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信用風(fēng)險(xiǎn)排查
信用風(fēng)險(xiǎn)排查1
20xx年，全市金融工作圍繞市委、市政府中心工作，積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，全面開展省、寧波市金融創(chuàng)新示范市和金融生態(tài)示范區(qū)建設(shè)，進(jìn)一步落實(shí)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的各項(xiàng)舉措，強(qiáng)化困難企業(yè)幫扶救助和各類金融風(fēng)險(xiǎn)防控，全市金融業(yè)總體保持平穩(wěn)健康發(fā)展。截至20xx年末，全市本外幣各項(xiàng)存款余額1718.19億元，較年初減少12.02億元，同比增長(zhǎng)1.30%，各項(xiàng)貸款余額1839.50億元，較年初新增194.36億元，同比增長(zhǎng)11.81%。本外幣不良貸款余額56.09億元，不良貸款率3.04%，比年初增加1.62個(gè)百分點(diǎn)。全市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入24.90億元，占寧波大市全部保費(fèi)收入的17.86%，同比增長(zhǎng)9.78%，完成保險(xiǎn)賠付11.42億元。全市證券機(jī)構(gòu)股票基金交易額(含新股申購(gòu)交易量)為1928.23億元，同比增長(zhǎng)42.63%。證券機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總值達(dá)137.38億元，同比增長(zhǎng)65.26%。
一、推進(jìn)金融改革創(chuàng)新
1、深化農(nóng)村資金保險(xiǎn)互助試點(diǎn)。一是扶持農(nóng)村保險(xiǎn)互助聯(lián)社發(fā)展。積極落實(shí)對(duì)農(nóng)村保險(xiǎn)互助聯(lián)社試點(diǎn)的資金和政策支持。去年起，市財(cái)政對(duì)農(nóng)村保險(xiǎn)互助聯(lián)社實(shí)行為期2年、每年100萬(wàn)元的綜合性補(bǔ)助，用以對(duì)村民的保費(fèi)補(bǔ)貼。目前，互助聯(lián)社運(yùn)營(yíng)良好，預(yù)計(jì)保險(xiǎn)覆蓋率近期可以達(dá)到70%。二是配合監(jiān)管部門加強(qiáng)對(duì)資金互助社的監(jiān)管。根據(jù)監(jiān)管要求嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，做好資金互助社適時(shí)改組為村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村合作銀行承接存貸款業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備。三是探索試點(diǎn)資金互助會(huì)。配合市農(nóng)合聯(lián)、市供銷聯(lián)社、市農(nóng)辦開展了資金互助會(huì)試點(diǎn)籌備工作。目前，全市第一家資金互助會(huì)已由市供銷聯(lián)社牽頭聯(lián)合多家專業(yè)合作社發(fā)起設(shè)立。
2、推進(jìn)農(nóng)村合作銀行完成股份制改革。積極協(xié)調(diào)省聯(lián)社、市農(nóng)合行等相關(guān)單位，并成立分管市長(zhǎng)為組長(zhǎng)的寧波慈溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組，全力推進(jìn)農(nóng)村合作銀行股份制改革工作。去年年底，慈溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌成立。
3、推動(dòng)民間資本陽(yáng)光化。積極支持已試點(diǎn)運(yùn)行的民間資本管理公司發(fā)展，明確了有關(guān)財(cái)政扶持政策，幫助協(xié)調(diào)入駐市文化商務(wù)區(qū)辦公營(yíng)業(yè)，推動(dòng)其和更多的市政項(xiàng)目、企業(yè)融資項(xiàng)目對(duì)接溝通，加快業(yè)務(wù)開展。支持慈溪聯(lián)合民間融資服務(wù)中心籌備開業(yè)并開展民間資金交易撮合、項(xiàng)目中介、投資管理咨詢等業(yè)務(wù)，拓展民間資本服務(wù)范圍。
4、探索發(fā)展科技金融、互聯(lián)網(wǎng)金融。一是推進(jìn)科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌備工作。進(jìn)一步加強(qiáng)與擬發(fā)起銀行杭州銀行的對(duì)接協(xié)調(diào)，通過(guò)多次召開座談交流會(huì)、組織赴先進(jìn)地區(qū)學(xué)習(xí)考察等加快籌備工作。目前，杭州銀行已向市政府提交了有關(guān)籌建的匯報(bào)材料。二是探索研究互聯(lián)網(wǎng)金融。開展關(guān)于構(gòu)建P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式的課題研究，設(shè)想結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢(shì)和金融改革方向，將發(fā)展P2P金融拓展居民投資渠道和金融支持中小企業(yè)統(tǒng)一起來(lái)，提高金融對(duì)小微企業(yè)的滲透性，推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展和民間融資陽(yáng)光化。
二、夯實(shí)地方金融建設(shè)
1、引導(dǎo)銀行、擔(dān)保業(yè)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。修訂出臺(tái)相關(guān)考核扶持政策，繼續(xù)安排300萬(wàn)元銀行機(jī)構(gòu)專項(xiàng)考核資金、1000萬(wàn)元擔(dān)保公司扶持資金，引導(dǎo)鼓勵(lì)銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)擴(kuò)大信貸規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新?lián)ＤＪ�，增加�?duì)我市的金融資源配置，支持和推動(dòng)我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。
