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證券從業(yè)資格考試真題（精選14套）
無論是在學(xué)習(xí)還是在工作中，我們總免不了要接觸或使用考試真題，借助考試真題可以檢驗考試者是否已經(jīng)具備獲得某種資格的基本能力。那么你知道什么樣的考試真題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編幫大家整理的證券從業(yè)資格考試真題（精選14套），歡迎大家分享。
證券從業(yè)資格考試真題 1
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習(xí)題（考前必備）
1、對于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權(quán)投資基金利潤分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔(dān)
B. 平均分配、分擔(dān)
C. 協(xié)商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔(dān)
參考答案：C
參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。
募集機構(gòu)的'責(zé)任與義務(wù)
1、募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉
Ⅱ 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構(gòu)應(yīng)當（ ）。
�、� 恪盡職守
Ⅱ 誠實守信
�、� 保守秘密
�、� 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關(guān)責(zé)任。募集機構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開信息不被用于進行非法交易等。
證券從業(yè)資格考試真題 2
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習(xí)
《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險應(yīng)包括（ ）。
Ⅰ.政策風(fēng)險
�、�.市場風(fēng)險
�、�.系統(tǒng)風(fēng)險
Ⅳ.違約風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險（Ⅰ項正確）、市場風(fēng)險（Ⅱ項正確）、違約風(fēng)險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風(fēng)險（Ⅲ項正確）等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
�、�.保險公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員
�、�.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)
�、�.會計師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（ ）。
�、�.公司的經(jīng)理
�、�.公司的副經(jīng)理
�、�.公司的財務(wù)負責(zé)人
�、�.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務(wù)負責(zé)人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)
�、�.會計師事務(wù)所
Ⅳ.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（ ）。
Ⅰ.對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險控制措施
�、�.檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格
�、�.要求會員按月編制庫存證券報表
�、�.要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有： 對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當符合的要求包括（ ）。
�、�.在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當保留必要的信息來源依據(jù)
�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序
�、�.不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息
�、�.不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的.計劃、研究觀點的調(diào)整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應(yīng)當對有關(guān)信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當保留必要的信息來源依據(jù)。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應(yīng)當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
�、�.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨�
�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力
�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險承擔(dān)能力
Ⅳ.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當（ ）。
�、�.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊
�、�.基金行業(yè)協(xié)會登記
�、�.基金行業(yè)協(xié)會注冊
Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
�、�.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等
�、�.證券公司應(yīng)當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通
�、�.證券公司應(yīng)當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風(fēng)險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險的重大事件時，證券公司應(yīng)當在該事項發(fā)生后1個交易日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內(nèi)提交重大事項報告，內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。
證券從業(yè)資格考試真題 3
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習(xí)題
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
�、� 收益分析報告
Ⅲ 募集推介資料
�、� （反向）盡職調(diào)查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書。
2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
�、� 基金路演期
Ⅲ 投資者確認
�、� 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調(diào)查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
A. 基金代銷機構(gòu)
B. 基金代理機構(gòu)
C. 基金管理機構(gòu)
D. 基金服務(wù)機構(gòu)
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
2、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機構(gòu)應(yīng)獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
3、某機構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權(quán)投資基金，下述哪個機構(gòu)同時滿足成為該基金募集和管理機構(gòu)的'要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權(quán)投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。
國內(nèi)外投資者主要類型
1、國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導(dǎo)基金
B. 社會保障基金，金融機構(gòu)
C. 工商企業(yè)，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導(dǎo)基金，社會保障基金，金融機構(gòu)，工商企業(yè)，個人投資者等。
2、中國最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導(dǎo)基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。
�、�.基金的篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的風(fēng)險管理
�、�.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專業(yè)化細分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機構(gòu)投資者。
證券從業(yè)資格考試真題 4
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風(fēng)險投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（ ）。
A.融資信譽差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權(quán)益市場
B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內(nèi)金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構(gòu)投資者。其中，對
股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機構(gòu)投資者
D.證券基金和其他機構(gòu)投資者
6.以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任
B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任
C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要
D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（ ）。
A.最終目標
B.中介目標
C.操作目標
D.貨幣供應(yīng)量
8.能提高適應(yīng)新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創(chuàng)新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（ ）。
A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風(fēng)險、監(jiān)管嚴格的特點
B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格
C.高科技企業(yè)更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應(yīng)當堅持的原則不包括（ ）。
A.謹慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險特征不包括以下（ ）方面。
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險收益性
C.風(fēng)險認知度
D.實際風(fēng)險承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過（ ）網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會
B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會
16.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的'規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限
C.組織機構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成
D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財務(wù)總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財務(wù)總監(jiān)張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經(jīng)理李某
20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.績優(yōu)股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)
