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中國開放式基金營銷的措施論文
1、我國開放式基金營銷存在的問題
年九月,我國第1只開放式基金——“華安立異”的成立,標志著我國基金業(yè)實現(xiàn)了從封鎖式基金到開放式基金的歷史性逾越。但我國開放式基金的營銷還存在1些問題。
(1)營銷渠道
盡管我國開放式基金的銷售已經(jīng)逐步構(gòu)成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系,然而因為泛博投資者對于開放式基金還比較目生,基金營銷仍依賴于銀行以及證券公司的柜臺銷售。
(2)產(chǎn)品設計
產(chǎn)品設計以及投資策略雷同。投資品種因為遭到嚴格限制和國內(nèi)債券市場的狹窄,基金在產(chǎn)品設計上差異較小。大部份基金產(chǎn)品在設計時缺少明肯定位,即便是定位明確的行業(yè)基金,許多契約中對于基金投資標的的商定也比較隱約。
(3)促銷策略
促銷手腕簡單,缺少總體策略。促銷手腕大都以媒體推行為主,促銷缺少策略性、系統(tǒng)性以及目標性。目前,采取至多的促銷手腕是費率優(yōu)惠,采用至多的營銷手腕是群眾化營銷,而不是通過把投資者進行細分來為其提供不同的基金產(chǎn)品,這很難使投資者成為基金的堅定持有者。
(4)客戶瓜葛管理
客戶服務水平有待晉升。面對于投資者隊伍的迅速膨脹,良多基金公司客戶服務人員貯備以及客服配套措施不適應基金公司范圍的擴張,難以構(gòu)成快速、有效的反映機制。
在投資者教育方面,基金公司主要以基金投資內(nèi)容為主,側(cè)重宣揚基金產(chǎn)品以及購買方式,對于投資者權(quán)益以及投資風險的介紹則顯明較少。
2、改良我國開放式基金營銷的對于策
(1)營銷渠道
一.樹立科學的、多層次、立體化的營銷網(wǎng)絡
目前,我國開放式基金的銷售主要是以為商業(yè)銀行、證券公司的代銷為主,應逐漸加大基金管理公司直銷的力度。同時,基金管理人必需加強與代銷銀行的合作,對于銀行人員進行延續(xù)培訓,增強銀行代銷人員的踴躍性,提高銀行人員的營銷能力。
二.多樣化促銷手腕并用
基金管理人可以通過促銷組合的4要素——人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推行以及公共瓜葛來到達與投資者溝通的目的。
人員推銷是1種面對于面的溝通方式。1般來講,對于機構(gòu)投資者進行1對于1的人員推銷,可以到達最好的營銷效果。廣告的目的就是通知、影響以及挽勸投資者,它能扭轉(zhuǎn)目標投資者對于公司自身以及基金產(chǎn)品的通曉程度,有益于更好的推介基金。經(jīng)常使用的營業(yè)推行手腕主要有銷售網(wǎng)點宣揚、鼓勵手腕、舉行投資者交換流動以及費率優(yōu)惠等�；鸸芾砉緫斁C合采取這些手腕,這樣有益于擴展營業(yè)推行的效果。
公共瓜葛處理的是基金管理人為博得公家尊敬所做的努力。這些公家包含新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、職工、投資者等。因為處理危機情況的方式會影響到公司的名譽以及業(yè)務能力,因而與媒體維持優(yōu)良瓜葛對于于處理危機情況10分首要。
三.完美客戶服務
客戶服務是基金營銷的首要組成部份,通過主動及時的開發(fā)市場,爭奪投資者認同,樹立與投資者的長時間瓜葛,才能提高市場占有率。為此,基金管理人或者代銷機構(gòu)應設立獨立的客戶服務部門,樹立1套完全的客戶服務流程,以系統(tǒng)化的方式,結(jié)合利用各種服務方式實現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務。
(2)產(chǎn)品策略
一.踴躍推出立異產(chǎn)品
盡管金融產(chǎn)品很容易被模仿,然而新進入市場的基金擁有“先行優(yōu)勢”,可以占領較大的市場份額。因而踴躍進行基金產(chǎn)品立異是證券投資基金管理公司解決基金營銷問題的1個行之有效的辦法。然而基金產(chǎn)品立異的著力點應當在于能切實知足投資者的需求,為投資者帶來收益,有益于資產(chǎn)的保值與增值。
基金產(chǎn)品立異可以在下列幾個方面追求突破:細分現(xiàn)有基金大類;應用國際資本市場,開發(fā)國際化基金品種;結(jié)合金融衍生品工具進行的產(chǎn)品立異等。
二.針對于投資者需求進行產(chǎn)品開發(fā)
基金產(chǎn)品的開發(fā)進程,是對于投資者需求進行分析,肯定目標市場,吸引特定投資者的進程。因而,應當把重點了解投資者的投資偏好以及投資目的并從當選擇某1細分市場作為產(chǎn)品服務的目標市場作為開發(fā)基金產(chǎn)品的重要工作。
三.建立品牌效應
跟著基金產(chǎn)品進入相對于成熟期,其原有差異性會逐步消失,此時就要借助品牌管理來到達穩(wěn)固以及提高市場占有率的目的。
為建立品牌效應,基金公司應做到:保持優(yōu)良不亂的收益;嚴格遵照投資理念,鞏固以及強化自己的理財作風,維持獨特光鮮的個性;堅持從投資者的利益動身,為投資者提供優(yōu)良的售后服務等。
(3)價格策略
一.貼近近市場定價
基金公司可以依據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同,設計公道的費率標準。從產(chǎn)品價格角度看,在綜合考評公司本錢、代銷商利益、現(xiàn)行投資品種費率、投資人接受能力等的條件下,追求適合的認購費、申購費、贖回費率。
二.依據(jù)不同投資者的需求公道制訂靈便的收費標準
依據(jù)市場營銷理論,投資者需求始終是定價策略需要斟酌的最首要的因素。因為目前我國投資者能接受的心理價位較低,故可斟酌在申購費中設立多級別收費方式。此外,因為不同投資者對于費率結(jié)構(gòu)的偏好是不同的,基金管理公司可以在同1只基金內(nèi)設計不同的收費結(jié)構(gòu),而且各個系列在必定前提下還可以互相轉(zhuǎn)換,以適應投資者投資策略的變化。
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