銀行合規(guī)學習心得(通用15篇)
當我們受到啟發(fā),對生活有了新的感悟時,常常可以將它們寫成一篇心得體會,這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因,從而找出解決問題的辦法。你想好怎么寫心得體會了嗎?以下是小編整理的銀行合規(guī)學習心得,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行合規(guī)學習心得 1
根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神,在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念,提高了風險防范意識,并且明晰了崗位的責任。
本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神,以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件,通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理的重要性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學習相關內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。
一、提高個人思想素質,增強合規(guī)經(jīng)營理念
加強個人思想教育,加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習,從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的`發(fā)生。加強對員工的風險防范教育,使每個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性,銀行是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學習,利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法,讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違法,違紀,違規(guī),違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應該視制度如生命,糾違規(guī)如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念,做到合規(guī)操作,進而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化教育,更新經(jīng)營服務意識
加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發(fā)生,規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育,進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力,降低金融風險,提高網(wǎng)點的效益。一方面,加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識,使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者,推動者,實踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)經(jīng)營意識,網(wǎng)點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。另一方面,當今社會新事物不斷涌現(xiàn),新知識,新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習,不斷地更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實精細化的管理,樹立正確銀行經(jīng)營
落實精細化的管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務清單,每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉變,促進網(wǎng)點形成責任共同體,進而提升網(wǎng)點的治理水平,達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控合規(guī)制度,用制度規(guī)范日常行為,用制度來約束人。確保業(yè)務經(jīng)營過程中有章可循,確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題,讓安全性,流動性,效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行合規(guī)學習心得 2
自從開展合規(guī)文化建設大討論活動以來,我認真學習了相關篇目,我深刻的認識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現(xiàn)了中國銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動中國銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解:
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營治理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的'綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我系統(tǒng)內(nèi)部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經(jīng)營作風,營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的熟悉,員工是合規(guī)文化建設的主體,又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。
合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際,認真開展規(guī)范化服務,按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
銀行合規(guī)學習心得 3
開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的'知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論,就是要通過學習、討論,使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
銀行合規(guī)學習心得 4
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”,當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
一、正視問題,構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特點,但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明,當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患,出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強,不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定,出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改,老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上,出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風險防控體系,各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查,指導、幫促整改的體系,第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核,將責、權、利捆綁在一起,按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則,實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責,上追兩級。四是銀企密切配合,按照國家有關法規(guī),誰受益誰擔責的`原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要充實稽查檢查的人員,為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此,郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制,構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,我們的郵政銀行,在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的,相關部門應進行專門研究,及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題,要認真研究,及時解決。目前省分行建立的83項制度,就是我們工作的依據(jù)和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言,要從自己做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行檢查,落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言,要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控,定期和不定期地進行稽查檢查。此外,特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約,相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線,誰踩了這根線,誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”( 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查,對有章不循的員工,要將其調(diào)離原崗位,并嚴肅處理。推行管理問責制,建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度,做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)學習心得 5
近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點,不斷加強合規(guī)建設和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的發(fā)展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風險管理活動,合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構成要素。“合規(guī)”包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中,曾發(fā)現(xiàn)了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規(guī)范;對賬管理不夠到位等等,從中揭示出我們?nèi)粘9ぷ髦械?有章不循,制度執(zhí)行不嚴的現(xiàn)象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規(guī)就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風險防范有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規(guī)操作,最終自食其果。