2、加強(qiáng)地方金融運(yùn)行監(jiān)管。加大對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)的走訪檢查力度，及時(shí)了解掌握運(yùn)行情況，重點(diǎn)指導(dǎo)督促小貸公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、提升規(guī)范水平，做到了對(duì)全市6家小貸公司均有走訪、檢查均有記錄，并形成對(duì)小貸公司經(jīng)營(yíng)情況的調(diào)研分析報(bào)告。同時(shí)，加強(qiáng)轄內(nèi)金融運(yùn)行分析監(jiān)測(cè)，推進(jìn)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范化，編印了慈溪市金融運(yùn)行月度報(bào)表，到去年底已編印8期。
3、全面開展普惠金融工程。圍繞“創(chuàng)業(yè)普惠、便捷普惠、陽(yáng)光普惠”三大目標(biāo)，全面啟動(dòng)實(shí)施農(nóng)村合作銀行普惠金融工程，著力構(gòu)建“基礎(chǔ)金融不出村(社區(qū))、綜合金融不出鎮(zhèn)(街道)”服務(wù)體系。截至去年底，全市創(chuàng)建金融服務(wù)聯(lián)絡(luò)站392個(gè)，覆蓋全市各村(社區(qū))便民服務(wù)中心，提升金融服務(wù)聯(lián)絡(luò)站為初步具備辦理小額取現(xiàn)、小額代理存款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、代為受理貸款申請(qǐng)等服務(wù)功能的“微銀行”313家。
4、推廣農(nóng)村小額保險(xiǎn)試點(diǎn)。積極協(xié)調(diào)鎮(zhèn)(街道)支持試點(diǎn)單位中國(guó)人壽慈溪支公司開展相關(guān)業(yè)務(wù)。截至目前，農(nóng)村小額保險(xiǎn)試點(diǎn)共覆蓋126個(gè)村，承保村民25萬(wàn)人，村覆蓋率達(dá)到42.42%，村民覆蓋率達(dá)到31.3%，接受并處理理賠案106起，給付理賠款133.20萬(wàn)元，為廣大農(nóng)村低收入家庭和外來(lái)流動(dòng)人口提供了疾病、死亡和殘疾等人身保險(xiǎn)保障服務(wù)，取得了顯著的社會(huì)效益。
5、進(jìn)一步集聚金融機(jī)構(gòu)。去年更多銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)來(lái)慈設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，新增通商、東海、包商等3家銀行和廣發(fā)、海通、浙商、財(cái)通、中信等5家證券營(yíng)業(yè)部。目前，我市有銀行35家、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)44家、證券營(yíng)業(yè)部9家，以及創(chuàng)投公司、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、資金保險(xiǎn)互助社等金融、類金融機(jī)構(gòu)共100余家，金融組織體系進(jìn)一步完善，金融服務(wù)層次更加多元化。
三、加強(qiáng)金融生態(tài)建設(shè)
1、啟動(dòng)開展金融生態(tài)示范區(qū)建設(shè)工作。根據(jù)上級(jí)有關(guān)會(huì)議、文件精神，并結(jié)合我市實(shí)際，將構(gòu)筑地方金融健康生態(tài)作為今年的重點(diǎn)工作。制定出臺(tái)了《關(guān)于加快金融改革創(chuàng)新建設(shè)金融生態(tài)示范區(qū)的實(shí)施方案》，目標(biāo)通過(guò)三年探索實(shí)踐，我市在金融改革創(chuàng)新、金融生態(tài)環(huán)境、社會(huì)信用建設(shè)等工作領(lǐng)域均取得突破，金融業(yè)穩(wěn)健良好運(yùn)行。
2、積極防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一是政策、機(jī)構(gòu)上給予專項(xiàng)保障。擬定《關(guān)于加強(qiáng)困難企業(yè)幫扶防范化解企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險(xiǎn)的'若干意見》，明確企業(yè)幫扶和風(fēng)險(xiǎn)處置的具體任務(wù)和措施。去年年中組織召開全市金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展大會(huì)，安排落實(shí)銀行機(jī)構(gòu)簽署行業(yè)自律公約、市總商會(huì)倡議加強(qiáng)企業(yè)金融誠(chéng)信建設(shè)等議程，營(yíng)造銀企共生共榮的發(fā)展氛圍。成立由市長(zhǎng)任組長(zhǎng)、有關(guān)市領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、市級(jí)相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的市風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)協(xié)調(diào)處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以及市風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)協(xié)調(diào)處置工作辦公室(市調(diào)處辦)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作力量。二是加大困難企業(yè)幫扶力度。引導(dǎo)、協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大資金保障力度，避免采取盲目抽貸、跟風(fēng)壓貸、貸款簡(jiǎn)單平移等行為，確保做到同進(jìn)同退，共渡難關(guān)。去年通過(guò)多種手段多種形式協(xié)調(diào)企業(yè)融資困難80多次，協(xié)調(diào)化解近30億元的企業(yè)銀行債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。三是實(shí)行困難企業(yè)分類幫扶。擬定《風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)評(píng)估分類救助辦法》、《幫扶救助企業(yè)監(jiān)管辦法》，按照“支持類、維持類、重組類、退出類”對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行分類幫扶處置，提高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)處置工作的科學(xué)性和效率。去年下半年根據(jù)分類幫扶思路，已有3家企業(yè)17個(gè)主體向法院立案破產(chǎn)重整，尚有4家企業(yè)正在申請(qǐng)立案。
