證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題（精選20套）

　　在現(xiàn)實(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們最離不開的就是考試題了，考試題是命題者根據(jù)一定的考核需要編寫出來(lái)的。大家知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？下面是小編整理的證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題（精選20套），希望能夠幫助到大家。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 1

　　2019年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《工商管理》章節(jié)練習(xí)題

　　《工商企業(yè)及其管理概論》練習(xí)題

　　1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是(　)。

　　A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度

　　B.有限責(zé)任制度

　　C.現(xiàn)代公司制度

　　D.科學(xué)管理制度

　　正確答案:A

　　2.企業(yè)最主要的特征是(　)。

　　A.社會(huì)性和獨(dú)立性

　　B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性

　　C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性

　　D.社會(huì)性和盈利性

　　正確答案:B

　　3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.由自然人和法人依法出資組成

　　B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有自己的名稱和固定的場(chǎng)所

　　D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任

　　正確答案:D

　　4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益

　　B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)

　　正確答案:B

　　5.工商企業(yè)管理的首要職能是(　)。

　　A.計(jì)劃

　　B.預(yù)測(cè)

　　C.組織

　　D.協(xié)調(diào)

　　正確答案:A

　　6.企業(yè)的時(shí)間、產(chǎn)量、看管設(shè)備定額屬于(　)。

　　A.物資定額

　　B.生產(chǎn)組織定額

　　C.勞動(dòng)定額

　　D.設(shè)備定額

　　正確答案:C

　　7.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為(　)

　　A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額

　　B.設(shè)備利用定額

　　C.設(shè)備維修定額

　　D.設(shè)備壽命定額

　　正確答案:C

　　8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。

　　A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度

　　B.有限責(zé)任制度

　　C.現(xiàn)代公司制度

　　D.科學(xué)管理制度

　　正確答案:A

　　解析:

　　9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。

　　A.社會(huì)性和獨(dú)立性

　　B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性

　　C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性

　　D.社會(huì)性和盈利性

　　正確答案:B

　　解析:

　　10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。

　　A.由自然人或法人依法出資組成

　　B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任

　　C.有自己的名稱和活動(dòng)的場(chǎng)所

　　D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任

　　正確答案:D

　　11.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是（ ）。

　　A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益

　　B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)

　　正確答案:B

　　解析:

　　12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。

　　A.計(jì)劃

　　B.預(yù)測(cè)

　　C.組織

　　D.協(xié)調(diào)

　　正確答案:A

　　解析:

　　13.企業(yè)的設(shè)備看管定額屬于（ ）。

　　A.物資定額

　　B.生產(chǎn)組織定額

　　C.勞動(dòng)定額

　　D.設(shè)備定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　14.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為（ ）。

　　A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額

　　B.設(shè)備利用定額

　　C.設(shè)備維修定額

　　D.設(shè)備壽命定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有(　)。

　　A.原始社會(huì)的手工作坊

　　B.原始社會(huì)的家庭作坊

　　C.手工生產(chǎn)時(shí)期

　　D.工廠生產(chǎn)時(shí)期

　　E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期

　　正確答案:C,D,E

　　16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)方式進(jìn)行資源配置更有效率

　　D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　17.下列各項(xiàng)中，屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的是(　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計(jì)量工作

　　E.職業(yè)培訓(xùn)

　　正確答案:A,B,D,E

　　18.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括(　)。

　　A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.管理標(biāo)準(zhǔn)

　　C.工作標(biāo)準(zhǔn)

　　D.考核標(biāo)準(zhǔn)

　　E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:A,B,C

　　19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（ ）。

　　A.原始社會(huì)的'手工業(yè)作坊

　　B.原始社會(huì)的家庭作坊

　　C.手工生產(chǎn)時(shí)期

　　D.工廠生產(chǎn)時(shí)期

　　E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期

　　正確答案:C,D,E

　　20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法，正確的有（ ）。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)進(jìn)行資源配置更有效

　　D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的有（ ）。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計(jì)量工作

　　E.職業(yè)培訓(xùn)

　　正確答案:A,B,D,E

　　22.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括（ ）。

　　A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.管理標(biāo)準(zhǔn)

　　C.工作標(biāo)準(zhǔn)

　　D.考核標(biāo)準(zhǔn)

　　E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:A,B,C

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 2

　　2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查應(yīng)當(dāng)在（ ）。

　　A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后

　　B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產(chǎn)品

　　D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。

　　2、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益

　　B.復(fù)雜客體

　　C.個(gè)人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)A項(xiàng)益正確。

　　3、下列選項(xiàng)中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。

　　A.客戶信用資金臺(tái)賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺(tái)賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項(xiàng)屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）

　　A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.流動(dòng)性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。

　　5、證券公司開展中間介紹時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢査報(bào)告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每?jī)赡?/p>

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時(shí)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。

　　6、按照《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)（ ）核準(zhǔn)的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券公司所在地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

　　7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和運(yùn)營(yíng)狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機(jī)制。其中，證券公司內(nèi)部控制當(dāng)前遵循的原則，錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A.該證券公司的`內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時(shí)輔助前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作

　　C.該證券公司以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)

　　D.前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離

　　答案：B

　　解析：選項(xiàng)B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹執(zhí)行獨(dú)立原則，即承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評(píng)價(jià)機(jī)制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（ ）負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。（ ）應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。

　　A.股東會(huì)；高級(jí)管理人員

　　B.董事會(huì)；業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

　　C.股東會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員

　　D.董事會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員

　　答案：D

　　解析：董事會(huì)負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。

　　9、證券公司工作人員對(duì)以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司采取的以下保密措施錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對(duì)可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)

　　D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權(quán)要求其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 3

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）

　　1、發(fā)出收購(gòu)要約后，收購(gòu)人報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）

　　A、收購(gòu)目的

　　B、收購(gòu)人的名稱、住所

　　C、收購(gòu)股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額

　　D、收購(gòu)的具體時(shí)間

　　答案：D

　　解析：要約收購(gòu)報(bào)告書的主要內(nèi)容有：

　　1.收購(gòu)人的名稱、住所；

　　2.收購(gòu)人關(guān)于收購(gòu)的決定；

　　3.被收購(gòu)的上市公司名稱；

　　4.收購(gòu)目的；

　　5.收購(gòu)股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額；

　　6.收購(gòu)的期限、收購(gòu)的價(jià)格；

　　7.收購(gòu)所需的資金額及資金保證；

　　8.報(bào)送要約收購(gòu)報(bào)告書時(shí)，所持有被收購(gòu)公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；

　　9.收購(gòu)?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計(jì)劃；

　　10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求載明的其他事項(xiàng)。

　　2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（ ）

　　Ⅰ、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式

　�、颉�現(xiàn)金結(jié)算方式

　�、�、電子結(jié)算方式

　　Ⅳ、證券給付結(jié)算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時(shí)，按行權(quán)價(jià)格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格及行權(quán)費(fèi)用之差價(jià)，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購(gòu)權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)支付依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實(shí)現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　4、 按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的`信用評(píng)級(jí)程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）

　　A、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評(píng)對(duì)象的信用等級(jí)

　　B、被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表

　　C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談

　　D、被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)

　　答案：A

　　解析：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評(píng)級(jí)程序：

　�。ㄒ唬┍辉u(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)。

　�。ǘ�）被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。

　�。ㄈ�）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談。

　　（四）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評(píng)對(duì)象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評(píng)級(jí)報(bào)告書。

　　（五）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)召開內(nèi)部信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)，評(píng)定等級(jí)。