B.乙公司最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股
22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（ ）。
A.金融
B.地產(chǎn)
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
24.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險
C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整
D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券
C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
證券從業(yè)資格考試真題 5
2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓(xùn)練試題
股權(quán)投資基金募集與設(shè)立
1、從募集主體機構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為（ ）。
A. 直接募集和間接募集
B. 直接募集和受托募集
C. 自行募集和受托募集
D. 自行募集和委托募集
參考答案：D
參考解析：從募集主體機構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。
2、按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（ ）辦理基金備案。
A. 基金公司
B. 基金份額登記機構(gòu)
C. 中國證監(jiān)會
D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
參考答案：D
參考解析：按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案。
3、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為（ ）。
�、�.公司型
�、�.合伙型
�、�.基金型
�、�.信托型
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股權(quán)投資基金需要具備一定的組織形式，設(shè)立股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的行為即股權(quán)投資基金的設(shè)立。我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據(jù)、監(jiān)管要求、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)的適應(yīng)程度及基金運營實務(wù)的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設(shè)立要求。
股權(quán)投資基金的基本稅負
1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 分紅收入
C. 通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的`項目退出收入
D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
參考答案：D
參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內(nèi)開展營業(yè)稅改征增值稅試點。 根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的相關(guān)規(guī)定，金融業(yè)納入營改增試點范圍，由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。股權(quán)投資基金運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。
2、公司型基金的稅收規(guī)則是（ ）。
A. 先稅后分
B. 先分后稅
C. 先稅后證
D. 先證后稅
參考答案：A
參考解析：公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”。
3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 項目分紅收入
C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入
D. 項目通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入
參考答案：C
參考解析：股權(quán)投資基金運作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。
證券從業(yè)資格考試真題 6
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習(xí)題
在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，下列屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是（ ）�！具x擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或確定份額的，證券公司應(yīng)一并凍結(jié)
B.在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶可以進行款項收取
C.受償債權(quán)需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（1）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應(yīng)當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。
關(guān)于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級
B.實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級
C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級
D.重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應(yīng)當符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應(yīng)當具備災(zāi)難及重大災(zāi)難應(yīng)對能力，相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當分別達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級、重大災(zāi)難應(yīng)對能力第六級；（5）災(zāi)難應(yīng)對能力可以通過重大災(zāi)難能力體現(xiàn)，但重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標應(yīng)當達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級。
證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理的機構(gòu)包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務(wù)規(guī)則，分別對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理。
另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后（ ）內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表�！具x擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應(yīng)當于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）�！具x擇題】
A.權(quán)證
B.期權(quán)
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的.主要對象是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在（ ）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。
下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立
B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有2個普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當有1個普通合伙人。
完善內(nèi)部控制機制的健全原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（ ）通過�！具x擇題】
A.過半數(shù)；三分之二
B.過半數(shù)；過半數(shù)
C.三分之二；過半數(shù)
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應(yīng)當在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)當將該事項提交股東（大）會審議。
下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務(wù) Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應(yīng)當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應(yīng)當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風(fēng)險傳導(dǎo)
B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應(yīng)當開展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估
D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應(yīng)當遵循法律法規(guī)等規(guī)定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應(yīng)當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展的業(yè)務(wù)包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導(dǎo)Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓；（3）代理開立區(qū)域性股權(quán)市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權(quán)市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導(dǎo)、管理培訓(xùn)、管理咨詢、財務(wù)顧問等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從（ ）考慮責(zé)任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從以下方面考慮責(zé)任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責(zé)任認定的情況。
證券從業(yè)資格考試真題 7
證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》2022最新練習(xí)題
優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（ ）。【選擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來源不同
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據(jù)我國現(xiàn)行的會計準則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負債入賬需要由公司和會計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負債或權(quán)益的本質(zhì)進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計實現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負債認定方面的不同需求。
《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計（ ）個會計年度或連續(xù)（ ）個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。【選擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計3個會計年度或連續(xù)2個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。
2001年3月30日，（ ）成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】
A.上海證券中央登記結(jié)算公司
B.深圳證券中央登記結(jié)算公司
C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.地方證券登記結(jié)算公司
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。