3、持續(xù)推進(jìn)打擊逃廢債工作。組織開展打擊逃廢債專項(xiàng)活動(dòng)，加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)和銀行機(jī)構(gòu)的配合協(xié)調(diào)，完善證據(jù)收集，加快立案審查。去年我市公安機(jī)關(guān)報(bào)捕或刑拘三家比較有典型意義的企業(yè)法人代表，引起社會(huì)巨大反響。目前，我市共立案受理企業(yè)逃廢債和跑路案件10起，其中判刑2人、移送起訴2人、報(bào)捕或刑拘3人，進(jìn)入最高法院網(wǎng)站上網(wǎng)“老賴”1500多個(gè)，有效遏制了逃廢債行為蔓延的勢(shì)頭。同時(shí)，在政府LED等平臺(tái)上公開曝光逃廢債企業(yè)主64名，形成對(duì)逃廢債行為“人人喊打”的強(qiáng)大輿論壓力。
4、開展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。組織開展了連續(xù)第二年全市范圍的防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。通過(guò)在村(社區(qū))張貼海報(bào)、媒體報(bào)道宣傳、金融機(jī)構(gòu)正面引導(dǎo)、干部進(jìn)村入企等方式進(jìn)行廣泛宣傳，引導(dǎo)廣大群眾、企業(yè)主理性投資，自覺抵制非法集資。宣傳月期間，共發(fā)放宣傳資料3萬(wàn)份，在市政府廣場(chǎng)大型LED屏幕上滾動(dòng)播放宣傳教育公益廣告，在《慈溪日?qǐng)?bào)》報(bào)道防范打擊非法集資系列新聞文章2篇，走訪企業(yè)300多家，多層次、廣覆蓋、有重點(diǎn)地開展了宣傳活動(dòng)，取得了較好的宣傳效果。
5、有效發(fā)揮轉(zhuǎn)貸平臺(tái)作用。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與政府應(yīng)急專項(xiàng)資金合作，幫助更多中小企業(yè)通過(guò)應(yīng)急專項(xiàng)資金緩解資金周轉(zhuǎn)壓力，遏制民間高利轉(zhuǎn)貸現(xiàn)象。目前應(yīng)急專項(xiàng)資金已與39家金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，基本覆蓋全市各銀行和小額貸款公司。去年應(yīng)急資金轉(zhuǎn)貸1274筆，轉(zhuǎn)貸金額56.93億元，設(shè)立以來(lái)累計(jì)轉(zhuǎn)貸3532筆，轉(zhuǎn)貸金額146.92億元。
四、積極開拓資本市場(chǎng)
1、調(diào)整完善上市后備梯隊(duì)。加強(qiáng)與鎮(zhèn)(街道)、經(jīng)信局、科技局聯(lián)系，通過(guò)不定期走訪、調(diào)研，挖掘培育上市后備企業(yè)，了解掌握擬上市企業(yè)的最新進(jìn)展情況，并根據(jù)調(diào)研情況，更新完善擬上市企業(yè)資料庫(kù)。目前，我市有擬上市企業(yè)13家，區(qū)域股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)10家，擬掛牌新三板企業(yè)9家(其中2家已于中介簽約)。
2、為擬上市企業(yè)做好協(xié)調(diào)服務(wù)。密切跟蹤企業(yè)上市工作進(jìn)度，實(shí)施“一對(duì)一”的指導(dǎo)服務(wù)，積極幫助公牛、橫河模具、人健藥業(yè)、興瑞電子、五環(huán)鈦業(yè)等企業(yè)協(xié)調(diào)解決房地產(chǎn)確權(quán)、獎(jiǎng)勵(lì)政策落實(shí)、函件證明等有關(guān)事項(xiàng)，破除上市過(guò)程中遇到的障礙。去年召開上市工作座談會(huì)2次、擬上市企業(yè)有關(guān)問(wèn)題協(xié)調(diào)會(huì)多次、出具相關(guān)函件24個(gè)，全力推動(dòng)、服務(wù)企業(yè)上市。
3、開展新三板等場(chǎng)外市場(chǎng)掛牌工作。制定出臺(tái)支持企業(yè)到場(chǎng)外市場(chǎng)掛牌的扶持政策，明確對(duì)新三板、區(qū)域股交中心掛牌企業(yè)分別給予50萬(wàn)元、30萬(wàn)元的政策獎(jiǎng)勵(lì)。會(huì)同市科技局聯(lián)合發(fā)文推動(dòng)科技型企業(yè)到省股交中心等場(chǎng)外資本市場(chǎng)掛牌。組織舉辦20xx年度新三板業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)掛牌意識(shí)，營(yíng)造良好資本市場(chǎng)發(fā)展氛圍。同時(shí)，深化與省股交中心合作，推動(dòng)設(shè)立了由浙江鯤鵬資產(chǎn)管理有限公司牽頭發(fā)起的省股交中心慈溪運(yùn)營(yíng)中心。
4、推動(dòng)直接融資發(fā)展。積極推動(dòng)企業(yè)在債券市場(chǎng)、股權(quán)融資等方面取得突破。市建設(shè)集團(tuán)成功發(fā)行12億元企業(yè)債。調(diào)查摸底全市規(guī)上重點(diǎn)企業(yè)基本資產(chǎn)情況，初步統(tǒng)計(jì)，全市凈資產(chǎn)在5億元以上、具備一定發(fā)債條件的企業(yè)有14家。同時(shí)，積極推動(dòng)企業(yè)和股權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)接，組織5家擬上市企業(yè)參加寧波市股權(quán)投資論壇，推動(dòng)其中1家參加了融資路演。
信用風(fēng)險(xiǎn)排查2
為充分發(fā)揮發(fā)改職能，不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，確保金融業(yè)安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)相關(guān)要求，我局按照防范金融風(fēng)險(xiǎn)文件精神，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查及整治，現(xiàn)將情況總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