　�。�六）如被評(píng)對(duì)象有充分理由認(rèn)為評(píng)級(jí)結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評(píng)次數(shù)僅限一次；首次評(píng)級(jí)后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將評(píng)級(jí)結(jié)果書面告知被評(píng)對(duì)象并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　�。ㄆ撸�擬發(fā)行債券的信用評(píng)級(jí)結(jié)果由債券發(fā)行人在中國(guó)人民銀行指定的國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　�。ò耍┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級(jí)有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)。跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及時(shí)通知被評(píng)對(duì)象。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級(jí)在指定媒體上向社會(huì)公布并書面報(bào)告中國(guó)人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級(jí)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級(jí)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)除書面報(bào)告中國(guó)人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（ ）

　　A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金

　　B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補(bǔ)繳款項(xiàng)

　　C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項(xiàng)

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對(duì)于資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對(duì)手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。

　�。ǘ�）證券交收違約處理。對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 4

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前練習(xí)題

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（　�。┕芾怼�

　　A.自律

　　B.監(jiān)督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

　　在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備（　�。�。

　　A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

　　C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

　　D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

　　答案：D

　　解析：申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格；申請(qǐng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；申請(qǐng)從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營(yíng)、業(yè)務(wù)資格。

　�。ā　。┠�7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個(gè)月的試營(yíng)業(yè)。在試營(yíng)業(yè)時(shí)期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達(dá)A一只，即今天的北大高科。

　　根據(jù)（　�。┑拿鞔_規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報(bào)，參與證券交易所場(chǎng)內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)成交結(jié)果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進(jìn)行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。

　　在證券結(jié)算中，（　�。┦侵附灰纂p方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

　　A.差額結(jié)算

　　B.凈額結(jié)算

　　C.實(shí)時(shí)結(jié)算

　　D.金額結(jié)算

　　答案：B

　　解析：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求）

　　一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的經(jīng)營(yíng)性金融機(jī)構(gòu)有（　�。┑�。

　　I.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) Ⅱ.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機(jī)構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　�。�。

　　I.基金 Ⅱ.國(guó)債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權(quán)證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權(quán)證和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易品種。

　　根據(jù)不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（　�。�。

　　I.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)模糊型 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　證券公司是證券市場(chǎng)投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有（　�。�。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　　Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（　�。┑葟氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　I.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) Ⅱ.投資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　�、�.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) Ⅳ.財(cái)務(wù)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責(zé)包括（　�。�。

　　I.組織合規(guī)培訓(xùn)

　�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)

　　Ⅲ.組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　�、�.負(fù)責(zé)公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)組織實(shí)施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級(jí)管理人員、各部門和分支機(jī)構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓(xùn)，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。

　　設(shè)立證券公司需要符合的.條件有（　�。�。

　　I.有與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊(cè)資本

　�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好

　　Ⅲ.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

　�、�.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設(shè)立證券公司需要符合以下條件：①對(duì)公司章程的要求；②對(duì)證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的注冊(cè)資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與 內(nèi)部控制制度以及其他要求。

　　我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用（　　）。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結(jié)算資金

　�、�.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（　�。�。

　　I.證券公司減少注冊(cè)資本，必須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　�、�.證券公司變更持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　�、�.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不需經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項(xiàng)，證券公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；Ⅳ項(xiàng)，證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　�。�。

　　I.公司制 Ⅱ.會(huì)員制

　�、�.經(jīng)紀(jì)制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體；會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。

　　下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（　　）。

　　I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買賣證券

　�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間

　　Ⅲ.通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格

　�、�.交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項(xiàng)，參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。

　　關(guān)于結(jié)算賬戶的開立、撤銷，下列說(shuō)法中正確的有（　�。�。

　　I.證券公司參與結(jié)算應(yīng)當(dāng)按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開立結(jié)算賬戶

　　Ⅱ.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權(quán)、債務(wù)后，申請(qǐng)撤銷結(jié)算賬戶

　�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，需重新開立新的結(jié)算賬戶

　�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算公司開立兩個(gè)結(jié)算賬戶，一個(gè)資金交收賬戶，一個(gè)指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項(xiàng)，結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，需及時(shí)在 中國(guó)結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)，結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)向中國(guó)結(jié)算公司提出撤銷其結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。

　　證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則要求從業(yè)人員（　�。�。

　　I.不得損害所在機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益

　�、�.不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托

　�、�.不得從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.不得對(duì)外透露自營(yíng)買賣信息，誘導(dǎo)客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項(xiàng)為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項(xiàng)為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于（　　）等形式。

　　I.購(gòu)買國(guó)債 Ⅱ.銀行存款

　　Ⅲ.購(gòu)買中央銀行債券 Ⅳ.購(gòu)買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受中 國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部委的監(jiān)督。基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購(gòu)買國(guó)債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據(jù)）和中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用 形式。

　　中國(guó)證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中（　　）服務(wù)。

　　I.經(jīng)紀(jì) Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結(jié)算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算 有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 5

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題

　　我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括（ ）。

　　A： 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券

　　B： 商業(yè)銀行混合資本債券

　　C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

　　D： 商業(yè)銀行次級(jí)債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　　B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策

　　C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　D： 貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　答案：B

　　以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（ ）。

　　A： 利率衍生工具

　　B： 信用衍生工具

　　C： 貨幣衍生工具

　　D： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　　答案：B

　　申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（ ）

　　萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是（ ）。

　　A： 中央銀行

　　B： 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行

　　C： 非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D： 非金融機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　假定金融機(jī)構(gòu)的.法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。

　　A： 固定資產(chǎn)

　　B： 流動(dòng)資產(chǎn)

　　C： 商品

　　D： 產(chǎn)品

　　答案：A

　　金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。

　　A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　B： 無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度

　　C： 無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

　　D： 有負(fù)債的結(jié)算制度

　　答案：C

　　股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（ ）。

　　A： 清算資金

　　B： 資產(chǎn)價(jià)值

　　C： 賬面價(jià)值

　　D： 實(shí)際價(jià)值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（ ）。

　　A： 參與性

　　B： 流動(dòng)性

　　C： 收益性

　　D： 風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案：C

　　基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。

　　A： 基金托管人

　　B： 基金管理人

　　C： 基金發(fā)起人

　　D： 基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（ ）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。

　　A： 基期價(jià)格

　　B： 發(fā)行量或成交量

　　C： 等同權(quán)重

　　D： 計(jì)算期價(jià)格

　　答案：B

　　對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采取（ ）方式發(fā)行。

　　A： 行政分配

　　B： 公開招標(biāo)

　　C： 銀行發(fā)售

　　D： 承購(gòu)包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。

　　A： 新加坡

　　B： 我國(guó)香港

　　C： 紐約

　　D： 倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（ ）組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A： 公約原理

　　B： 信托原理

　　C： 代理原理

　　D： 委托原理

　　答案：B

　　下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。

　　A： 通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　B： 在證券交易所上市交易

　　C： 交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用

　　D： 基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于（ ）的收入。

　　A： 國(guó)家稅收部門

　　B： 證券公司

　　C： 中國(guó)結(jié)算公司

　　D： 證券交易所

　　答案：C

　　資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）

　　申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。

　　A： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C： 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D： 財(cái)政部

　　答案：A

　　下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B： 投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。

　　A： 開放式基金

　　B： 封閉式基金

　　C： 社�；�金

　　D： 企業(yè)年金

　　答案：A

　　為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)的是（ ）。

　　A： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　B： 機(jī)構(gòu)問公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

　　C： 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D： 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　　答案：A

　　關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是（ ）

　　A： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)

　　B： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所

　　C： 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所

　　D： 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

　　答案：C

　　公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A： 最近3年平均可分配利潤(rùn)（凈利潤(rùn)）足以支付債券1年的利息

　　B： 累計(jì)債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

　　C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平

　　D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案：B

　　保薦制度不包括（ ）。

　　A： 建立獨(dú)立董事制度

　　B： 明確保薦期限

　　C： 確立保薦責(zé)任

　　D： 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（ ）。

　　A： 平價(jià)發(fā)行

　　B： 溢價(jià)發(fā)行

　　C： 折價(jià)發(fā)行

　　D： 超賣發(fā)行

　　答案：B

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 6

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（　�。�。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱為證券市場(chǎng)。

