農(nóng)村信用聯(lián)社開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)做法

　　農(nóng)村信用聯(lián)社今年以來(lái)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理取得了卓有成效,他們的主在做法是:

　　一、所做的主要工作

　�、孱I(lǐng)導(dǎo)重視，制定方案

　　1、成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。一是于XX年元月17日以長(zhǎng)信聯(lián)發(fā)[XX]6號(hào)文件成立了以聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇為組長(zhǎng)，聯(lián)社副主任、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，業(yè)務(wù)、稽核、人事等相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控內(nèi)管檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。二是成立了以聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇為組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)黃玉為副組長(zhǎng)，鄧宏芳等人為成員的案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　2、制定了工作實(shí)施方案。一是以長(zhǎng)信聯(lián)發(fā)[XX]53號(hào)文件制定了案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案�！斗桨浮分忻鞔_了指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作內(nèi)容、工作措施，特別是對(duì)工作內(nèi)容中的檢查環(huán)節(jié)按崗位、業(yè)務(wù)種類(lèi)進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。二是為了遏制案件的發(fā)生，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，以長(zhǎng)信聯(lián)發(fā)[XX]40號(hào)文件制定了“三無(wú)”（無(wú)五類(lèi)案件、無(wú)經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故、無(wú)違規(guī)違紀(jì)案件）活動(dòng)規(guī)劃，對(duì)“三無(wú)”活動(dòng)的內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)作了詳細(xì)的規(guī)定，并提出了獎(jiǎng)懲辦法。三是以長(zhǎng)信聯(lián)辦［XX］9號(hào)文件印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的通知》，要求各信用社逐項(xiàng)開(kāi)展自查整改，查找根源，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，并形成了書(shū)面報(bào)告，上報(bào)到縣聯(lián)社。

　　3、提高案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性的認(rèn)識(shí)。一是認(rèn)真貫徹落實(shí)了案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議精神。聯(lián)社主任趙運(yùn)鍇同志全面?zhèn)鬟_(dá)了省、市、縣關(guān)于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作座談會(huì)會(huì)議精神，并根據(jù)信用社實(shí)際情況，全面部署了案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。二是層層簽訂了案件防范責(zé)任書(shū)。為了預(yù)防案件差錯(cuò)事故的發(fā)生，保障信用社人、財(cái)、物的安全和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健發(fā)展，針對(duì)全縣信用社和聯(lián)社各職能部門(mén)的崗位職責(zé)，起草并層層簽訂了案件防范責(zé)任書(shū)，將業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)和安全保衛(wèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)，以及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)等管理內(nèi)容，全部納入了案防工作要求和責(zé)任追究的范圍。由“一把手”負(fù)責(zé)，層層簽訂并落實(shí)，共簽訂案件防范責(zé)任書(shū)221份。三是按月對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防分析的情況報(bào)告，將當(dāng)月的基本情況、值得關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和后期工作的注意事項(xiàng)，按月進(jìn)行了情況報(bào)告，做到問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)、重大事項(xiàng)早知道、案防風(fēng)險(xiǎn)早掌握。四是對(duì)重點(diǎn)幫扶人員進(jìn)行了調(diào)查摸底，建立了一對(duì)一的幫扶檔案。

　�、娼M織實(shí)施，突出整改

　　1、以清產(chǎn)核資為契機(jī)，開(kāi)展了突擊性綜合檢查�？h聯(lián)社于7月4日至7日對(duì)全縣信用社13個(gè)營(yíng)業(yè)室和7個(gè)分社網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了突擊性檢查。本次檢查分四組，聯(lián)社班子成員分別任組長(zhǎng)，相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，突擊性檢查內(nèi)容主要是現(xiàn)金庫(kù)存，有價(jià)單證，重要空白憑證，抵質(zhì)押品，往來(lái)資金的勾對(duì)，會(huì)出崗位的設(shè)置，印、押、證的分管，重要崗位人員的談話(huà)情況，各項(xiàng)安全制度的執(zhí)行情況等。并對(duì)檢查存在的問(wèn)題，督促各信用社迅速整改，聯(lián)社檢查組分別對(duì)整改情況進(jìn)行了復(fù)查。