我局領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題部署會(huì)議，傳達(dá)相關(guān)精神，以“嚴(yán)密防范金融風(fēng)險(xiǎn)”為總要求，以不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各股室負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)綜合協(xié)調(diào)和日常事務(wù)。
二、明確責(zé)任，分工合作
根據(jù)文件要求，我局嚴(yán)格依法依程序辦理投資企業(yè)項(xiàng)目審批，排查了業(yè)主是否超范圍經(jīng)營(yíng)、是否有從事非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違法行為，共出動(dòng)人員6人次，排查業(yè)主19戶。開展對(duì)涉及非法集資廣告資訊信息排查治理行動(dòng)，迅速排查各類涉嫌非法集資的廣告線索和隱患，做到早預(yù)警、早控制、早處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。依法打擊涉嫌非法集資廣告的.發(fā)布行為，對(duì)長(zhǎng)期發(fā)布此類廣告的單位及時(shí)暫停、處罰，直至取締廣告經(jīng)營(yíng)單位的發(fā)布資格。提升金融產(chǎn)品及服務(wù)的防詐騙抗風(fēng)險(xiǎn)性能，做到監(jiān)管與服務(wù)的結(jié)合。開展金融詐騙防范宣傳與教育。依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)公示辦事流程、法律法規(guī)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)電話一鍵撥通，將消費(fèi)提示定期發(fā)布在“動(dòng)態(tài)公告”，提升全民金融詐騙防范意識(shí)與能力。
信用風(fēng)險(xiǎn)排查3
今年以來(lái)，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx—20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1—10月，全轄信用社共組織會(huì)審XX（社）次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)XXX案件和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過(guò)開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的.發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
信用風(fēng)險(xiǎn)排查4
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的.管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問(wèn)題
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施
通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
信用風(fēng)險(xiǎn)排查5
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的`真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用風(fēng)險(xiǎn)排查6
按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機(jī)遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢(shì)、實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊密圍繞全區(qū)的重點(diǎn)工作，以良好的作風(fēng)扎實(shí)開展“調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、上水平”活動(dòng)，認(rèn)真履行對(duì)全區(qū)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù)、協(xié)助監(jiān)管等職能，推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新水平，現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進(jìn)金融企業(yè)，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)
今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo)，把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟(jì)建設(shè)緊密結(jié)合，克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區(qū)內(nèi)新載體資源，努力引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)入駐我區(qū)重點(diǎn)樓宇，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。
截止目前，在我區(qū)新注冊(cè)并開業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權(quán)投資企業(yè)6家，股權(quán)投資管理企業(yè)1家，融資性擔(dān)保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家�，F(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權(quán)投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬(wàn)元，完成年工作目標(biāo)的118.56%。
(二)強(qiáng)化協(xié)稅護(hù)稅責(zé)任，提高金融企業(yè)稅收貢獻(xiàn)率