當然,制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾,客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約,作為員工的我們要把握政策,規(guī)范操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規(guī)操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任。
恪守誠信,合規(guī)為本,讓我們嚴守行規(guī),從我做起,從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優(yōu)質的服務做出更好的成績。
銀行合規(guī)學習心得 6
現(xiàn)就此次學習活動的心得總結幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。
在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。
作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
"沒有規(guī)矩何成方圓",身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
三、增強規(guī)章制度的.執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱"三鐵:"鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵",銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。
通過此次合規(guī)教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工
作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)學習心得 7
“沒有規(guī)矩,不成方圓”,制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應該自覺加入合規(guī)建設,做到合規(guī)操作。在員工行為管理上,我應從以下三個方面著手:
一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎,合規(guī)制度是我們?nèi)粘9ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的,哪些行為是違規(guī)的`,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度,研讀合規(guī)制度,并開展學習討論,強化我們對合規(guī)制度的認識,保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。
二、遵守合規(guī)操作。合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務是必須堅守的職業(yè)底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失,一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件,這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作,從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務的過程中必須堅持合規(guī)操作,不徇私,不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的,必須核實身份證和本人,不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關業(yè)務;非本人辦理的,必須審核代理人信息;未成年的,需要監(jiān)護人代理。
三、要自覺成為合規(guī)建設者的一員。在行為管理年的良好氛圍中,我們新行員要抓住機會,努力學習各項合規(guī)知識,把握合規(guī)風險,為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務提供支持,成為合規(guī)文化的建設者,合規(guī)文化的踐行者。
銀行合規(guī)學習心得 8
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是防范金融案件的基本前提,也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快,我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了,從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉型到對公客戶經(jīng)理,經(jīng)歷了很多人,很多事。我就對公業(yè)務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營,因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風險的需要;因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的`需要;因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營,目前對公條線在管理、業(yè)務、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關,怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進業(yè)務健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位:第一:合規(guī)理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為,必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓,支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓,在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上,客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列,內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營,自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務,遇到不能把握的風險點,大家會一起討論,在全行開職工大會時,也會安排這個會議主題,員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。第二:合規(guī)經(jīng)營操作到位!昂弦(guī)操作,從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學習、相互提醒。自己不懂的業(yè)務,模棱兩可的業(yè)務及時向上級行主管部門業(yè)務人員請教,向業(yè)務能力好的同事領導請教,一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。第三:監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列,要建立獎罰并重的專項考核激勵機制,建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視,將此項工作放在首位,沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心,要人人講合規(guī),人人做事合規(guī)?傊覀円盐倚小罢\實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記,將“合規(guī)人人有責,合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。
銀行合規(guī)學習心得 9
廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守,也是樹立精彩的社會形象,有著積極的促進作用。
我認為廉政自律,是規(guī)范員工從業(yè)行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守,不僅有利于提高全行員工的整體素質,增強員工隊伍培植,而且對構建地方道德風險和操作風險的長效機制。夯實道德基礎,培育清正廉明的企業(yè)文化,樹立和廉潔銀行的形象,有著深遠的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線和鴻溝,是我們銀行從業(yè)履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律,必須做好四大方面工作。
一是把增強職業(yè)操守教育與法律法規(guī)教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結合,并從自身做起,不斷增強職業(yè)道德意識、風險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規(guī)遵章守紀。依法合規(guī)、遵章守紀首先要培養(yǎng)自己良好的職業(yè)道德觀念和過硬的政治思想素質,確保自己樹立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀律防線,提高遵章守紀能力,增強規(guī)章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營對象的特殊性,員工在日常工作中要接觸大量的金錢。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹立正確的人生觀和價值觀,提高服務的責任感、使命感,提高自身的道德水平,從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場經(jīng)濟以利益為導向,在利益調(diào)控機制不健全的`情況下,容易誘發(fā)“一切向錢看”的思想;由于市場經(jīng)濟以競爭為手段,在市場規(guī)則不健全的情況下,容易引發(fā)不正當競爭,催生利己主義思想;市場經(jīng)濟實行等價交換原則,但資本主義腐朽的拜金主義、享樂主義和極端個人主義等腐朽思想也會乘虛而入。中國有句古訓:“物必自腐而后蟲生”,所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢打交道的特殊情況,還要求我們堅持“親友回避”原則,同時這也與“廉潔合規(guī)從業(yè)”原則相輔相成,共同約束我的操作行為,使其行之有效。
通過學習增強責任意識、風險防范意識和自我保護意識;促進自身提高廉潔合規(guī)從業(yè)、遵章守紀、盡職履責的自覺性;提高自己案件風險防范能力,從根源上防范案件和操作風險的發(fā)生,促進我行各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。
銀行合規(guī)學習心得 10
我們信用社員工工作在業(yè)務第一線,站在經(jīng)營管理最前沿,自身的素質和能力,體現(xiàn)著行風行貌,影響和決定著銀行競爭力的提升和可持續(xù)發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下,把好角色要求,應對時代挑戰(zhàn),與時俱進地合規(guī)操作呢?