如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會（ ）。【選擇題】
A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低
B.使商業(yè)銀行降低貸款利率
C.擴大企業(yè)的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量
正確答案：D
答案解析：選項D正確：再貼現(xiàn)率提高，會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。
下列關(guān)于債券與股票的`說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務(wù)人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉(zhuǎn)讓收回投資資金。
金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：金融機構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）�！具x擇題】
A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全
B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全
D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。
根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據(jù)是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。
下列關(guān)于中期票據(jù)的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（ ）。Ⅰ.基金監(jiān)管機構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（ ）。【選擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實名制
正確答案：D
答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓（ ）�！具x擇題】
A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)
B.是股東權(quán)利與股票同時轉(zhuǎn)讓
C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票
D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。
發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。
�、�.董事
�、�.監(jiān)事
Ⅲ.高級管理人
�、�.持股比例超過3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。
股息當年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）。【選擇題】
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
正確答案：D
答案解析：選項D正確：股息當年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。
我國國債發(fā)行招標標的是（ ）。
�、�.利率
Ⅱ.利差
�、�.價格
�、�.數(shù)量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：我國國債發(fā)行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數(shù)量（Ⅳ正確）。
證券從業(yè)資格考試真題 8
2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)提升訓(xùn)練試題及答案
1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（ ）。
Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手
�、�.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
�、�.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
�、�.某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（ ）。
�、�.員工操作失誤
�、�.系統(tǒng)存在缺陷
�、�.物價水平波動
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
�、�.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險
�、�.系統(tǒng)性風(fēng)險
Ⅲ.流動性風(fēng)險
�、�.信用風(fēng)險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ ）均屬于風(fēng)險管理策略。
Ⅰ.風(fēng)險分散
�、�.風(fēng)險對沖
�、�.風(fēng)險量化
Ⅳ.風(fēng)險規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標主要有（ �。�
�、�.投資組合平均剩余期限
�、�.投資組合的期望收益
�、�.融資比例
�、�.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的`單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險。而宏觀經(jīng)濟風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。
4.答案：A
解析：風(fēng)險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標準，選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
證券從業(yè)資格考試真題 9
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ �。橹�，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ �。�。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（ �。�。
A.機構(gòu)投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準設(shè)立的機構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。
5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的`境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。
6.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（ �。�。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔(dān)8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（ �。�。
A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結(jié)果
答案：B
解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了（ �。┑脑圏c。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機構(gòu)
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構(gòu)中，（ �。┛梢酝ㄟ^公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ �。﹥纱箢�。
A.政府機構(gòu)和金融機構(gòu)
B.機構(gòu)投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ �。�。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。
16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（ �。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ �。┠暌陨稀�
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎(chǔ)性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
20.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（ �。C構(gòu)。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。
證券從業(yè)資格考試真題 10
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)
關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（ ）�！具x擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據(jù)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展�！具x擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數(shù)有（ ）。
�、�.NASDAQ綜合指數(shù)
�、�.日經(jīng)225股價指數(shù)
�、�.金融時報證券交易所指數(shù)
�、�.道·瓊斯股價平均數(shù)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數(shù)有：
�。�1）道·瓊斯股價平均數(shù)；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時報證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）
�。�3）日經(jīng)225股價指數(shù)；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內(nèi)部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內(nèi)部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的'是（ ）�！具x擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是（ ）。
�、�.普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
�、�.對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
�、�.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響
Ⅲ.固定不變
�、�.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價或折價交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)
Ⅱ.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
Ⅰ.金融期貨
�、�.金融期權(quán)
Ⅲ.金融遠期合約
�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。
�、�.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
Ⅱ.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力
Ⅲ.公司治理機制健全
�、�.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：
（1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；（Ⅲ正確）
（4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；
�。�6）全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
�。� ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】
A.經(jīng)紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對手方即可達成交易。
金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）�！具x擇題】
A.存款準備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監(jiān)會（ ）領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直管理。
下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設(shè)備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券從業(yè)資格考試真題 11
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
�。�1） 資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu).