　　2.若以（　�。�為主，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國(guó)和英國(guó)為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。

　　3.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（　　）。

　　A.長(zhǎng)期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國(guó)庫(kù)券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（　　）。

　　A.機(jī)構(gòu)投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

　　5.國(guó)內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國(guó)外證券的稱為（　�。�。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

　　6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調(diào)劑資金余缺

　　D.獲取投資回報(bào)

　　答案：C

　　解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購(gòu)買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。

　　7.目前，中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（　�。├U納保險(xiǎn)費(fèi)。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中的一個(gè)險(xiǎn)種。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔(dān)8%。

　　8.對(duì)于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是（　　）。

　　A.如校驗(yàn)通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的'資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（　�。┑脑圏c(diǎn)。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（　�。�歲以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（　�。�。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長(zhǎng)期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機(jī)構(gòu)中，（　�。┛梢酝ㄟ^公開市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　13.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（　�。�。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　�。﹥纱箢�。

　　A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

　　15.我國(guó)《證券法》正式頒布的時(shí)間是（　�。�。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國(guó)頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。

　　16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（　�。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結(jié)算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場(chǎng)投資者

　　答案：A

　　解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（　�。┵I賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　18.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（　�。┠暌陨�。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據(jù)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　�。┲贫仁欠婪断村X活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　A.可疑交易報(bào)告

　　B.客戶身份識(shí)別

　　B.大額交易報(bào)告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶身份識(shí)別制度是防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。

　　20.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（　�。�機(jī)構(gòu)。

　　A.證券服務(wù)

　　B.投資咨詢

　　C.資產(chǎn)管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 7

　　證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習(xí)試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分.

　�。�1） 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的（ ）或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).

　　A： 基金管理公司

　　B： 信托公司

　　C： 商業(yè)銀行

　　D： 證券公司

　　答案：C

　�。�2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。

　　A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜

　　B： 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C： 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　D： 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　�。�3） 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是（ ）。

　　A： 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B： 國(guó)際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C： 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家

　　D： 發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案：A

　�。�4） 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。

　　A： 銀行的銀行

　　B： 發(fā)行的銀行

　　C： 結(jié)算的銀行

　　D： 政府的銀行

　　答案：A

　�。�5） 外國(guó)債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。

　　A： 國(guó)際公司

　　B： 投資者所在國(guó)

　　C： 發(fā)行者所在國(guó)

　　D： 發(fā)行地所在國(guó)

　　答案：D

　�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。

　　A： 收益性

　　B： 安全性

　　C： 流動(dòng)性

　　D： 償還性

　　答案：C

　�。�7）金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。

　　A： 聯(lián)動(dòng)性

　　B： 杠桿性

　　C： 不確定性

　　D： 跨期性

　　答案：A

　�。�8） 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，（ ）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的'易得性較高。

　　A： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B： 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C： 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D： 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　�。�9） 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為（ ）。

　　A： 參與型優(yōu)先股票

　　B： 股息率固定優(yōu)先股票

　　C： 固定利息優(yōu)先股票

　　D： 固定盈利優(yōu)先股票

　　答案：B

　　（10） 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是（ ）。

　　A： 保險(xiǎn)合同

　　B： 投保人

　　C： 保險(xiǎn)人

　　D： 保險(xiǎn)人親屬

　　答案：D

　�。�11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　�。�12） 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是（ ）。

　　A： 存款準(zhǔn)備金率

　　B： 基礎(chǔ)貨幣

　　C： 再貼現(xiàn)率

　　D： 貨幣供給

　　答案：B

　�。�13） 我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（ ）。

　　A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

　　C： 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D： 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　答案：D

　�。�14） 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向（ ）投資者。

　　A： 企業(yè)

　　B： 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C： 個(gè)人

　　D： 國(guó)外機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　�。�15）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是（ ）。

　　A：對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過分散化的投資完全消除

　　B：風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前（損失發(fā)生以前）以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　答案：B

　�。�16） 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是（ ）。

　　A： 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C： 投資咨詢服務(wù)

　　D： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　答案：A

　�。�17） 基金銷售機(jī)構(gòu)受（ ）的委托，從事基金銷售活動(dòng)。

　　A： 基金管理人

　　B： 基金托管人

　　C： 基金發(fā)起人

　　D： 基金份額持有人大會(huì)

　　答案：A

　�。�18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

　　A： 中國(guó)結(jié)算公司

　　B： 證券交易所

　　C： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D： 證券公司

　　答案：A

　�。�19） 按照交易對(duì)象劃分，（ ）交易屬于股票交易。

　　A： 可轉(zhuǎn)換債券

　　B： B股

　　C： 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　�。�20） 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。

　　A： 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B： 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D： 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　�。�21） 價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（ ）。

　　A： 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

　　B： 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

　　C： 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　D： 投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

　　答案：A

　�。�22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是（ ）。

　　A： 審批制

　　B： 注冊(cè)制

　　C： 備案制

　　D： 核準(zhǔn)制

　　答案：A

　�。�23） 下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是（ ）。

　　A： 定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B： 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C： 遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D： 單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　答案：A

　�。�24） 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是（ ）。

　　A： 財(cái)務(wù)公司

　　B： 投資銀行

　　C： 證券登記結(jié)算公司

　　D： 金融資產(chǎn)管理公司

　　答案：C

　�。�25） 以下關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債券融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A： 由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

　　B： 由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C： 在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D： 在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 8

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識(shí)點(diǎn)分析及練習(xí)題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　在我國(guó)，證券賬戶是指證券交易所為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（　�。�

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開立。

　　開戶代理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

　�。ㄒ唬┳C券賬戶的種類

　　一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營(yíng)證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　　（二）開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開戶的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　�。┦侵钢挥袊�(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實(shí)性

　　B.合法性

　　C.規(guī)范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)不準(zhǔn)開戶的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶。

　　2.真實(shí)性

　　真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　�。ㄈ�）證券賬戶開立流程和規(guī)定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國(guó)結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù)。

　　自然人及一般機(jī)構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國(guó)結(jié)算公司委托的分布在全國(guó)各地的開戶代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國(guó)結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當(dāng)日開立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　（四）證券賬戶管理的其他內(nèi)容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊(cè)資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個(gè)方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來(lái)記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況。資金賬戶，用來(lái)記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。

　　目前我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（　�。┓绞�。

　　A.口頭報(bào)價(jià)

　　B.書面報(bào)價(jià)

　　C.電腦報(bào)價(jià)

　　D.傳真報(bào)價(jià)

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國(guó)通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統(tǒng)主機(jī)接受申報(bào)后，要根據(jù)訂單的`成交規(guī)則進(jìn)行撮合配對(duì)。

　　1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競(jìng)價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國(guó)采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

　　按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競(jìng)價(jià)原則是（　�。�。

　　A.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先

　　B.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先

　　C.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)應(yīng)該做到：在交易市場(chǎng)買賣證券均必須公開申報(bào)競(jìng)價(jià)；在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買賣證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。

　　四、結(jié)算

　　證券交易成交后，首先需要對(duì)買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)也要對(duì)賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓(xùn)練試題

　　第 1 題：以下選項(xiàng)中，具有法人資格的是（ ）。

　　Ⅰ 有限責(zé)任公司

　�、� 股份有限公司

　　Ⅲ 子公司

　�、� 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)

　　本題考查的重點(diǎn)：公司的種類

　　第 2 題：按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括（ ）。

　　I. 訂立章程

　　II .發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召開創(chuàng)立大會(huì)

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路：按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設(shè)立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會(huì)、設(shè)立登記。