　　2、以?xún)?nèi)控制度為優(yōu)先，開(kāi)展了業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)大檢查。XX年6至7月，聯(lián)社對(duì)全縣信用社13個(gè)營(yíng)業(yè)室和7個(gè)分社的財(cái)務(wù)、信貸進(jìn)行了綜合性檢查。信貸方面主要是檢查了貸款發(fā)放的合規(guī)性、信貸基礎(chǔ)管理、不良貸款的真實(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)性等；財(cái)務(wù)方面主要是各崗位操作程序、會(huì)計(jì)規(guī)范化檢查等。通過(guò)檢查對(duì)各信用社存在問(wèn)題的16名直接責(zé)任人處于罰款6100元，并在全縣進(jìn)行了情況通報(bào)。

　　3、以預(yù)防為載體，對(duì)全縣計(jì)算機(jī)進(jìn)行了全面檢查。今年以來(lái)，聯(lián)社對(duì)全縣信用社13個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)方面的規(guī)章制度進(jìn)行了兩次檢查。主要是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的檢查：微機(jī)主管和操作人員的代號(hào)密碼及權(quán)限管理、電子匯兌崗位設(shè)置及授權(quán)管理、微機(jī)操作人員離崗?fù)顺鲎��?cè)狀態(tài)等規(guī)定。在檢查的過(guò)程中，對(duì)存在的問(wèn)題都現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了整改。文章來(lái)源：unjs.com

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　　4、以“勤查、嚴(yán)管、重罰”為原則，組織了四次安全大檢查。一是對(duì)全縣信用社13個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和7個(gè)分社從軟件和硬件兩個(gè)方面進(jìn)行了四次安全大檢查。對(duì)檢查的情況在全縣進(jìn)行了通報(bào)，針對(duì)檢查存在的問(wèn)題能現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行整改的都督促整改到位，不能現(xiàn)場(chǎng)整改的提出了整改方案，并進(jìn)行了復(fù)查。通過(guò)檢查，信用社員工的案件防范意識(shí)得到了增強(qiáng)，綜合防范能力得到了提高。二是對(duì)XX年度的安全工作責(zé)任制進(jìn)行了嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，并以長(zhǎng)信聯(lián)發(fā)（XX）18號(hào)文件下發(fā)了XX年安全保衛(wèi)的意見(jiàn)；三是建立健全了安全規(guī)章制度，人人簽訂了安全工作責(zé)任制221份，并層層簽訂了聯(lián)防協(xié)議、防搶防盜防火應(yīng)急實(shí)施方案、崗位目標(biāo)責(zé)任書(shū)；三是堅(jiān)持按月學(xué)習(xí)制度，做到逢會(huì)必學(xué)，讓員工的思想素質(zhì)和動(dòng)態(tài)進(jìn)一步得到穩(wěn)定提高，主要是抓了員工的《實(shí)施綱要》、《學(xué)習(xí)綱要》和《信訪(fǎng)條例》、《內(nèi)保條例》的學(xué)習(xí)和測(cè)試工作，落實(shí)了學(xué)習(xí)制度、節(jié)假日值班制度、重要崗位交接制度、重大事項(xiàng)報(bào)告制度、預(yù)警排查制度和安全檢查督查制度等。

　　5、以稽核監(jiān)察為主，認(rèn)真開(kāi)展了序時(shí)稽核和專(zhuān)項(xiàng)稽核。今年，對(duì)全縣XX年和XX年的上半年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)行了序時(shí)審計(jì)，并對(duì)XX年的決算后續(xù)稽核工作進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，同時(shí)，對(duì)XX年綜合業(yè)務(wù)考核的真實(shí)性、盤(pán)活資金、營(yíng)銷(xiāo)貸款及托管資金、增資擴(kuò)股、清產(chǎn)核資和班子成員離任、輪崗交流人員進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。通過(guò)稽核檢查，對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行不到位且容易形成操作風(fēng)險(xiǎn)的，以處理決定書(shū)的形式下發(fā)到各信用社，并督促整改，對(duì)部分內(nèi)控制度不完善的，向聯(lián)社和職能部門(mén)進(jìn)行了反饋，并對(duì)部分內(nèi)控制度進(jìn)行了完善。