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
�。�2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產(chǎn)
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
（3） 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風(fēng)險
B： 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
�。�4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結(jié)算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
�。�5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
�。�7）金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯(lián)動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，（ ）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A： 市場風(fēng)險
B： 匯率風(fēng)險
C： 購買力風(fēng)險
D： 利率風(fēng)險
答案：A
�。�9） 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
（10） 以下不是保險相關(guān)要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎(chǔ)貨幣
C： 再貼現(xiàn)率
D： 貨幣供給
答案：B
�。�13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所
C： 提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D： 對上市公司進行監(jiān)管
答案：D
�。�14） 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機構(gòu)
C： 個人
D： 國外機構(gòu)
答案：B
（15）下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的.多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除
B：風(fēng)險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險承擔(dān)的價格補償
C：風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險
D：風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案：B
（16） 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務(wù)
B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C： 投資咨詢服務(wù)
D： 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)
答案：A
�。�17） 基金銷售機構(gòu)受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
�。�18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。
A： 中國結(jié)算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監(jiān)會
D： 證券公司
答案：A
�。�19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉(zhuǎn)換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風(fēng)險
B： 結(jié)算風(fēng)險
C： 市場風(fēng)險
D： 操作風(fēng)險
答案：A
�。�21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風(fēng)險相對較低
B： 投資風(fēng)險一樣
C： 投資風(fēng)險相對較高
D： 投資風(fēng)險高低無法比較
答案：A
（22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
（23） 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協(xié)議
C： 遠期利率協(xié)議
D： 單個股票的遠期合約
答案：A
�。�24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機構(gòu)是（ ）。
A： 財務(wù)公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結(jié)算公司
D： 金融資產(chǎn)管理公司
答案：C
�。�25） 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級
B： 由金融機構(gòu)承銷
C： 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券從業(yè)資格考試真題 12
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考前模擬試題
根據(jù)（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】
A. 品種結(jié)構(gòu)
B. 交易場所結(jié)構(gòu)
C. 效率結(jié)構(gòu)
D. 層次結(jié)構(gòu)
【答案】A
【考點】資本市場的分層特性及其內(nèi)在邏輯（2）
【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。
我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時間是（ ）。【2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點】場內(nèi)市場（10）
【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。
下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）�！�2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場
B. 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板
C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點】場內(nèi)市場（10）
【解析】2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（ ）�！�2016年10月真題】
A. 創(chuàng)業(yè)板
B. 新三板
C. 中小企業(yè)板
D. 二板
【答案】B
【考點】場內(nèi)市場（10）
【解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。
上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點】場內(nèi)市場（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。
金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為）�！�2019年3月真題】
A.投機性資金流動
B.保值性資金流動
C.盈利性資金流動
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的'流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個股票交易所位于（ ）。【2018年12月真題】
A.安特衛(wèi)普
B.倫敦
C.費城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經(jīng)濟危機，導(dǎo)致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）�！�2018年10月真題】
A.同業(yè)經(jīng)營
B.混業(yè)經(jīng)營
C.分業(yè)經(jīng)營
D.交叉經(jīng)營
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營的格局。隨之而來的，是針對行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機構(gòu)。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則。
布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關(guān)于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行
B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動
C.股票交易必須在證券交易所中進行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉(zhuǎn)讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。
證券從業(yè)資格考試真題 13
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點分析及練習(xí)題
證券賬戶和證券托管
一、證券賬戶管理
證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（ ）
【參考答案】×
【解析】證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。
中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機構(gòu)負責(zé)開立。
開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。
（一）證券賬戶的種類
一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。
1.人民幣普通股票賬戶
人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。
A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。
A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。
2.人民幣特種股票賬戶
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
3.證券投資基金賬戶
證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。
�。ǘ╅_立證券賬戶的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。
《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