　　本題考查的重點(diǎn)：股份有限公司的設(shè)立方式與程序

　　第 3 題：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的（ ）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的 25%。

　　本題考查的重點(diǎn)：公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的基本要求和內(nèi)容

　　第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。

　　A：公開原則

　　B：最大利益化原則

　　C：公平原則

　　D：公正原則

　　答案：B

　　解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券發(fā)行和交易的“三公”原則

　　第 5 題：投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（ ）。

　�、� 代理委托人從事證券投資

　　Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

　�、� 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　�、� 買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解題思路：證券發(fā)行中介機(jī)構(gòu)作為一種證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：發(fā)行交易當(dāng)事人的行為準(zhǔn)則

　　第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的對(duì)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人的情形的是（ ）。

　　A：申請(qǐng)公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的

　　B：申請(qǐng)公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的

　　C：申請(qǐng)公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的

　　D：申請(qǐng)公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的

　　答案：D

　　解題思路：《中華人民共和國(guó)證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。

　　本題考查的重點(diǎn)：公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定

　　第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報(bào)買進(jìn) X 股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13：35；乙的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13：40；丙的買進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時(shí)間是 13：55；丁的買進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)椋?）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解題思路：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來(lái)說(shuō)順序是丙、甲、乙、丁。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定

　　第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（ ）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解題思路： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議

　　本題考查的重點(diǎn)：股票上市的條件、申請(qǐng)和公告

　　第 9 題：公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。

　　A：5000 萬(wàn)元

　　B：8000 萬(wàn)元

　　C：1 億元

　　D：2 億元

　　答案：A

　　解題思路： 公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元。

　　本題考查的重點(diǎn)：債權(quán)上市的條件和申請(qǐng)

　　第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（ ）。

　　A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券

　　B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為

　　C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為

　　D：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

　　答案：D

　　解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：內(nèi)幕交易行為

　　第 11 題：下列選項(xiàng)中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。

　　I .違背客戶的委托為其買賣證券

　　II .不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

　　IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。（7）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

　　本題考查的重點(diǎn)：虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為

　　第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的`是（ ）。

　　I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近 3 年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為

　　II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元

　　III.向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上

　　IV 交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解題思路 ：II 項(xiàng)的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬(wàn)元；向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。

　　本題考查的重點(diǎn)：上市公司收購(gòu)的概念和方式

　　第 13 題：召開基金份額持有人大會(huì)，至少應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解題思路 ： 中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權(quán)利和義務(wù)

　　第 14 題：下列選項(xiàng)中，符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求的是（ ）。

　　I. 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

　　II. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，但不同基金的債權(quán)可以相互抵銷

　　III .非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行

　　IV.基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；�金的完整與獨(dú)立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解題思路： 基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求包括：（1）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)�；�金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（2）基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行。（4）基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；�金的完整與獨(dú)立。本題考查的重點(diǎn)：第一章第四節(jié) 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性要求

　　第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（ ）。

　　A：一個(gè)是公開募集基金，一個(gè)是非公開募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集對(duì)象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別�；�金公開募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對(duì)象不同，信息披露要求不同。

　　本題考查的重點(diǎn)： 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別

　　第 16 題：證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（ ）相適應(yīng)。

　　I .內(nèi)部控制制度

　　II. 合規(guī)制度

　　III .人力資源狀況

　　IV. 財(cái)務(wù)狀況

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解題思路：證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司設(shè)立事業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定

　　第 17 題：對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解題思路：對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起 30 個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定

　　第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶（ ）進(jìn)行審查。

　　I .收入狀況

　　II .職業(yè)狀況

　　III .申報(bào)的姓名或者名稱

　　IV. 身份的真實(shí)性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 19 題：下列不可以成為基金銷售機(jī)構(gòu)的是（ ）。

　　A：商業(yè)銀行

　　B：證券公司

　　C：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　D：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案：D

　　解題思路：基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定

　　第 20 題：申請(qǐng)人在進(jìn)行首次注冊(cè)時(shí)，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊(cè)登記為（ ）。

　　I. 證券投資師

　　II. 證券投資顧問

　　III. 證券分析師

　　IV .證券分析顧問

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解題思路：申請(qǐng)人在進(jìn)行首次注冊(cè)時(shí)，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊(cè)登記為證券投資顧問或證券分析師。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資顧問和證券分析師的注冊(cè)登記要求

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 10

　　2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)提升訓(xùn)練試題及答案

　　1.10年國(guó)債期貨合約實(shí)行持倉(cāng)期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（　�。�。

　�、�.合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手

　　Ⅱ.交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為500手

　�、�.交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手

　�、�.某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過該合約單邊總持倉(cāng)量的25%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。

　�、�.員工操作失誤

　�、�.系統(tǒng)存在缺陷

　�、�.物價(jià)水平波動(dòng)

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對(duì)金融市場(chǎng)的影響屬于（ ）。

　�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.下列各項(xiàng)中，（　�。┚鶎儆陲L(fēng)險(xiǎn)管理策略。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)分散

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)量化

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　5.反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有（　�。�。

　�、�.投資組合平均剩余期限

　　Ⅱ.投資組合的期望收益

　�、�.融資比例

　　Ⅳ.浮動(dòng)利率債券投資情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案解析：

　　1.答案：B

　　解析：《10年期國(guó)債期貨合約》實(shí)行持倉(cāng)限額制度，具體規(guī)定包括：①進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉(cāng)限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手；交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為600手；交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手。②進(jìn)行投機(jī)交易的非期貨公司會(huì)員持倉(cāng)限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過該合約單邊總持倉(cāng)量的`25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉(cāng)按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　2.答案：B

　　解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.答案：C

　　解析：重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.答案：A

　　解析：風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　5.答案：C

　　解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動(dòng)利率債券投資情況。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 11

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)

　　關(guān)于政府債券論述錯(cuò)誤的是（ ）�！具x擇題】

　　A.政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：政府債券的付息由政府保證，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。

　　商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（ ）�！具x擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業(yè)銀行次級(jí)債

　　D.中央銀行票據(jù)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級(jí)債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。

　�。� ）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)�！具x擇題】

　　A.股票價(jià)格

　　B.股指期貨

　　C.股價(jià)指數(shù)

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。

　　2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國(guó)政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】

　　A.中國(guó)銀行

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.國(guó)家開發(fā)銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：2008年12月16日，國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國(guó)政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。

　　國(guó)際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有（ ）。

　�、�.NASDAQ綜合指數(shù)

　�、�.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

　�、�.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

　�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：國(guó)際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有：

　　（1）道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)；（Ⅳ正確）

　　（2）金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）

　�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)；（Ⅱ正確）

　　（4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）

　　下列選項(xiàng)中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】

　　A.優(yōu)先股

　　B.內(nèi)部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發(fā)起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　�。�1）發(fā)起人股份；

　�。�2）募集法人股份；

　�。�3）內(nèi)部職工股；

　�。�4）優(yōu)先股或其他。

　　下列對(duì)股票定義的描述中，不正確的是（ ）�！具x擇題】

　　A.股票是一種有價(jià)證券

　　B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：選項(xiàng)D描述的`是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說(shuō)法，正確的是（ ）。

　　Ⅰ.普通股股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的

　�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)

　�、�.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買的股票份數(shù)而定

　�、�.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說(shuō)法錯(cuò)誤）

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的意義

　　封閉型基金的交易價(jià)格（ ）。

　�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

　�、�.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響

　　Ⅲ.固定不變

　�、�.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯(cuò)誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級(jí)市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。

　　下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。

　�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

　�、�.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　　Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯(cuò)誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為（ ）。

　�、�.金融期貨

　　Ⅱ.金融期權(quán)

　�、�.金融遠(yuǎn)期合約

　�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠(yuǎn)期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。