截至9月份，金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬(wàn)元，完成年工作目標(biāo)的88.85%，完成年沖刺目標(biāo)的83.54%。20xx年實(shí)行新的金融機(jī)構(gòu)分稅體制以來(lái)，金融業(yè)對(duì)我區(qū)的稅收貢獻(xiàn)率逐年增長(zhǎng)，金融辦堅(jiān)持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財(cái)政局、稅務(wù)局及工商局定期核對(duì)數(shù)據(jù)，形成追稅工作機(jī)制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商，盡最大努力增加留區(qū)稅收。
(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項(xiàng)目，推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作
根據(jù)區(qū)20xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實(shí)，全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤(rùn)通小額貸款公司，總注冊(cè)資本金10000萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運(yùn)營(yíng)，潤(rùn)通小額貸款公司已經(jīng)市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建，進(jìn)入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場(chǎng)辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。
(四)搭建金融服務(wù)橋梁，重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，構(gòu)建銀企互動(dòng)雙贏的關(guān)系，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì)，中國(guó)銀行南開支行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款等9家金融機(jī)構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負(fù)責(zé)人參會(huì)，雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對(duì)接，初步構(gòu)筑了銀企對(duì)接的平臺(tái)。
為解決有融資需求的企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)信息不對(duì)稱問(wèn)題，今年金融辦投資建設(shè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，現(xiàn)平臺(tái)已經(jīng)正式上線使用，并最終與天津OTC市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)連通，通過(guò)平臺(tái)的載體作用實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)融資信息的有效對(duì)接。
天津創(chuàng)投之家有限公司作為今年我區(qū)服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng)新，不斷搭建銀企對(duì)接新橋梁，截至目前，共舉辦17場(chǎng)企業(yè)見面會(huì)、股權(quán)融資對(duì)接會(huì)，已為全市超過(guò)500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù)，服務(wù)金額逾30億元，為中小企業(yè)提供“一對(duì)一、全流程、診斷式”服務(wù)。
(五)抓好企業(yè)上市工作，引導(dǎo)支持中小企業(yè)加速發(fā)展
我區(qū)中小企業(yè)眾多，認(rèn)定為科技型中小企業(yè)的達(dá)2400余家，加快中小企業(yè)發(fā)展離不開金融的支持。為了擴(kuò)大企業(yè)直接融資渠道，全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項(xiàng)重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫(kù)相關(guān)工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫(kù)，并與區(qū)科信委全力配合，已完成區(qū)內(nèi)94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎(chǔ)。
天津股權(quán)交易所是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性非上市公眾公司股權(quán)交易平臺(tái)，已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長(zhǎng)型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權(quán)交易所掛牌上市，首次融資金額達(dá)1185萬(wàn)元。該企業(yè)是注冊(cè)在我區(qū)的一家教育咨詢機(jī)構(gòu)，于20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、拓展經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，該企業(yè)選擇在天交所上市融資，是我區(qū)在天交所上市的首家企業(yè)，成為我區(qū)中小企業(yè)借助資本市場(chǎng)快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機(jī)，努力挖掘上市后備資源，引導(dǎo)支持中小企業(yè)快速發(fā)展。
(六)認(rèn)真履行監(jiān)管職能，保證金融業(yè)健康有序發(fā)展
