銀行承兌匯票流程

操作一 寧波美樂地服裝有限公司 （簡稱買方） 從上海紡織品工貿(mào)公司購進一批布料 （簡 稱賣方）。兩家公司長期以來有業(yè)務(wù)往來，彼此十分了解和熟悉，并且都有良好的資 信。因此簽訂了一份購買價值為 30 萬人民幣的銷售合同，合同號為：S/C8888，合 同中約定采取銀行承兌匯票的結(jié)算方式一次付清，并要求買方于 6 月 20 號開出一張 面值為 30 萬人民幣的期限為 2 個月的銀行承兌匯票。買方的開戶銀行是中國銀行寧 波分行（行號 BC1234），其賬號為 No:05741234；賣方的開戶銀行是中國銀行上 海分行（行號 BC4321），其賬號為 No:02104321。 要完成這筆業(yè)務(wù)，首先買方要向銀行進行承兌申請。買方將雙方簽訂的購銷合同 及營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證及其復(fù)印件，法人代表身份證復(fù)印件，經(jīng)稅務(wù)部門指定的會 計師事務(wù)所審計過的前三年財務(wù)報表和近期財務(wù)報表及有關(guān)單據(jù)等有關(guān)資料送交給中 國銀行寧波支行，經(jīng)銀行全部審批程序終了同意買方承兌匯票的要求，買方即與銀行 簽訂承兌協(xié)議。請根據(jù)上述信息填具“銀行承兌協(xié)議”。銀行承兌協(xié)議編號：＿＿2468＿＿＿＿ 銀行承兌匯票的內(nèi)容： 付款人全稱 寧波美樂地服裝有限公司 收款人全稱＿上海紡織品工貿(mào)公司 中國銀行上海分行開戶銀行 中國銀行寧波分行＿＿＿＿＿開戶銀行 帳 號＿＿No:05741234＿＿＿＿＿ 帳號＿No:02104321 匯票金額（大寫）人民幣叁匯票號碼 ＿1357 拾萬 簽發(fā)日期＿2013＿年＿6＿月＿20＿日到期日＿2013＿年＿8＿月＿20＿日以上匯票經(jīng)銀行承兌，承兌申請人（以下稱申請人）愿遵守《支付結(jié)算辦法》的 規(guī)定及下列條款： 一、 二、 次付清。 申請人于匯票到期日前將應(yīng)付票款足額交存承兌銀行。 承兌手續(xù)費按票面金額千分之（0.5）計算，在銀行承兌時一三、 承兌匯票如發(fā)生任何交易糾紛，均由收付雙方自行處理，票款 于到期前仍按第一條辦理不誤。

四、 承兌匯票到期日，承兌銀行憑票無條件支付票款。如到期日之 前申請人不能足額交付票款時， 承兌銀行對不足支付部分的票款轉(zhuǎn)作承兌申請人 逾期貸款，并按照有關(guān)規(guī)定計收罰息。 五、 承兌匯票付清后，本協(xié)議自動失效。本協(xié)議第一、 二聯(lián)分別有承兌銀行信貸部門和承兌申請人存執(zhí)，協(xié)議副本由銀行 會計部門存查。承 兌 申請 人全稱 賬號 開戶銀行寧波美樂地服裝有限公司 No:05741234 中國銀行 寧波分行 行號 1234收 款 人全稱 賬號 開戶銀行上海紡織品工貿(mào)公司 No:02104321 中國銀行上 海分行 千 百 十 萬 千 百 十 元 角 行號 4321 此 聯(lián) 承 兌 行 分 支 付 票 0 款 時 作 借匯票金額人民幣叁拾萬 （大寫）3000000承兌銀行中國銀行寧波分行 （蓋章） 承兌申請人寧波美樂地服裝有限公司 （蓋章） 訂立承兌協(xié)議日期＿2013＿年＿6＿月＿20 日銀行承兌匯票（卡片）簽發(fā)日期 2013 年 6 月120 日