　�、�.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年

　�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

　�、�.公司治理機(jī)制健全

　�、�.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：

　　（1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）

　�。�2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；（Ⅱ正確）

　�。�3）公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)；（Ⅲ正確）

　　（4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）

　�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；

　�。�6）全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　�。� ）是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買賣價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易�！具x擇題】

　　A.經(jīng)紀(jì)商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買賣價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買賣雙方不需等待交易對(duì)手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對(duì)手方即可達(dá)成交易。

　　金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）�！具x擇題】

　　A.存款準(zhǔn)備金

　　B.基礎(chǔ)貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)（ ）領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。

　　下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】

　　A.高息債券

　　B.國(guó)家債券

　　C.設(shè)備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類相對(duì)而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。

　　某剩余期限為5年的國(guó)債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 12

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬試題

　　根據(jù)（ ）劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等�！�2018年9月真題】

　　A. 品種結(jié)構(gòu)

　　B. 交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

　　C. 效率結(jié)構(gòu)

　　D. 層次結(jié)構(gòu)

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】資本市場(chǎng)的分層特性及其內(nèi)在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。

　　我國(guó)創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)的時(shí)間是（ ）�！�2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（10）

　　【解析】經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

　　下列市場(chǎng)中，屬于我國(guó)證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（ ）。【2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場(chǎng)

　　B. 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板

　　C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（10）

　　【解析】2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。

　　全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又被稱為（ ）�！�2016年10月真題】

　　A. 創(chuàng)業(yè)板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業(yè)板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（10）

　　【解析】全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。

　　上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點(diǎn)】場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營(yíng)業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。

　　金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國(guó)際資金流動(dòng)被稱為）�！�2019年3月真題】

　　A.投機(jī)性資金流動(dòng)

　　B.保值性資金流動(dòng)

　　C.盈利性資金流動(dòng)

　　D.國(guó)際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢(shì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化、國(guó)際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國(guó)宣布實(shí)施外匯管制、對(duì)資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）。【2018年12月真題】

　　A.安特衛(wèi)普

　　B.倫敦

　　C.費(fèi)城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國(guó)家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國(guó)證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）。【2018年10月真題】

　　A.同業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　D.交叉經(jīng)營(yíng)

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機(jī)之后，美國(guó)國(guó)會(huì)通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的`，是針對(duì)行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。

　　布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會(huì)議宣布成立國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國(guó)際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，使美元成為主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關(guān)于股票的交易，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。【2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中進(jìn)行

　　B.股票交易就是以股票為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)

　　C.股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。股票交易不一定要在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺(tái)交易。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 13

　　2019年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)試題(1)

　　【例題·單選題】證券市場(chǎng)的法律是由(　)制定并頒布的法律。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.自律性組織

　　C.證券監(jiān)管部門

　　D.全國(guó)人大或全國(guó)人大常委會(huì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的主要層級(jí)。證券市場(chǎng)的法律是由全國(guó)人民大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的。

　　【例題·單選題】《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過(　)小時(shí)。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級(jí)的主要法規(guī)。《反洗錢法》的規(guī)定中，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過48小時(shí)。

　　【例題·單選題】對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于(　)個(gè)月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)各層級(jí)的主要法規(guī)。對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定中，不參與初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)的戰(zhàn)略投資者，持股期限不少于12個(gè)月。

　　【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為(　)。

　　A.總公司與分公司

　　B.母公司與子公司

　　C.上市公司與非上市公司

　　D.有限責(zé)任公司與股份有限公司

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，亦即以公司之間在財(cái)產(chǎn)上、人事上、責(zé)任承擔(dān)上的相互關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。

　　【例題·多選題】下列選項(xiàng)中，屬于公司經(jīng)營(yíng)原則的有(　)。

　　A.合法經(jīng)營(yíng)原則

　　B.自主經(jīng)營(yíng)原則

　　C.自負(fù)盈虧原則

　　D.國(guó)家審計(jì)監(jiān)督原則

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公司經(jīng)營(yíng)原則。公司經(jīng)營(yíng)的原則有：合法經(jīng)營(yíng)原則、自主經(jīng)營(yíng)原則、自負(fù)盈虧原則、國(guó)家審計(jì)監(jiān)督原則、政府統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律原則。

　　【例題·單選題】公司的設(shè)立登記中，公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其(　)提出申請(qǐng)。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理機(jī)關(guān)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司設(shè)立登記的要求。公司設(shè)立人首先應(yīng)當(dāng)向其所在地工商行政管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。

　　【例題·單選題】為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)(　)決議。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.經(jīng)理大會(huì)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司對(duì)外擔(dān)保的規(guī)定。為了防止少數(shù)股東損害公司和其他股東的利益，公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。

　　【例題·多選題】設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　　A.股東符合法定人數(shù)

　　B.有公司住所

　　C.股東共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)股東符合法定人數(shù);(2)股東出資達(dá)到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu);(5)有公司住所。

　　【例題·單選題】有限責(zé)任公司董事會(huì)，其成員的個(gè)數(shù)可以為(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股東會(huì)的職權(quán)。有限責(zé)任公司設(shè)董事會(huì)，其成員為三人至十三人。

　　【例題·單選題】股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半數(shù)

　　D.四分之三

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。

　　【例題·單選題】(　)，即設(shè)立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會(huì)公眾公開募集。

　　A.發(fā)起設(shè)立

　　B.募集設(shè)立

　　C.公開設(shè)立

　　D.封閉設(shè)立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的設(shè)立。發(fā)起設(shè)立，即設(shè)立公司時(shí)，公司首次發(fā)行的股份由發(fā)起人全部認(rèn)足，而不再向社會(huì)公眾公開募集。

　　【例題·多選題】股份有限公司設(shè)立董事會(huì)，其成員可以為(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)。股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。

　　【例題·多選題】股票發(fā)行價(jià)格可以(　)。

　　A.等于票面金額

　　B.高于票面金額

　　C.低于票面金額

　　D.等于零

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發(fā)行。股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　【例題·單選題】發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得轉(zhuǎn)讓。

　　A.一年內(nèi)　　B.二年內(nèi)

　　C.五年內(nèi)　　D.十年內(nèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓。發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　【例題·單選題】下列人員中，可以擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的是(　)。

　　A.無(wú)民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的義務(wù)和責(zé)任。無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔(dān)任股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　【例題·單選題】公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起(　)日內(nèi)通知債權(quán)人，并于(　)日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。公司應(yīng)當(dāng)自作出分立決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)在報(bào)紙上公告。

　　【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人，指的是(　)。

　　A.控股股東

　　B.關(guān)聯(lián)關(guān)系

　　C.實(shí)際控制人

　　D.高級(jí)管理人員

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查實(shí)際控制人的概念。實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

　　【例題·單選題】下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　B.公司登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，未依照本法規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　C.公司在合并、分立、減少注冊(cè)資本或者進(jìn)行清算時(shí)，不依照本法規(guī)定通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)公司處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　D.在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)賬簿的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查法律責(zé)任。在法定的會(huì)計(jì)賬簿以外另立會(huì)計(jì)賬簿的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令改正，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·多選題】證券法的適用范圍有(　)。

　　A.我國(guó)境內(nèi)，股票的發(fā)行和交易

　　B.我國(guó)境內(nèi)，公司債券的發(fā)行和交易

　　C.政府債券的上市交易

　　D.政府投資基金份額的上市交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。

　　【例題·多選題】證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行的原則有(　)。

　　A.公平　　B.公開

　　C.公正　　D.公認(rèn)

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行和交易的“三公”原則。證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開、公平、公正的原則。

　　【例題·單選題】為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后(　)日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行、交易活動(dòng)禁止行為的規(guī)定。為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　【例題·單選題】公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　)元。

　　A.一千萬(wàn)　　B.三千萬(wàn)