綜合柜員,是直接面對客戶的群體,更是信用社服務的窗口,柜員的日常工作是單調(diào)的,面對各種客戶,柜員要熟練操作,熱情服務,日復一日,用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。
通過這點時間的學習,我要求自己做到一下幾點:
一、努力學習,掌握過硬的業(yè)務本領
社會發(fā)展的步伐日益加快,社會主義事業(yè)突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產(chǎn)業(yè)部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī),感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現(xiàn)與社會發(fā)展的同振共頻。
處在現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力,因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代,知識更新目不暇接,金融產(chǎn)品、金融服務日新月異,只有順應生產(chǎn)力發(fā)展的新要求,以“學”為核,講學風、鉆學問、增學識,把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化,不斷學習、主動學習、終身
學習,學以致用,增強學習能力,走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領,適應新形勢,迎接新任務,滿足新要求,解決新問題,實現(xiàn)新突破,跟上新時代,創(chuàng)造新業(yè)績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經(jīng)濟的能力。
同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己,搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。
二、保持良好的職業(yè)操守,恪守法規(guī)
道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營需要合作精神,銀行員工需要協(xié)作態(tài)度,專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協(xié)調(diào)配合,經(jīng)營中的相互聯(lián)動,會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共
同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規(guī)章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務,合規(guī)辦業(yè)務。牢記我們的.規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負責,對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務,雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵,我們的業(yè)務操作不出案件,不出事故,就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了,我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么,就讓我們從現(xiàn)在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起,要做到,時時合規(guī),事事合規(guī),人人合規(guī)。用愿違規(guī),能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
銀行合規(guī)學習心得 11
首先,我們應該知道的是:銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī),確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍,形成一種良好的軟環(huán)境。
其次,我們應該知道合規(guī)文化的意義所在。
1、合規(guī)文化是對金融部門的必然要求
金融部門自身工作性質、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務的特殊性,決定了它的風險性大、規(guī)范性強,對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題,就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。
2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障
當前的金融機構正處于改革發(fā)展的關鍵階段,但這種發(fā)展必須的科學的'、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展,否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。
3、合規(guī)文化是預防風險的一項重要舉措
回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件,大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識不強、合規(guī)管理薄弱造成的,有章不循,有法不依,這是最根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設活動,可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅實的基礎。
作為一名銀行員工,對于合規(guī)文化的建設,我認為應從以下三個方面入手:
一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設的理念
二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機制。
三、定期組織合規(guī)培訓并強調(diào)監(jiān)管。
四、制定合理適度的獎懲措施。
作為衡水人民自己的銀行,我們植根于這片廣袤的大地,一定要嚴格約束自己的行為規(guī)范,用優(yōu)質的服務,打響自己的品牌!
銀行合規(guī)學習心得 12
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的`習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)學習心得 13
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時,基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生,不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失,也給其社會形象帶來了不利影響。如何經(jīng)過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級銀行機構都應當思考的問題。經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學習,結合自我在銀行多年工作的體會,在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經(jīng)營理念,促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。
以價值最大化為經(jīng)營目標,是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量。
(二)加強內(nèi)部管理,建立和完善科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃,建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強化全行員工的風險意識,構筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線,構成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責,推行問責制,加大職責追究力度,尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本,構建和諧團隊,加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者,建立公正、公開、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神,提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時,經(jīng)常對員工開展警示教育,定期進行員工排查,及時掌握員工的思想和行為動態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
(四)強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識,培育合規(guī)文化。
不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識,做到人人主動合規(guī),事事處處合規(guī),逐步培育和構成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育,應當注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題,對照案例校正人生坐標,增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程,則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆,以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時,要多挖掘犯罪根源,少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色,種類多樣,但走上違法道路,都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人,在提及違紀犯罪實例時要對資料和具體細節(jié)把關。經(jīng)過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析,讓員工明白一個道理:人的墮落,并非偶然,都有一個不知不覺從小變大的漸進過程,都因循從小惡到大惡,最終走向身敗名裂的軌跡,如果不拘小惡,忽微常積,明天走上犯罪道路的可能就是你自我,從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書,思緒萬千,心境十分沉重,一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來,真是痛心疾首,既有對他們所犯罪行給國家財產(chǎn)和建行聲譽造成巨大危害的痛恨,也有對他們?nèi)狈悍ㄖR、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜。
一、必須加強各級的防范職責。在這些案件中,內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導致案件頻生。所以,如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險,是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育,教育員工誠信做人,認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際,有針對性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中,既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進行防范形勢教育,又要進行預案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的`監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務考核上,應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格,作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則,監(jiān)督流于形式而走過場,或者是被動地走了過場,監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以,實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制,構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、應對當前改革與發(fā)展的實際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級領導應經(jīng)常撲下身子,深入基層進行調(diào)查研究,從關心愛護員工的角度出發(fā),及時了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點,制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說:覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險,要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”,要真正實現(xiàn)領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升,科學技術不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