為了加強(qiáng)對(duì)我區(qū)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區(qū)注冊(cè)并獲得經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)10家，注冊(cè)資本達(dá)74900萬(wàn)元;小額貸款公司7家，注冊(cè)資本達(dá)70000萬(wàn)元。10家擔(dān)保公司20xx年度在保責(zé)任余額達(dá)到147019.23萬(wàn)元，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入1225.12萬(wàn)元;7家小額貸款公司20xx年度累計(jì)放貸104筆，放貸總額達(dá)到84400萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3278萬(wàn)元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)管系統(tǒng)。為提高小額貸款公司內(nèi)部管理水平和防控風(fēng)險(xiǎn)能力，有效提升監(jiān)管服務(wù)工作效率和水平，按照市金融辦的相關(guān)要求，金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，專門負(fù)責(zé)我區(qū)注冊(cè)的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。目前我區(qū)注冊(cè)的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統(tǒng)，并責(zé)成專人負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)小貸公司報(bào)送數(shù)據(jù)情況，督促公司按要求逐日上報(bào)數(shù)據(jù)。
(七)做好金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定
近年來(lái)，非法集資案件呈上升態(tài)勢(shì)，目前我市出現(xiàn)多起借助私募股權(quán)基金進(jìn)行非法集資的案件，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害廣大人民群眾的.切身利益。為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，嚴(yán)防非法集資引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，我市出臺(tái)了《天津市打擊非法集資專項(xiàng)整治工作方案》，金融辦全力配合區(qū)發(fā)改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開股權(quán)投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶走訪已注冊(cè)的股權(quán)投資基金公司和基金管理公司，與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營(yíng)告知書》，與企業(yè)高管正式約談，告知企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)及配合監(jiān)管部門監(jiān)管等注意事項(xiàng)，并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊(cè)子。
二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)管理辦法補(bǔ)充通知》的有關(guān)內(nèi)容,要求已注冊(cè)企業(yè)提供相關(guān)材料，歸入檔案進(jìn)行規(guī)范管理。
三是制定《南開區(qū)股權(quán)投資基金及基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立流程》，安排專人負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金及股權(quán)投資管理公司的約談、設(shè)立、變更、備案等相關(guān)工作，規(guī)范股權(quán)投資企業(yè)及股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)發(fā)展，嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)及非法集資等非法金融活動(dòng)。
(八)加強(qiáng)金融知識(shí)培訓(xùn)，提升金融服務(wù)的能力
金融辦自成立以來(lái)，金融業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)工作常抓不懈，從領(lǐng)導(dǎo)到干部都把金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)作為一項(xiàng)重要工作。隨著金融服務(wù)工作的不斷深入開展，金融辦充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監(jiān)局等部門的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)總共30次。金融辦還邀請(qǐng)到立信中聯(lián)閩都會(huì)計(jì)師事務(wù)所、第一創(chuàng)業(yè)證券天津黃河道證券營(yíng)業(yè)部分別針對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表知識(shí)及證券業(yè)務(wù)知識(shí)為工作人員開展了相關(guān)培訓(xùn)，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)班。
二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)
1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結(jié)合，多層次多渠道擴(kuò)大融資。
2、金融服務(wù)與大項(xiàng)目落地結(jié)合，助推我區(qū)服務(wù)業(yè)綜合改革。
3、以 “新三板”試點(diǎn)為契機(jī)，全力幫扶企業(yè)上市。
4、嚴(yán)格金融監(jiān)管職能，做好監(jiān)管工作。
5、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，打擊非法集資活動(dòng)。
6、強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。
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