　　C.五千萬(wàn)　　D.八千萬(wàn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查公開發(fā)行證券的有關(guān)規(guī)定。公開發(fā)行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)。

　　【例題·多選題】包銷協(xié)議應(yīng)載明的事項(xiàng)包括(　)。

　　A.當(dāng)事人的名稱

　　B.包銷證券的種類

　　C.包銷的付款方式

　　D.包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)的種類、承銷協(xié)議的主要內(nèi)容。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的.種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法;(6)違約責(zé)任;(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過九十日。

　　【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用(　)交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。

　　A.公開的集中

　　B.封閉的集中

　　C.公開的分散

　　D.封閉的分散

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規(guī)定。證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。

　　【例題·單選題】申請(qǐng)股票上市交易，向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近(　)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。向證券交易所報(bào)送的文件包括依法經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　【例題·多選題】申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送的文件包括(　)。

　　A.上市報(bào)告書

　　B.公司章程

　　C.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　D.公司債券募集辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送下列文件：(1)上市報(bào)告書;(2)申請(qǐng)公司債券上市的董事會(huì)決議;(3)公司章程;(4)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實(shí)際發(fā)行數(shù)額;(7)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。

　　【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有(　)。

　　A.公司有重大違法行為

　　B.公司最近一年連續(xù)虧損

　　C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)

　　D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請(qǐng)和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。

　　【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有(　)。

　　A.違背客戶的委托為其買賣證券

　　B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導(dǎo)行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(7)其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。

　　【例題·單選題】以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在(　)日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市公司收購(gòu)的概念、方式、程序和規(guī)則。以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在三日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。

　　【例題·單選題】發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.10～20萬(wàn)

　　B.20～30萬(wàn)

　　C.30～60萬(wàn)

　　D.50～80萬(wàn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任。發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以(　)的罰款。

　　A.1～10萬(wàn)元

　　B.20～30萬(wàn)元

　　C.30～60萬(wàn)元

　　D.50～80萬(wàn)元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，或者違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)的，責(zé)令改正，處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得(　)的罰款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司違反規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)非上市證券的交易的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務(wù)不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

　　B.及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

　　D.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務(wù)�；�金管理人的義務(wù)主要有：(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)。(2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上。(4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值。(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)D屬于基金份額持有人承擔(dān)的義務(wù)。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權(quán)利。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權(quán)利�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)。(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　(8)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設(shè)立基金管理公司的條件�；�金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　B.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

　　C.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。(3)利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)。(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。(8)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)有(　)。

　　A.價(jià)格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場(chǎng)所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運(yùn)作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　【例題·單選題】法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并(　);有違法所得的，沒收違法所得。

　　A.處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

　　B.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　C.處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

　　D.處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求。法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其固有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【例題·多選題】關(guān)于基金公開募集與非公開募集的說(shuō)法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對(duì)象是少數(shù)特定的合格投資者

　　D.一般說(shuō)來(lái)，公募基金對(duì)信息披露有非常嚴(yán)格的要求，其投資目標(biāo)、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別。基金公開募集與非公開募集的區(qū)別主要有：募集方式不同、募集對(duì)象不同、信息披露要求不同。

　　【例題·單選題】非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

　　【例題·單選題】違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任。違反基金法規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

　　【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.鋼材

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項(xiàng)D鋼材屬于金屬期貨品種。

　　【例題·多選題】期貨的特征包括(　)。

　　A.合約標(biāo)準(zhǔn)化　　 B.場(chǎng)內(nèi)集中競(jìng)價(jià)交易

　　C.保證金交易　　 D.雙向交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標(biāo)準(zhǔn)化、場(chǎng)內(nèi)集中競(jìng)價(jià)交易、保證金交易、雙向交易、對(duì)沖了結(jié)、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算。

　　【例題·多選題】期貨交易所的職責(zé)主要有(　)。

　　A.提供交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)

　　B.幫助會(huì)員單位進(jìn)行買賣操作

　　C.制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規(guī)則

　　D.組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查期貨交易所的職責(zé)。期貨交易所的職責(zé)主要有：提供交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù);設(shè)計(jì)合約、安排合約上市;制定并實(shí)施期貨市場(chǎng)制度與交易規(guī)則;組織并監(jiān)督期貨交易，監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);發(fā)布市場(chǎng)信息。

　　【例題·多選題】期貨交易所會(huì)員的基本權(quán)利主要有(　)。

　　A.參加會(huì)員大會(huì)，行使表決權(quán)

　　B.按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，聯(lián)名提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)

　　C.參加會(huì)員大會(huì)，行使申訴權(quán)

　　D.參與交易所的日常管理工作

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查期貨交易所會(huì)員的基本權(quán)利�；�本權(quán)利包括：參加會(huì)員大會(huì)，行使表決權(quán)、申訴權(quán);在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行期貨交易，使用交易所提供的交易設(shè)施、獲得期貨交易的信息和服務(wù);按規(guī)定轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格，聯(lián)名提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)等。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司應(yīng)具備的條件敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元

　　B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

　　C.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

　　D.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查期貨公司設(shè)立的條件。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：(1)注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元;(2)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;(3)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;(4)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;(5)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施;(6)有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;(7)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可制度敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.期貨公司不得為其股東提供融資

　　B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　C.期貨公司可以為其實(shí)際控制人提供融資

　　D.期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)，法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對(duì)外擔(dān)保。

　　【例題·多選題】交割倉(cāng)庫(kù)由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉(cāng)庫(kù)簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉(cāng)庫(kù)不得有下列(　)行為。

　　A.出具虛假倉(cāng)單

　　B.違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù)

　　C.泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

　　D.違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨交易的基本規(guī)則。交割倉(cāng)庫(kù)由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實(shí)物交割總量，并應(yīng)當(dāng)與交割倉(cāng)庫(kù)簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。交割倉(cāng)庫(kù)不得有下列行為：(1)出具虛假倉(cāng)單;(2)違反期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù);(3)泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密;(4)違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定參與期貨交易;(5)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他行為。

　　【例題·單選題】在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)至(　)個(gè)交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨監(jiān)督管理。在調(diào)查操縱期貨交易價(jià)格、內(nèi)幕交易等重大期貨違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的期貨交易，但限制的時(shí)間不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)交易日。

　　【例題·多選題】會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)該對(duì)其(　)。

　　A.責(zé)令改正

　　B.沒收業(yè)務(wù)收入

　　C.暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可

　　D.并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定。會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，暫�；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司依法履行誠(chéng)信義務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢其委托記錄、交易記錄

　　B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷

　　C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票

　　D.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠(chéng)信的義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈(zèng)送的股票。

　　【例題·單選題】證券公司對(duì)客戶負(fù)有(　)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　A.忠誠(chéng)義務(wù)

　　B.誠(chéng)信義務(wù)

　　C.保證客戶盈利的義務(wù)

　　D.保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)不受侵害義務(wù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定。證券公司對(duì)客戶負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。

　　【例題·單選題】證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%。

　　【例題·多選題】有下列(　)情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　　B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的40%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的40%

　　C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　D.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人資格的規(guī)定。有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。(4)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。證券公司的其他股東應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。

　　【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括(　)。

　　A.證券公司的名稱、住所

　　B.證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則

　　C.證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序

　　D.證券公司的會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)報(bào)表

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定。公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則。(3)證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保的類型、金額和內(nèi)部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　【例題·多選題】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列(　)申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　A.對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月

　　B.對(duì)增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月

　　C.對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日

　　D.對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定：(1)對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月。(2)對(duì)增加注冊(cè)資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整，減少注冊(cè)資本，合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月。(3)對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日。(4)對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日。(5)對(duì)要求審查董事、監(jiān)事任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起20個(gè)工作日。

　　【例題·單選題】證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查有關(guān)證券公司組織機(jī)構(gòu)的規(guī)定。證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　【例題·單選題】關(guān)于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查