　　6、 以改革為龍頭，對(duì)解聘農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行了全面檢查驗(yàn)收。一是根據(jù)省聯(lián)社要求，為了避免對(duì)農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員辦理存貸業(yè)務(wù)管理上的漏洞造成的安全隱患，預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，對(duì)全縣已聘用的164名農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員全部進(jìn)行了撤銷(xiāo)和解聘。二是縣聯(lián)社與信用社簽訂了解聘農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員工作責(zé)任書(shū)，對(duì)農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員簽定了解聘協(xié)議書(shū)、責(zé)任保證書(shū)，對(duì)外向客戶(hù)發(fā)出了公告，并向農(nóng)戶(hù)宣傳解釋簽收了回執(zhí)聯(lián)。三是對(duì)撤銷(xiāo)農(nóng)戶(hù)聯(lián)絡(luò)員的有價(jià)單證、重要空白憑證、信用站公章、合同、授權(quán)委托書(shū)、資格證書(shū)、一次性經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、存款貸款的核對(duì)面由縣聯(lián)社組成專(zhuān)班，進(jìn)行了全面檢查驗(yàn)收和回訪(fǎng)，并在全縣進(jìn)行了通報(bào)。做到查找漏洞及時(shí)，遏制案件發(fā)生。

　　7、以先進(jìn)性教育活動(dòng)為出發(fā)點(diǎn)，加強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)教育。一是通過(guò)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)集中學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》等相關(guān)的法律法規(guī)。二是對(duì)全縣45歲以上的員工進(jìn)行了內(nèi)控制度、案件防范等方面基礎(chǔ)知識(shí)的兩期培訓(xùn)。通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)得到了提高。

　　8、以控案為主線(xiàn)，認(rèn)真履行了談話(huà)制度和輪崗交流制度。一是對(duì)任前的9名提拔干部實(shí)行了廉政談話(huà)；二是對(duì)已任的班子成員10人出現(xiàn)苗頭性或傾向性的問(wèn)題，實(shí)行了誡勉談話(huà)；三是對(duì)要害部位和重要崗位人員分別實(shí)行了不定期談話(huà)；四是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行了交心談心制度；五是對(duì)受到處分的人員，實(shí)行了回訪(fǎng)談話(huà)。六是認(rèn)真落實(shí)了輪崗交流制度，凡屬在本職崗位工作年限達(dá)到三年以上的人員，全部進(jìn)行輪崗交流。

　　9、以穩(wěn)定為前提，抓了社務(wù)公開(kāi)工作的督查。社務(wù)公開(kāi)是民主管理和決策的重要形式，是信用社從源頭預(yù)防和治理腐敗的重要措施，今年，著著抓了XX年的信貸、財(cái)務(wù)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和工資考核兌現(xiàn)情況，通過(guò)職代會(huì)和社員大會(huì)實(shí)行了內(nèi)部公開(kāi)，密切了干群關(guān)系，調(diào)動(dòng)了職工的工作積極性和凝聚力。同時(shí)，對(duì)提出的6不準(zhǔn)和13條禁令及縣聯(lián)社提出的內(nèi)部職工購(gòu)彩票的紀(jì)律規(guī)定，也在對(duì)外的社務(wù)公開(kāi)網(wǎng)上進(jìn)行了公開(kāi)，并將舉報(bào)電話(huà)一并發(fā)出，真正接受社會(huì)各界人士的監(jiān)督。文章來(lái)源：unjs.com