匯票到期日 20 日2013 年 8月方 憑 證 承兌協(xié)議編號 2468 交易合同編號 S/C8888本匯票請你行承兌， 此項匯票款我單位按承兌 協(xié)議于到期日前足額交存你行，到期請予以支付。此致承兌銀行 中國銀行寧波分行科目（借）------------------對方科目（貸）-------------承兌申請人蓋章 2012 年 6月 20 日 匯票簽發(fā)人蓋章 負責 備注： 經(jīng)辦 轉(zhuǎn)帳 復(fù)核 年 月 記帳 日----------------------------------------------------------------銀行承兌匯票（卡片）簽發(fā)日期 年 月 日2匯票編號 第 號承 兌 申請 人全稱 賬號 開戶銀行寧波美樂地服裝有限公司 No:05741234 中國銀行 寧波分行 行號 BC1234收 款 人全稱 賬號 開戶銀行上海紡織品工貿(mào)公司 No:02104321 中國銀行上海分行 行號 BC4321 此 聯(lián) 承 兌 行 支 付 票 款 時 作 借 方 憑 證千 匯票金額 人民幣叁拾萬 （大寫） 匯票到期日 日 本匯票請你行承兌，此項匯票款我單位按承 承兌協(xié)議編號 2468 2013 年 8 月 20百十 3萬 0千 0百 0十 0元 0角 0分 0交易合同編號S/C8888

兌協(xié)議于到期日前足額交存你行，到期請予以支 付。此致承兌銀行中國銀行寧波分行科目（借）------------------對方科目（貸）-------------承兌申請人蓋章 2012 年 6月 20 日 轉(zhuǎn)帳 匯票簽發(fā)人蓋章 負責 經(jīng)辦 復(fù)核 年 月 記帳 日-------------------------------本匯票經(jīng)本行承兌，到期日由本行付交。承兌銀行蓋章 年 月 日銀行承兌匯票 2 背面 注意事項 一、 二、 收款人必須將本匯票和解訖通知同時提交開戶銀行，兩者缺一無效。 本匯票經(jīng)背書可以轉(zhuǎn)讓被背書人 背書被背書人被背書人日期年 日月?ǐ?ǐ?????? ???? ?Л 姨 Й 媠 Й ???? ?1US>背書

日期年月日背書日期年月日銀行承兌匯票（解訖通知）簽發(fā)日期 日 2012 年3206 月匯票編號 1357第號承 兌 申 收 款 人 全稱請 人全稱寧波美樂地服裝有限公司此 聯(lián) 收行 ， 承

款 人 開 戶 銀兌 行 作 借 方 行 憑 證No:05741234 收 取 票 款 時 隨 報 價 單 寄 回 承 兌 帳號 附 件帳號 No:02104321 開戶銀行

行號開戶銀行行號 中國銀行上海分行 BC1234 中國銀行寧波分行BC4321 匯票金額 叁拾萬 人民幣 （大寫） 千 百 十3 萬0 千0 百0 十0 元0 角0 分0 匯票到期日 2013 年 8 月 20 日

收款人開戶銀行蓋章復(fù)核會計承兌協(xié)議編號 2468交易合同編號 1357匯票簽發(fā)人蓋章 負責 經(jīng)辦備注：銀行承兌匯票（存根）簽發(fā)日期 年 月號4匯票編日第 號承 兌 申請 人全稱寧波美樂地服裝有限公司收款人

全稱 此聯(lián)簽發(fā)人存根 帳號No:05741234帳號No:02104321開戶銀行 中國銀行寧波分行 行號BC1234 開戶銀行 中國銀行上海分行 行號 BC4321匯票金額 叁拾萬 人民幣 （大寫） 千 百

十3 萬0 千0 百0 十0 元0 角0 分0匯票到期日 2013 年 8 月 20 日備注：承兌協(xié)議編號 2468交易合同編號 1357負責經(jīng)辦銀行承兌匯票（存根）簽發(fā)日期 年 月號4匯票編日第 號

收款人全稱

此聯(lián)簽發(fā)人存根

帳號

No:05741234

帳號

No:02104321

開戶銀行

中國銀行寧波分行

行號

BC1234

開戶銀行

中國銀行上海分行

行號

BC4321

匯票金額

叁拾萬

人民幣

（大寫）

千

百

十3

萬0

千0

百0

十0

元0

角0

分0

匯票到期日

2013年 8 月

備注：

承兌協(xié)議編號2468

交易合同編號1357

日 20

300000*0.05%=150元

100000*90*0.05%=4500元

要罰款4500元

不可以，《商業(yè)匯票辦法》明確規(guī)定：“銀行對已承兌的銀行承兌匯票負有到期無條件付款的責任，不得以交易糾紛和本身承承兌的責任拒付票款，并且對經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票的權(quán)利人不得提出抗辯。

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