在開立證券賬戶的'基本原則中，（ �。┦侵钢挥袊曳稍试S進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。
A.真實性
B.合法性
C.規(guī)范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。
2.真實性
真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
（三）證券賬戶開立流程和規(guī)定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機構(gòu)投資者需要前往中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。
自然人及一般機構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國結(jié)算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。
目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
上海證券賬戶當日開立，（ �。┤丈А�
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。
（四）證券賬戶管理的其他內(nèi)容
投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構(gòu)申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個階段。
一、開戶
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。
二、委托
投資者需要通過經(jīng)紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（ �。┓绞健�
A.口頭報價
B.書面報價
C.電腦報價
D.傳真報價
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交
證券交易所交易系統(tǒng)主機接受申報后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競價原則是（ ）。
A.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀商在接受客戶委托、進行申報時應(yīng)該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
四、結(jié)算
證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。
證券從業(yè)資格考試真題 14
2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點試題(1)
【例題·單選題】證券市場的法律是由( )制定并頒布的法律。
A.國務(wù)院
B.自律性組織
C.證券監(jiān)管部門
D.全國人大或全國人大常委會
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場法律法規(guī)體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的。
【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過( )小時。
A.12
B.24
C.36
D.48
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)�！斗聪村X法》的規(guī)定中，臨時凍結(jié)資金不得超過48小時。
【例題·單選題】對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于( )個月。
A.12 B.24 C.36 D.48
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規(guī)。對證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個月。
【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，可以將公司分為( )。
A.總公司與分公司
B.母公司與子公司
C.上市公司與非上市公司
D.有限責(zé)任公司與股份有限公司
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標準，亦即以公司之間在財產(chǎn)上、人事上、責(zé)任承擔(dān)上的相互關(guān)系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。
【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經(jīng)營原則的有( )。
A.合法經(jīng)營原則
B.自主經(jīng)營原則
C.自負盈虧原則
D.國家審計監(jiān)督原則
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公司經(jīng)營原則。公司經(jīng)營的原則有：合法經(jīng)營原則、自主經(jīng)營原則、自負盈虧原則、國家審計監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。
【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當向其( )提出申請。
A.所在地法院
B.所在地民政部
C.所在地人民政府
D.所在地工商行政管理機關(guān)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當向其所在地工商行政管理機關(guān)提出申請。
【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)( )決議。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東大會
D.經(jīng)理大會
『正確答案』C
『答案解析』本題考查公司對外擔(dān)保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。
【例題·多選題】設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當具備的條件有( )。
A.股東符合法定人數(shù)
B.有公司住所
C.股東共同制定公司章程
D.公司法定代表人
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機構(gòu)。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機構(gòu);(5)有公司住所。
【例題·單選題】有限責(zé)任公司董事會，其成員的個數(shù)可以為( )。
A.1
B.2
C.5
D.15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查股東會的職權(quán)。有限責(zé)任公司設(shè)董事會，其成員為三人至十三人。
【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過( )同意。
A.五分之一
B.三分之一
C.半數(shù)
D.四分之三
『正確答案』C
『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。
【例題·單選題】( )，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
A.發(fā)起設(shè)立
B.募集設(shè)立
C.公開設(shè)立
D.封閉設(shè)立
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。
【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會，其成員可以為( )。
A.5
B.15
C.20
D.25
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。
【例題·多選題】股票發(fā)行價格可以( )。
A.等于票面金額
B.高于票面金額
C.低于票面金額
D.等于零
『正確答案』AB
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )不得轉(zhuǎn)讓。
A.一年內(nèi) B.二年內(nèi)
C.五年內(nèi) D.十年內(nèi)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
【例題·單選題】下列人員中，可以擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的是( )。
A.無民事行為能力人
B.限制民事行為能力人
C.完全民事行為能力人
D.個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償
『正確答案』C
『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級管理人員的義務(wù)和責(zé)任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。
【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當自作出分立決議之日起( )日內(nèi)通知債權(quán)人，并于( )日內(nèi)在報紙上公告。
A.10;30
B.10;10
C.30;10
D.30;30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當編制資產(chǎn)負債表及財產(chǎn)清單。公司應(yīng)當自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報紙上公告。
【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是( )。
A.控股股東
B.關(guān)聯(lián)關(guān)系
C.實際控制人
D.高級管理人員
『正確答案』C
『答案解析』本題考查實際控制人的概念。實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。
【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是( )。
A.公司成立后無正當理由超過六個月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的，可以由公司登記機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照
B.公司登記事項發(fā)生變更時，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款
C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機關(guān)責(zé)令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款
D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款
『正確答案』D
『答案解析』本題考查法律責(zé)任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。
【例題·多選題】證券法的適用范圍有( )。
A.我國境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易
B.我國境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易