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　　10、以黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制為抓手，開(kāi)展了爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)新評(píng)選活動(dòng)。一是人人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，把案件預(yù)防和警示教育全部納入了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，實(shí)行百分制考核。二是根據(jù)年初簽訂的黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，縣聯(lián)社組成專(zhuān)班進(jìn)行了兩次大檢查，主要檢查的內(nèi)容是：領(lǐng)導(dǎo)班子抓黨風(fēng)廉政建設(shè)情況、各信用社案件防范和查處情況、糾正行業(yè)不正之風(fēng)情況、黨風(fēng)廉政建設(shè)制度執(zhí)行情況、監(jiān)督機(jī)制及內(nèi)部管理情況。三是通過(guò)檢查驗(yàn)收，評(píng)選出落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的先進(jìn)單位和個(gè)人，并在全縣通報(bào)表彰，促使信用社員工自覺(jué)地遵章守紀(jì)，按規(guī)矩辦事，力爭(zhēng)把案件消滅在萌芽階段。

　　㈢加強(qiáng)警示教育，從嚴(yán)責(zé)任追究。

　　今年以來(lái)，在檢查中發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)格的追究，對(duì)全縣的職工起到了警示教育作用。一是對(duì)賀家坪信用社職工xx違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款，對(duì)1名直接責(zé)任人給予留用察看一年的紀(jì)律處分，扣發(fā)工資直至貸款本息還清為止，涉及到的2名主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人分別給予主任記過(guò)紀(jì)律處分、處罰款1000元，給予了信貸主管黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分、處罰款1000元；二是對(duì)鴨子口信用社職工李xx違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款，給予了記大過(guò)紀(jì)律處分，給予撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)并賠償貸款損失；三是對(duì)火燒坪信用社主任林xx、信貸主管xx無(wú)視信貸紀(jì)律、違規(guī)違紀(jì)發(fā)放了跨地區(qū)大額貸款，給予了黨內(nèi)警告處分。對(duì)上述三起案件，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)在全縣信用社主任會(huì)議上進(jìn)行了案例分析，找出了管理上的漏洞，并在全縣信用社實(shí)行了通報(bào)批評(píng)，更進(jìn)一步的明確了防范措施。

　　㈣改革發(fā)展，取得了明顯成效。今年，全縣農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股9586萬(wàn)元，投資股達(dá)到31％，申請(qǐng)央行票據(jù)發(fā)行已獲成功。主體業(yè)務(wù)存貸規(guī)模雙增，存款可達(dá)5.6億元，比年初增4400萬(wàn)元，貸款可達(dá)2.73億元，比年初增4700萬(wàn)元，控制在規(guī)定50％比例之內(nèi)，資本充足率提前達(dá)標(biāo)，做到社社盈利，盈利總額預(yù)計(jì)突破500萬(wàn)元，縣聯(lián)社整體風(fēng)險(xiǎn)由c級(jí)提升到b－級(jí)。

　　案件專(zhuān)項(xiàng)治理今后的工作措施

　�、寮訌�(qiáng)職工的思想道德教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　通過(guò)培訓(xùn)、會(huì)議、案例警示教育等各種形式加強(qiáng)對(duì)職工的思想道德教育，使其真正認(rèn)識(shí)到發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的嚴(yán)重后果，要使職工自覺(jué)履行各項(xiàng)內(nèi)控制度，以防道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

　�、婕哟髢�(nèi)控制度檢查力度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　對(duì)信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、安全等方面要加大檢查和稽核力度，以便在檢查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞要限期并明確責(zé)任人進(jìn)行整改，并對(duì)整改的情況進(jìn)行復(fù)查，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

　�、缂哟筘�(zé)任追究力度，預(yù)防案件發(fā)生。

　　對(duì)已發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的人員，要堅(jiān)決進(jìn)行責(zé)任追究，凡因管理不到位而發(fā)生案件的，在追究相關(guān)責(zé)任人的同時(shí)，一并追究職能部門(mén)相關(guān)人員的責(zé)任.

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