　　B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致

　　C.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起5個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案

　　D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定。證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　【例題·多選題】客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行

　　B.除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金

　　C.以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保

　　D.強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定。客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。

　　【例題·單選題】不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金的情形是(　)。

　　A.客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)

　　B.證券公司彌補(bǔ)虧損

　　C.客戶進(jìn)行證券交易的結(jié)算或者客戶提款

　　D.客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定。除下列情形外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：(1)客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款。

　　【例題·單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起(　)個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的主要措施。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告;自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

　　【例題·多選題】證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列(　)情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

　　A.合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為

　　B.證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)之前已向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

　　C.證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)

　　D.證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施。證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：

　　(1)合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告違法違規(guī)行為。(2)證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。(3)證券經(jīng)紀(jì)人同時(shí)接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。(4)證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng)。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 14

　　2022年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考前模擬試題

　　完善內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指（ ）�！具x擇題】

　　A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)

　　C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離

　　D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。

　　證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)�！具x擇題】

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司或其工作人員的`經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　證券公司董事會(huì)每年至少召開（ ）次會(huì)議�！具x擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司董事會(huì)每年至少召開兩次會(huì)議。

　　信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，有（ ）。【組合型選擇題】

　�、�.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易

　�、�.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資

　�、�.債券投資交易

　�、�.融資融券等融資類業(yè)務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易、約定購(gòu)回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；2.互換、場(chǎng)外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購(gòu)交易、債券遠(yuǎn)期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國(guó)債、地方債、金融債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)。

　　證券公司（ ）對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。

　　股份有限公司董事會(huì)會(huì)議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】

　　A.董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)

　　B.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)

　　C.董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議

　　D.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會(huì)履行職務(wù)

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)。副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長(zhǎng)，然后是副董事長(zhǎng)，最后是推舉的董事，順序不能變。

　　下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）�！具x擇題】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。

　　單位有下列（ ）行為的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款�！窘M合型選擇題】

　�、�.以自己為交易對(duì)象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

　　Ⅱ.為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的

　�、�.有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的

　�、�.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：?jiǎn)挝挥邢铝行袨橹�一的，�?duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款：（1）單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對(duì)象，自買自賣，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的；（Ⅱ正確）（5）有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。（Ⅲ正確）

　　上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定�！具x擇題】

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券公司

　　C.證券交易所

　　D.國(guó)務(wù)院

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：《中華人民共和國(guó)公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

　　股東大會(huì)一般每（ ）定期召開一次�！具x擇題】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：股東大會(huì)一般每年定期召開一次。

　　證券從業(yè)資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設(shè)定兩門，名稱分別為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。

　　2、各專業(yè)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》、《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

　　證券從業(yè)資格考試題型：

　　入門資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為100題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為120分鐘，60分及以上視為合格成績(jī)。

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為120題。考試采取閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間為180分鐘，60分及以上視為合格成績(jī)。

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。）

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 15

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓(xùn)練試題

　　股權(quán)投資基金募集與設(shè)立

　　1、從募集主體機(jī)構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為（ ）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機(jī)構(gòu)的角度看，股權(quán)投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（ ）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現(xiàn)行規(guī)則，股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案。

　　3、我國(guó)現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為（ ）。

　�、�.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　�、�.基金型

　�、�.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金需要具備一定的組織形式，設(shè)立股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的行為即股權(quán)投資基金的設(shè)立。我國(guó)現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據(jù)、監(jiān)管要求、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)的適應(yīng)程度及基金運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)的要求，以及稅負(fù)等。對(duì)于不同的組織形式，基金有不同的設(shè)立要求。

　　股權(quán)投資基金的基本稅負(fù)

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項(xiàng)目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的項(xiàng)目退出收入

　　D. 項(xiàng)目上市后通過二級(jí)市場(chǎng)退出的退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)自2016年5月1日起正式在全國(guó)范圍內(nèi)開展?fàn)I業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)。 根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局的相關(guān)規(guī)定，金融業(yè)納入營(yíng)改增試點(diǎn)范圍，由繳納營(yíng)業(yè)稅改為繳納增值稅。股權(quán)投資基金運(yùn)作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項(xiàng)目退出收入如果是通過并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項(xiàng)目上市后通過二級(jí)市場(chǎng)退出，則需按稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，計(jì)繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規(guī)則是（ ）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的`增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項(xiàng)目股息

　　B. 項(xiàng)目分紅收入

　　C. 項(xiàng)目上市后通過二級(jí)市場(chǎng)退出的退出收入

　　D. 項(xiàng)目通過并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權(quán)投資基金運(yùn)作股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項(xiàng)目退出收入如果是通過并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項(xiàng)目上市后通過二級(jí)市場(chǎng)退出，則需按稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求，計(jì)繳增值稅。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 16

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測(cè)

　　約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間的證券應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回的情況不包括（ ）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權(quán)證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購(gòu)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C符合題意：約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間標(biāo)的證券涉及吸收合并、要約收購(gòu)、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回。

　　財(cái)務(wù)顧問不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（ ）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正�！具x擇題】

　　A.2個(gè)工作日內(nèi)

　　B.3個(gè)工作日內(nèi)

　　C.5個(gè)工作日內(nèi)

　　D.10個(gè)工作日內(nèi)

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：財(cái)務(wù)顧問不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有（ ）�！具x擇題】

　　A.入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　B.取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格

　　C.持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求報(bào)送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的（ ）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】

　　Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者

　　Ⅱ.以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)

　�、�.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息

　　Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對(duì)象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項(xiàng)正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價(jià)、配售等承銷過程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。

　　證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ ）�！窘M合型選擇題】

　�、�.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整

　�、�.制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)

　�、�.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系

　�、�.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（3）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的'授權(quán)進(jìn)行處理；（4）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題并向董事會(huì)報(bào)告；（5）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（7）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。

　　原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過（ ）�！具x擇題】

　　A.3個(gè)月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超過上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。

　　證券公司（ ）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.經(jīng)理層

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

　　證券公司（ ）應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任�！具x擇題】

　　A.董事會(huì)

　　B.經(jīng)理層

　　C.董事長(zhǎng)

　　D.總經(jīng)理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 17

　　2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習(xí)題（考前必備）

　　基金組織形式選擇的影響因素

　　1、對(duì)于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國(guó)股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。

　　2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　參考答案：C

　　參考解析：近年來(lái)，隨著法律體系的不斷完善，我國(guó)股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來(lái)的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運(yùn)作。

　　3、合伙協(xié)議未對(duì)合伙型股權(quán)投資基金利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。

　　A. 按照計(jì)劃出資比例分配、分擔(dān)

　　B. 平均分配、分擔(dān)

　　C. 協(xié)商決定

　　D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)

　　參考答案：C

　　參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)；無(wú)法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。

　　募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)

　　1、募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動(dòng)。

　　A. 侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金

　　B. 利用基金相關(guān)的.未公開信息進(jìn)行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不對(duì)

　　參考答案：C

　　參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。

　　2、基金管理人對(duì)基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開始就需要對(duì)基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。

　�、� 恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉

　�、� 充分溝通，客觀描述

　�、� 嚴(yán)格保密

　　Ⅳ 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人需要對(duì)基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴(yán)格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集過程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。

　�、� 恪盡職守

　�、� 誠(chéng)實(shí)守信

　�、� 保守秘密

　�、� 謹(jǐn)慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對(duì)個(gè)人信息嚴(yán)格保密，并確保基金相關(guān)的未公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 18

　　2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習(xí)

　　《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括（ ）。

　�、�.政策風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅱ項(xiàng)正確）、違約風(fēng)險(xiǎn)（Ⅳ項(xiàng)正確）、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅲ項(xiàng)正確）等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

