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證券公司合規(guī)專員年度工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料,它可以幫助我們總結(jié)以往思想,發(fā)揚(yáng)成績(jī),快快來(lái)寫(xiě)一份總結(jié)吧。那么你知道總結(jié)如何寫(xiě)嗎?下面是小編收集整理的證券公司合規(guī)專員年度工作總結(jié),希望對(duì)大家有所幫助。
一、前言
目前,全球金融業(yè)合規(guī)管理已經(jīng)成為一種潮流,其主要標(biāo)志是:20xx年,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)》監(jiān)管準(zhǔn)則,同年,美國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《合規(guī)的作用》。20xx年,國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織技術(shù)委員會(huì)發(fā)布《市場(chǎng)中介組織合規(guī)職責(zé)問(wèn)題的最終報(bào)告》。在20xx年7月14日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,標(biāo)志著合規(guī)管理成為中國(guó)證券公司日常經(jīng)營(yíng)管理的一項(xiàng)常規(guī)工作,本文就合規(guī)的意義、合規(guī)與內(nèi)控、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控與全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行論述,力圖淺描一幅企業(yè)基業(yè)常青的“航海圖”。
二、合規(guī)的意義
從公司治理的角度,證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)是管理層履行受托責(zé)任的基本要求,也是防范公司管理層道德風(fēng)險(xiǎn)的制度保證。實(shí)證證明,經(jīng)營(yíng)失敗的證券公司基本都是違規(guī)經(jīng)營(yíng),如南方證券等標(biāo)本。
從企業(yè)的社會(huì)責(zé)任角度看,證券公司是一個(gè)面對(duì)大量個(gè)體投資人的企業(yè),安全穩(wěn)健運(yùn)行是其經(jīng)營(yíng)的生命線,因此,合規(guī)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的具體體現(xiàn)。
三、合規(guī)與內(nèi)控
合規(guī)是內(nèi)控的基石,內(nèi)控是合規(guī)的環(huán)境。20xx年6月,財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及審計(jì)署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國(guó)版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》,并于今年7月起首先在上市企業(yè)中實(shí)施!兑(guī)范》中明確內(nèi)部控制的目標(biāo),即戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)。內(nèi)部控制涵蓋企業(yè)的整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),其基本框架:內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督檢查是保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng),防止舞弊的環(huán)境和程序保障。因此,合規(guī)管理離不開(kāi)有效的企業(yè)內(nèi)部控制,良好的企業(yè)內(nèi)部控制體系能使合規(guī)管理更有效率和效果。
四、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展
在證券公司的經(jīng)營(yíng)管理中,合規(guī)經(jīng)營(yíng)與追求經(jīng)濟(jì)效益同等重要,不能把合規(guī)管理視為業(yè)務(wù)發(fā)展的障礙。在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí),必須堅(jiān)持合規(guī)優(yōu)先。
1我們無(wú)論是在制定業(yè)務(wù)操作和管理規(guī)章制度時(shí),還是在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù),以及營(yíng)銷市場(chǎng)、服務(wù)客戶時(shí),都必須要首先按照內(nèi)部控制的流程對(duì)其評(píng)估、測(cè)量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。古人云“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”。目前,我國(guó)的資本市場(chǎng)環(huán)境、信用環(huán)境還不夠完善,而券商競(jìng)爭(zhēng)又日趨激烈,這會(huì)誘使員工迫于壓力而不惜付出違規(guī)代價(jià)去追逐利潤(rùn)。以違規(guī)違法爭(zhēng)業(yè)務(wù)謀近利,只能是得利一時(shí),貽害無(wú)窮。一些營(yíng)業(yè)部在這方面都有過(guò)深刻的教訓(xùn),足以為戒。不能以服務(wù)客戶的需要作為可以不合規(guī)的理由,合規(guī)是發(fā)展業(yè)務(wù)的重要前提,決不能以任何借口違規(guī)操作來(lái)暫時(shí)性地留住客戶或者獲取盈利機(jī)會(huì)。
五、合規(guī)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理
合規(guī)管理是金融企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,F(xiàn)代金融領(lǐng)域中決定一家金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力高低、決定其經(jīng)營(yíng)能力高低的關(guān)鍵和核心,就是看其能否有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面有效的管理,能否積極主動(dòng)地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和體系,以良好的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略獲得利潤(rùn)。因此,對(duì)于一個(gè)金融機(jī)構(gòu)而言,全面風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的核心,在整個(gè)管理體系中的地位已上升到金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略的高度,它是金融風(fēng)險(xiǎn)控制的更高階段,是動(dòng)態(tài)的、全程的、計(jì)量的、立體的風(fēng)險(xiǎn)控制。
