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銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

時間:2024-08-13 03:01:34 自查報告 我要投稿
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銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

  隨著社會不斷地進步,報告的適用范圍越來越廣泛,報告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。你所見過的報告是什么樣的呢?下面是小編為大家整理的銀行理財業(yè)務(wù)自查報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告1

  根據(jù)支行關(guān)于開展理財業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機構(gòu)實際,組織網(wǎng)點負責(zé)人對今年1月至6月所有理財業(yè)務(wù)開展的情況,對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的'內(nèi)容進行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  三個網(wǎng)點在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個人客戶身份證復(fù)印件,加蓋與原件核對一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個網(wǎng)點分別存在下列問題:

  1、三星分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)35筆,金額383萬元。其中:無客戶身份證復(fù)印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴(yán)紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補交了身份證復(fù)印件,無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

  2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)31筆,金額716萬元。其中:風(fēng)險揭示書中,客戶漏填風(fēng)險承受能力類型1筆;大多數(shù)個人客戶風(fēng)險揭示書中風(fēng)險確認語句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。

  3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業(yè)務(wù)9筆,金額98萬元,其中:無客戶投資風(fēng)險承受能力評估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。

  通過自查,發(fā)現(xiàn)三個網(wǎng)點在辦理理財業(yè)務(wù)存在一些問題,如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件,漏對客戶進行投資風(fēng)險承受能力評估問卷,該客戶填寫的地方未填寫等,這些都是我們在今后工作中進行改進完善的,加強理財業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運用到實際工作中,使理財業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,減少操作風(fēng)險。

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告2

  根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》(XXXXX號)及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》(XXX號)的要求,充分結(jié)合我行的具體實際情況,我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進行了認真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進行了重點自查,現(xiàn)將自查情況上報如下:

  根據(jù)總行提出的檢查重點,我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進行了自查。

  1、結(jié)合本次檢查方案進行自查,對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺賬進行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。

  2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,對人民幣經(jīng)營明細指標(biāo)統(tǒng)計月報表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進行自查,我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款,只有購房貸款,所以不存在上報有誤的問題。

  3、涉農(nóng)貸款,涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的.相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報,數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

  三、統(tǒng)計工作管理情況

  我行統(tǒng)計機構(gòu)設(shè)在財會運營部,統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部,配備一名統(tǒng)計人員,對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練,并在工作中認真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責(zé)任制度,加強對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí),熟練掌握統(tǒng)計指標(biāo)、填報途經(jīng)等情況的變化,熟知各類系統(tǒng)對報表的影響,加強數(shù)據(jù)審核。

  四、下一步工作要求

  通過這次自查,使各級管理人員加強了對統(tǒng)計工作的重視,努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),加強整改,在今后的工作中認真做好統(tǒng)計管理工作,提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告3

  為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下:

  一、人員配備情況

  為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財經(jīng)理一名,該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

  鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷售流程

  支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品,并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》),理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品!对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后,交由支行理財主管審核并簽字,單筆購買金額超過100萬的客戶,《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核,已補交給支行主管審核。

  在具體的理財產(chǎn)品銷售前,理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來,所有理財產(chǎn)品的.《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊,入庫統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計劃

  支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告4

  根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費情況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認真開展了自查工作,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

  1、組織員工對照收費標(biāo)準(zhǔn)自查,恪守>規(guī)章制度,嚴(yán)謹作風(fēng)。

  我營業(yè)室在各項收費業(yè)務(wù)中,嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全約束機制。制定各項防范措施,及時、準(zhǔn)確、充分地披露相關(guān)信息,真實反收費狀況。營業(yè)室員工在業(yè)務(wù)辦理中,嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān),要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯率降到最低。

  根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號,以下簡稱《通知》)的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行認真梳理,對照《通知》要求免除的11類34項服務(wù)收費項目逐項清理,我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)>保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費(含小額賬戶管理費)。

  2、我營業(yè)室在自查的'過程中,發(fā)現(xiàn)存在的問題。

  在整個自查工作中,針對我行收費業(yè)務(wù)(電匯,購買重要憑證,掛失、補辦等)經(jīng)過層層復(fù)查,未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為,切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行。

  3、保持成果,不斷完善。此次的自查活動切實有效,起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù),但仍建議經(jīng)常性的進行類似的自查與學(xué)習(xí)活動!

  4、下一步工作

  認真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進服務(wù),履行社會責(zé)任,不斷加強內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價格行為,以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行理財業(yè)務(wù)自查報告5

  理財業(yè)務(wù)自查評估報告自查內(nèi)容:

  1、 機構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

  2、 經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

 。1) 理財類交易賬戶處理流程。

 。2) 是否對購買理財產(chǎn)品的客戶進行告知風(fēng)險存在性, 在客戶購買理財產(chǎn)品時簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認。

 。3) 客戶本人親筆簽字確認的'風(fēng)險調(diào)查問卷是否隨理財 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購買理財產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

  (4) 留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務(wù)交易 表》和《個人理財業(yè)務(wù)確認表》現(xiàn)象。

 。5) 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表有無描寫 風(fēng)險評估語句,協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

  (6) 網(wǎng)點是否及時張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:

  1、 在經(jīng)辦個人理財業(yè)務(wù)時,沒有對客戶進行充分告知 理財產(chǎn)品的風(fēng)險存在性,且沒有向客戶詳細介紹理 財產(chǎn)品這項業(yè)務(wù),原因:理財經(jīng)理對理財產(chǎn)品了解不夠透徹。

  2、 理財檔案資料中無產(chǎn)品說明書,培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財產(chǎn)品需附加說明書,使理財產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

  3、 理財檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險評估表,只對客 戶的風(fēng)險承受能力進行了測評。沒有描寫風(fēng)險評估語句,聯(lián)系客戶并要求客戶補寫風(fēng)險

  評估語句。

  4、 網(wǎng)點未做到及時張貼產(chǎn)品說明書,宣傳不到位,今 后加強宣傳力度,做好理財銷售工作,使我行理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

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