　　下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。

　�、�.證券公司的從業(yè)人員

　�、�.保險(xiǎn)公司的從業(yè)人員

　�、�.期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員

　�、�.基金管理公司的從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。

　　經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)可依照《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（ ）。

　�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　我國(guó)《公司法》所稱的高級(jí)管理人員是指（ ）。

　�、�.公司的經(jīng)理

　�、�.公司的副經(jīng)理

　�、�.公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　�、�.上市公司董事會(huì)秘書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，高級(jí)管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項(xiàng)正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項(xiàng)正確）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（Ⅲ項(xiàng)正確），上市公司董事會(huì)秘書（Ⅳ項(xiàng)正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。

　　經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)可依照《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（ ）。

　�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司

　�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　�、�.律師事務(wù)所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　證券交易所對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（ ）。

　�、�.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　�、�.檢查開設(shè)自營(yíng)賬戶的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營(yíng)資格

　�、�.要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表

　�、�.要求會(huì)員的自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的`股票賬戶和資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：證券交易所對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有： 對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設(shè)自營(yíng)賬戶的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營(yíng)資格（Ⅱ正確）；要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表（Ⅲ正確）；要求會(huì)員的自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。

　　發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（ ）。

　�、�.在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來(lái)源依據(jù)

　�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審批程序

　�、�.不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息

　�、�.不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項(xiàng)正確）（2）不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息；（Ⅳ項(xiàng)正確）（3）不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）被動(dòng)知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)信息內(nèi)容進(jìn)行保密，并及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門報(bào)告本人已獲知有關(guān)信息的事實(shí)，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報(bào)告；（5）在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來(lái)源依據(jù)。（Ⅰ項(xiàng)正確）

　　非公開募集資金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）。

　　Ⅰ.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨�平

　�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

　�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

　�、�.基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨�平（Ⅰ包括），并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人（Ⅳ包括）。

　　非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)（ ）。

　�、�.經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)

　�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)登記

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記（Ⅱ正確）。

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司柜臺(tái)交易活動(dòng)進(jìn)行自律管理，下列說(shuō)法正確的是（ ）。

　�、�.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查

　�、�.證券公司提交的重大事項(xiàng)報(bào)告內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對(duì)措施等

　�、�.證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

　�、�.證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：Ⅰ正確，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查；Ⅱ正確，柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)生對(duì)業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，或者可能影響柜臺(tái)交易順利進(jìn)行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的重大事件時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生后1個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，并于3個(gè)交易日內(nèi)提交重大事項(xiàng)報(bào)告，內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對(duì)措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 19

　　證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》2022最新練習(xí)題

　　優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（ ）�！具x擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來(lái)源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當(dāng)然，根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國(guó)際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負(fù)債入賬需要由公司和會(huì)計(jì)師視優(yōu)先股的不同條款，對(duì)是否符合負(fù)債或權(quán)益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)公司優(yōu)先股在權(quán)益或負(fù)債認(rèn)定方面的不同需求。

　　《國(guó)務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)（ ）個(gè)會(huì)計(jì)年度或連續(xù)（ ）個(gè)會(huì)計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。【選擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：由于公司長(zhǎng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營(yíng)決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”�！秶�(guó)務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》規(guī)定公司累計(jì)3個(gè)會(huì)計(jì)年度或連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權(quán)。需要注意的是，“恢復(fù)的表決權(quán)”并不是一直存在的，當(dāng)公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權(quán)。

　　2001年3月30日，（ ）成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】

　　A.上海證券中央登記結(jié)算公司

　　B.深圳證券中央登記結(jié)算公司

　　C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D.地方證券登記結(jié)算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的成立，標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　如果中央銀行調(diào)高再貼現(xiàn)率，則會(huì)（ ）。【選擇題】

　　A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業(yè)銀行降低貸款利率

　　C.擴(kuò)大企業(yè)的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應(yīng)量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：再貼現(xiàn)率提高，會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應(yīng)量。

　　下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無(wú)期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B符合題意：Ⅳ項(xiàng)，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

　　金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息�！具x擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無(wú)紙化，所以它（ ）�！具x擇題】

　　A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：記賬式國(guó)債是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無(wú)紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據(jù)是在公司營(yíng)利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營(yíng)利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。

　　下列關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的'資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（ ）。Ⅰ.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項(xiàng)C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（ ）�！具x擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實(shí)名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

　　股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓（ ）�！具x擇題】

　　A.股東權(quán)利與股票轉(zhuǎn)讓不相關(guān)

　　B.是股東權(quán)利與股票同時(shí)轉(zhuǎn)讓

　　C.可以只轉(zhuǎn)讓股東權(quán)利而不轉(zhuǎn)移股票

　　D.可以只轉(zhuǎn)讓股票而保持股東權(quán)利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B正確：股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

　　發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　�、�.董事

　�、�.監(jiān)事

　�、�.高級(jí)管理人

　�、�.持股比例超過3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項(xiàng)B符合題意：根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級(jí)管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　　股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）�！具x擇題】

　　A.參與優(yōu)先股票

　　B.非參與優(yōu)先股票

　　C.累積優(yōu)先股票

　　D.非累積優(yōu)先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項(xiàng)D正確：股息當(dāng)年結(jié)清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。

　　我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)標(biāo)的是（ ）。

　�、�.利率

　�、�.利差

　�、�.價(jià)格

　�、�.數(shù)量【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項(xiàng)A正確：我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)標(biāo)的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價(jià)格（Ⅲ正確）或數(shù)量（Ⅳ正確）。

　　證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 20

　　2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)考試練習(xí)題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（ ）。

　�、� 私募備忘錄（PPM）

　�、� 收益分析報(bào)告

　�、� 募集推介資料

　�、� （反向）盡職調(diào)查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書。

　　2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（ ）。

　�、� 募集籌備期

　�、� 基金路演期

　�、� 投資者確認(rèn)

　�、� 協(xié)議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認(rèn) ；4.協(xié)議簽署及出資。

　　3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。

　　A. （反向）盡職調(diào)查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協(xié)議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國(guó)要求（ ）應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　A. 基金代銷機(jī)構(gòu)

　　B. 基金代理機(jī)構(gòu)

　　C. 基金管理機(jī)構(gòu)

　　D. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　2、目前，我國(guó)要求股權(quán)投資基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得（ ）且成為（ ）會(huì)員。

　　A. 基金從業(yè)資格；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B. 基金從業(yè)資格；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　參考答案：C

　　參考解析：我國(guó)要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。

　　3、某機(jī)構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權(quán)投資基金，下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)同時(shí)滿足成為該基金募集和管理機(jī)構(gòu)的要求？（ ）

　　A. 甲保險(xiǎn)公司

　　B. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的乙基金銷售公司

　　D. 丙商業(yè)銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。

　　目前我國(guó)要求代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。并且我國(guó)目前股權(quán)投資基金只能非公開募集，基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。

　　國(guó)內(nèi)外投資者主要類型

　　1、國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象主要包括（ ）。

　　A. 母基金，政府引導(dǎo)基金

　　B. 社會(huì)保障基金，金融機(jī)構(gòu)

　　C. 工商企業(yè)，個(gè)人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象主要包括母基金，政府引導(dǎo)基金，社會(huì)保障基金，金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)，個(gè)人投資者等。

　　2、中國(guó)最大的養(yǎng)老基金是（ ）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導(dǎo)基金

　　C. 全國(guó)社會(huì)保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國(guó)最大的養(yǎng)老基金是全國(guó)社會(huì)保障基金。

　　3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對(duì)象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。

　�、�.基金的篩選

　�、�.投資組合的分配

　�、�.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理

　�、�.基金的'監(jiān)控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專業(yè)化細(xì)分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對(duì)象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險(xiǎn)管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國(guó)外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機(jī)構(gòu)投資者。

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筆試題（證券）07-22