全面風(fēng)險(xiǎn)管理概括的說(shuō)就是要對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程中各種類型的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施通盤(pán)管理,這種管理要求將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及各種其他風(fēng)險(xiǎn)以及包含這些風(fēng)險(xiǎn)的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合、承擔(dān)這些風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程納入到統(tǒng)一的體系中,對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測(cè)量并加總,且依據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理。它的關(guān)鍵在于及時(shí)準(zhǔn)確地找到每種業(yè)務(wù)所暴露的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型以及測(cè)量系統(tǒng)加以度量,然后根據(jù)已經(jīng)量化了的風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額,分配資產(chǎn)、配置資本等。
因此,從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看,合規(guī)能夠幫助企業(yè)規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn),避免觸犯法律法規(guī),降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性。
六、基本結(jié)論
合規(guī)就是必須符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則。合規(guī)管理不追求經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的變通和彈性,它更強(qiáng)調(diào)“立規(guī)矩,定方圓”。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的立身之本,也是現(xiàn)代公司治理的重要內(nèi)容,更是監(jiān)管部門的常規(guī)監(jiān)管要求,和內(nèi)部審計(jì)一樣,合規(guī)的前提在于“獨(dú)立性”的保證。合規(guī)管理、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)乃至于做大做強(qiáng)的的三種制度安排和保障。同時(shí),在合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)生矛盾時(shí),合規(guī)優(yōu)先于業(yè)務(wù)發(fā)展必須是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本方針。
七、有關(guān)建議
1.有效監(jiān)督是落實(shí)合規(guī)管理關(guān)鍵
合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)效率和效果。同時(shí),合規(guī)監(jiān)督必須保持獨(dú)立性,按風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別確定監(jiān)督重點(diǎn),并持續(xù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。
首先,獨(dú)立性是合規(guī)監(jiān)督的靈魂,雖然目前各部門內(nèi)部均有監(jiān)督機(jī)制,但不能替代外部監(jiān)督,只有獨(dú)立性才能保證監(jiān)督的有效性。
其次,按風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為基礎(chǔ)的合規(guī)監(jiān)督更有效率,按風(fēng)險(xiǎn)高低、發(fā)生概率大小進(jìn)行分類合規(guī)監(jiān)督,可以更有效的公司配置人財(cái)物資源。
再次,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估要持續(xù)進(jìn)行,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)會(huì)隨著市場(chǎng)環(huán)境、法律法規(guī)準(zhǔn)則和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化而變化,因此應(yīng)持續(xù)識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),不斷調(diào)整監(jiān)督措施。
2.有效執(zhí)行是合規(guī)管理成敗的關(guān)鍵
合規(guī)管理必須強(qiáng)調(diào)高效的執(zhí)行。因此,合規(guī)管理可以和企業(yè)的內(nèi)部績(jī)效考核結(jié)合起來(lái),考核結(jié)果可與個(gè)人績(jī)效分配,職業(yè)發(fā)展相掛鉤。合規(guī)管理的的最高境界是公司形成一種自覺(jué)、自發(fā)的合規(guī)文化,但任何一種文化的形成都不是寫(xiě)出來(lái)的,而是靠實(shí)踐中做出來(lái),因此,高效的執(zhí)行力關(guān)乎合規(guī)的成敗。
3.以it信息化為平臺(tái),為合規(guī)管理提供有力支撐
隨著it應(yīng)用的逐步深入,公司的日常運(yùn)營(yíng)越來(lái)越依賴于it系統(tǒng)的支撐。it系統(tǒng)已經(jīng)成為整個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)的重要支撐,同時(shí)也是對(duì)企業(yè)活動(dòng)進(jìn)行控制的重要手段。目前,公司已有了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的信息化平臺(tái),實(shí)踐證明,利用it信息化的平臺(tái),可以提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別的效率,提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。因此,可以建立一個(gè)企業(yè)資源運(yùn)用平臺(tái)(erp),把合規(guī)管理平臺(tái)融入其中,按照信息融合、全員參與、業(yè)務(wù)滲透、過(guò)程控制的原則,可以解決不同信息系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交換與流程對(duì)接問(wèn)題,最大限度利用了現(xiàn)有信息技術(shù)資源,提高合規(guī)監(jiān)督的時(shí)效性和可執(zhí)行性。
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