、集合理財(cái)銷售排在南寧分行前列；分析私人客戶資產(chǎn)如何把基金和我行理財(cái)產(chǎn)品結(jié)合起來銷售取得很好效果，客戶對(duì)我的認(rèn)定進(jìn)一步加強(qiáng)；另外開展各種類型的小型產(chǎn)品推介會(huì)、做理財(cái)講座，支行級(jí)和分行級(jí)理財(cái)講座共計(jì)10余場(chǎng)。在支行零售工作中做部門經(jīng)理強(qiáng)有力幫手，每晚堅(jiān)持工作匯報(bào)并結(jié)合分行勞動(dòng)競(jìng)賽與部門經(jīng)理探討支行零售工作安排計(jì)劃，針對(duì)分行勞動(dòng)競(jìng)賽項(xiàng)目：新增VIP、財(cái)富倍增、個(gè)貸、基金保險(xiǎn)理財(cái)、信用卡、三方存管等指標(biāo)做到第一時(shí)間匯報(bào)部門經(jīng)理，并每天分析匯報(bào)支行存款大額變化情況。在實(shí)際工作中與產(chǎn)品經(jīng)理一起做到理財(cái)走進(jìn)社區(qū)、存款積分有禮走進(jìn)社區(qū)、銀行特惠活動(dòng)走進(jìn)賣場(chǎng)；維護(hù)VIP客戶關(guān)系，策劃戶外郊游以及感恩茶話會(huì)等許多活動(dòng)。在與分行的工作聯(lián)系中，目標(biāo)為做到08年一起畢業(yè)的理財(cái)經(jīng)理中為最好；在分行重點(diǎn)推出的產(chǎn)品中銷售做到了南寧分行前列，并有幸多次在理財(cái)經(jīng)理會(huì)議中做基金、集合理財(cái)銷售經(jīng)驗(yàn)分享；在分行舉行的產(chǎn)品宣講會(huì)演練中保持在新人行列做到第一，在這些實(shí)際工作中我得到了分行零售部領(lǐng)導(dǎo)和同事的肯定和好評(píng)。這一階段的工作，我給自己的座右銘是生活只有工作，工作就是生活，不需要周末。在對(duì)私工作期間個(gè)人日均存款新增310萬、時(shí)點(diǎn)350萬，與年初工作目標(biāo)差距近200萬，考慮到個(gè)人工作面向全支行客戶，所以個(gè)人挖掘的其他客戶資產(chǎn)并不統(tǒng)計(jì)其中；個(gè)人客戶理財(cái)基金余額增加360萬，支行理財(cái)銷售每季度3000多萬，基金銷售排在南寧分行前列，因技術(shù)原因數(shù)據(jù)無法統(tǒng)計(jì)；辦理信用卡約150張，簽訂支付易約30臺(tái)。對(duì)公業(yè)務(wù)：2009.10.01-今天進(jìn)入對(duì)公條線到現(xiàn)在時(shí)間較短，還處在學(xué)習(xí)階段，在這時(shí)期，我給自己的要求為：1、努力幫大家做好每一件事、努力爭(zhēng)取多做一件事；2、在辦理業(yè)務(wù)中努力學(xué)習(xí)，辦好一件事熟悉一種產(chǎn)品，了解多種產(chǎn)品；3、堅(jiān)持學(xué)習(xí)對(duì)公授信產(chǎn)品知識(shí)；4、大膽主動(dòng)接受領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，絕不猶豫；在這三個(gè)月里，我辦理了一安、國(guó)美、世達(dá)行、鑫世達(dá)、太華等多家公司大量銀承匯票業(yè)務(wù)；遇到不懂的工作，大膽去做，在不懂的情況下，曾大膽?yīng)氉匀マk理榨季前放款、白糖質(zhì)押等業(yè)務(wù)，工作后認(rèn)真總結(jié)并學(xué)習(xí)產(chǎn)品；自信接受工作安排，截止現(xiàn)在已獨(dú)立完成南寧百貨5000萬、南丹南方有色1.5億、河池南方有色1.5億、中信大錳6個(gè)億的授信報(bào)告撰寫，并正在收集材料，準(zhǔn)備分行信審會(huì)。我對(duì)現(xiàn)在的崗位工作有激情、有信心、有動(dòng)力，希望我自己到2010年5-6月份的時(shí)候，業(yè)務(wù)水平達(dá)到同一時(shí)期畢業(yè)08年轉(zhuǎn)崗到對(duì)公條線同事的最好水平�；仡�2009年工作，辛苦但充實(shí)又有激情，這一年是我工作成長(zhǎng)和飛躍的一年，在這里特別感謝分支行領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的幫助，非常感謝！也特別榮幸在朝陽支行這個(gè)集體工作學(xué)習(xí)，充實(shí)而開心，謝謝！2010年1月9日南寧

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