C.政府債券的上市交易
D.政府投資基金份額的上市交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券和國務(wù)院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。
【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動，必須實行的原則有( )。
A.公平 B.公開
C.公正 D.公認
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。
【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后( )日內(nèi)，不得買賣該種股票。
A.一
B.三
C.五
D.十
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣( )元。
A.一千萬 B.三千萬
C.五千萬 D.八千萬
『正確答案』B
『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬。
【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項包括( )。
A.當事人的名稱
B.包銷證券的種類
C.包銷的付款方式
D.包銷的費用和結(jié)算辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的`種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費用和結(jié)算辦法;(6)違約責(zé)任;(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。
【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過( )日。
A.30
B.60
C.90
D.120
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。
【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采用( )交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式。
A.公開的集中
B.封閉的集中
C.公開的分散
D.封閉的分散
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式。
【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近( )的財務(wù)會計報告。
A.一年
B.三年
C.五年
D.八年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計的公司最近三年的財務(wù)會計報告。
【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應(yīng)當向證券交易所報送的文件包括( )。
A.上市報告書
B.公司章程
C.公司營業(yè)執(zhí)照
D.公司債券募集辦法
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應(yīng)當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。
【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有( )。
A.公司有重大違法行為
B.公司最近一年連續(xù)虧損
C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。
【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有( )。
A.違背客戶的委托為其買賣證券
B.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
【例題·單選題】以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在( )日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正確答案』B
『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。
【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以( )的罰款。
A.10～20萬
B.20～30萬
C.30～60萬
D.50～80萬
『正確答案』C
『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責(zé)令改正，處以( )的罰款。
A.1～10萬元
B.20～30萬元
C.30～60萬元
D.50～80萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責(zé)令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。
【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得( )的罰款。
A.一倍以上五倍以下
B.五倍以上十倍以下
C.十倍以上十五倍以下
D.十五倍以上二十倍以下
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準經(jīng)營非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。
【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括( )。
A.按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)
B.及時、足額向基金持有人支付基金收益
C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上
D.繳納基金認購款項及規(guī)定費用
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；鸸芾砣说牧x務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告。(5)計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。
【例題·多選題】基金份額持有人享有下列( )權(quán)利。
A.分享基金財產(chǎn)收益
B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利�；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。
(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。
【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于( )的股東。
A.15% B.20% C.25% D.30%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。
【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有( )。
A.侵占、挪用基金財產(chǎn)
B.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資
C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。(3)利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有( )。
A.價格形成方式不同 B.期限不同
C.份額限制不同 D.交易場所不同
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。
【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并( );有違法所得的，沒收違法所得。
A.處以5萬元以上30萬元以下罰款
B.處以5萬元以上50萬元以下罰款
C.處以10萬元以上30萬元以下罰款
D.處以10萬元以上50萬元以下罰款
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金財產(chǎn)的獨立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對基金資產(chǎn)實行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。
【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有( )。
A.公募基金面向不確定的廣大的公眾
B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同
C.私募基金募集的對象是少數(shù)特定的合格投資者
D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別�；鸸_募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。
【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。
A.100 B.200 C.300 D.400
『正確答案』B
『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處( )罰款。
A.所募資金金額3%以上10%以下
B.所募資金金額3%以上5%以下
C.所募資金金額1%以上10%以下
D.所募資金金額1%以上5%以下
『正確答案』D
『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。
【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是( )。
A.原油 B.汽油 C.乙醇 D.鋼材
『正確答案』D
『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。
【例題·多選題】期貨的特征包括( )。
A.合約標準化 B.場內(nèi)集中競價交易
C.保證金交易 D.雙向交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場內(nèi)集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結(jié)、當日無負債結(jié)算。
【例題·多選題】期貨交易所的職責(zé)主要有( )。
A.提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù)
B.幫助會員單位進行買賣操作
C.制定并實施期貨市場制度與交易規(guī)則
D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查期貨交易所的職責(zé)。期貨交易所的職責(zé)主要有：提供交易的場所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計合約、安排合約上市;制定并實施期貨市場制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場風(fēng)險;發(fā)布市場信息。
【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權(quán)利主要有( )。
A.參加會員大會，行使表決權(quán)
B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會
C.參加會員大會，行使申訴權(quán)
D.參與交易所的日常管理工作