銀行合規(guī)學習心得 14
近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建立大討論活動,不斷增強員工合規(guī)理念,強化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:
一、合規(guī)建立必須有完善的管理體系,必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為根底,我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建立中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)視、整改、獎懲等方面進展深入討論,促進合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項業(yè)務又快又好的開展。合規(guī)建立不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,“合規(guī)是嚴肅的愛,是一種對每個人負責任的愛”。
二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)視檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原那么,承受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氣氛,促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、開展也受到了影響,在承受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務開展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務開展的秩序,擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的.職責和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建立的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入詳細的業(yè)務活動,為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快開展奠定了堅實的合規(guī)根底。
四、合規(guī)文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,我們大家必須再接再厲,結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建立各項工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
銀行合規(guī)學習心得 15
近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動,不斷增強員工合規(guī)理念,強化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人透過這次的學習活動總結了以下心得:
一、合規(guī)建設務必有完善的管理制度體系,務必有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎,我們務必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論,促進合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自我,“合規(guī)是嚴肅的愛,是一種對每個人負職責的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍,促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響,在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序,擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務活動,為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎。四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,我們大家務必再接再厲,結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
我的童年是在父母講述的故事中度過的,在他們的口中,有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,當然,千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭,魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
應對父母的解釋,我似懂非懂的點著頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實,在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,人生的走向也取決于自我的內(nèi)心。
人生的路要靠自我選取。愛崗敬業(yè),爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,微笑服務是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認但是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩噩,也能夠志存高遠;能夠輕視自我,也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕,也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,也能夠雷厲風行。有道是:我的靈魂期盼什么,我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下,那么,我說,人活著也就應有自我的品牌,“滿意是綱,放心為常,合規(guī)操作是保障!
什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范,包括大的規(guī)章制度,也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個走上演講臺,是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經(jīng)驗,我對合規(guī)的認識比較朦朧,但是我明白,行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從。”
第一次認識到“合規(guī)”這個詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,“合規(guī)”的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規(guī),我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓:一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道,我們還跳不出這周而復始的怪圈?
反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。但是,究其根本,“十案十違章”,有章不循,違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因,也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業(yè)規(guī)章制度形同虛設:內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關系被破壞,導致在業(yè)務操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴重,當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上,當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時,我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟秩序嗎?
對我們個人而言,合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率,更關系到企業(yè)利益與形象,進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數(shù)百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯,就能我們的`帳務不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī),就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。因此,正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措,但是,如何讓“合規(guī)文化”深入人心,如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣,卻并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲,我們每一個人就應從自我做起,從小事做起,加強自身修養(yǎng),加強人格錘煉,恪守行業(yè)規(guī)范,為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:
一、以德立身。古語有云:百行以德為首?梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,做人,就應身先立德,做事,亦就應以德從業(yè),堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規(guī)蹈距一日易,遵章守制千日難”,持續(xù)嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節(jié)當拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規(guī)關,慎小處微,讓“合規(guī)”成為一種習慣。
三、“三省其身”,超越自我。社會在進步、行業(yè)在發(fā)展,我們面臨的狀況也在不停的變化,古人尚且明白“君子日三省吾身”,難道我們還比不上古人?
重視學習、尤其重視善于學習,學習領會黨紀國法、規(guī)章制度,為思想充電、讓觀念更新,拓寬思維、提高修養(yǎng),將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中,此乃建設合規(guī)文化之一;
以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣的原因,違規(guī)操作的事件層出不窮,無可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮,難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結汲取經(jīng)驗教訓,警鐘長鳴,不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉,以“合規(guī)”作為行為處事準則,此乃規(guī)避合規(guī)風險之二;融“合規(guī)于實踐”,處處合規(guī),事事合規(guī),不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則,更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。
合規(guī)文化的衍生,與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關,黔江要發(fā)展,合規(guī)是關鍵!
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