『正確答案』ABC
『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權(quán)利。基本權(quán)利包括：參加會員大會，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會員資格，聯(lián)名提議召開臨時會員大會等。
【例題·單選題】下列關(guān)于申請設(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯誤的是( )。
A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元
B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程
C.主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄
D.有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施
『正確答案』A
『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度;(7)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯誤的是( )。
A.期貨公司不得為其股東提供融資
B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業(yè)務(wù)
C.期貨公司可以為其實際控制人提供融資
D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無關(guān)的活動，法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對外擔(dān)保。
【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實物交割總量，并應(yīng)當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列( )行為。
A.出具虛假倉單
B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫
C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密
D.違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實物交割總量，并應(yīng)當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他行為。
【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至( )個交易日。
A.10 B.20 C.30 D.40
『正確答案』C
『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時，經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長至30個交易日。
【例題·多選題】會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對其( )。
A.責(zé)令改正
B.沒收業(yè)務(wù)收入
C.暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可
D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠信義務(wù)的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄
B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷
C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票
D.證券公司應(yīng)當按照規(guī)定提取一般風(fēng)險準備金，用于彌補經(jīng)營虧損
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當建立并實施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。
【例題·單選題】證券公司對客戶負有( )，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
A.忠誠義務(wù)
B.誠信義務(wù)
C.保證客戶盈利的義務(wù)
D.保護客戶財產(chǎn)不受侵害義務(wù)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對客戶負有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。
【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。
A.20% B.30% C.40% D.50%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。
【例題·多選題】有下列( )情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實際控制人。
A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年
B.凈資產(chǎn)低于實收資本的40%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的40%
C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
D.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)要求。
【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括( )。
A.證券公司的名稱、住所
B.證券公司的組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則
C.證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序
D.證券公司的會計制度、會計報表
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項。
【例題·多選題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對下列( )申請進行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。
A.對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月
B.對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月
C.對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日
D.對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對下列申請進行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定：(1)對在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。
【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)當有正當理由，并自解聘之日起( )個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
A.3 B.5 C.7 D.9
『正確答案』A
『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。
【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是( )。
A.證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查
B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致
C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起5個交易日內(nèi)報證券交易所備案
D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當自開戶之日起3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。
【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列( )行為。
A.非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行
B.除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金
C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保
D.強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護的相關(guān)規(guī)定�？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。
【例題·單選題】不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是( )。
A.客戶進行證券的申購
B.證券公司彌補虧損
C.客戶進行證券交易的結(jié)算或者客戶提款
D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款。
【例題·單選題】證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起( )個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
A.2
B.3
C.4
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司進行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告;自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。
【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，有下列( )情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.合規(guī)負責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為
B.證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀人證書
C.證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動
D.證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：
(1)合規(guī)負責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀人證書。(3)證券經(jīng)紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。(4)證券經(jīng)紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。
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