業(yè)務(wù)自查報告(精選20篇)
在當(dāng)下社會,報告對我們來說并不陌生,多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。寫起報告來就毫無頭緒?以下是小編為大家收集的業(yè)務(wù)自查報告,僅供參考,歡迎大家閱讀。
業(yè)務(wù)自查報告 1
一、我行外匯考核工作的開展情況
。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導(dǎo),明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé),要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
。ǘ┘訌娦麄髦笇(dǎo),提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認(rèn)真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改,從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。
二、我行開展自查自評工作情況
從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時進(jìn)行外匯政策反饋。
。ㄒ唬I(yè)務(wù)合規(guī)方面:
由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的.,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后,核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細(xì)則第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
。ǘ⿺(shù)據(jù)質(zhì)量方面:
我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性;對新開立的外匯賬戶及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù);辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理;
(三)內(nèi)控制度方面:
我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
三、存在的問題及整改方案:
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。
四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求,我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè)
重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)自查報告 2
根據(jù)河南分公司《開展20xx年度合規(guī)風(fēng)險自查自糾工作的通知》中主要對業(yè)務(wù)管理方面所要求的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的自查,F(xiàn)報告如下:
一、業(yè)務(wù)管理
1、自我公司開業(yè)以來,公司內(nèi)部以及各出單點所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。
二、風(fēng)險管控
1、車船稅按河南省車船稅實施辦法執(zhí)行,隨單繳納車船稅,稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單,隨單留存完稅憑證復(fù)印件,完稅憑證號和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強險退保根據(jù)《20xx版交強險實務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會下發(fā)的決議執(zhí)行,未發(fā)生違規(guī)退保,退保資料真實、齊全。
3、車險出單按照行業(yè)協(xié)會歷屆下發(fā)的各項決議執(zhí)行,不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的`驗車承保制度,對于脫保車輛,車價超過50萬,承保劃痕險、上年度未投保商業(yè)險,交強險和商業(yè)險未同時投保的新車,加保車損險及附加險、盜搶險的車輛進(jìn)行的驗車承保。
5、非車險業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照行業(yè)協(xié)會下發(fā)的非車險費率指引和報備費率執(zhí)行,并進(jìn)行了保前查勘的工作,按規(guī)定留存投保資料,超權(quán)限上報。
三、單證管理
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度,并根據(jù)我公司單證使用情況,重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況,進(jìn)行催收。
2、我部不存在超期回銷單證。
3、我部不存在空白單證和已核銷單證遺失情況。
4、我部已建立交強險標(biāo)志核銷臺賬,補辦標(biāo)志登記臺賬。
5、已核銷單證資料齊并及時裝訂歸檔。
6、批單隨保單裝訂歸檔。
7、我部已制定承保檔案管理制度。
業(yè)務(wù)自查報告 3
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:
。ā﹪H收支統(tǒng)計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆,其中個人收匯1筆,共7045美元,公司收匯2筆,共709377美元,個人付匯1筆,共154美元,公司付匯7筆,共2345913.29美元,總計3062489.29美元。
1、國際收支統(tǒng)計申報要素準(zhǔn)確、齊全,要素包括:交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額(包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額)、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家(地區(qū))名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全,具體包括:組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行業(yè)屬性、常駐國家(地區(qū))、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全,未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。
。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計
20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆,公司結(jié)售匯7筆,共4891048.24美元。
1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案,支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案,按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識,對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。
5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定,對議定客戶(如大額客戶、重點客戶等)的'美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。
6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準(zhǔn)確和完整。包括:是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù);統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確,主要包括:幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等;是否存在報表漏報情況,如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符;向外匯局報送遠(yuǎn)期(含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù))、掉期(含貨幣掉期)、期權(quán)(含期權(quán)組合)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準(zhǔn)確等。
(三)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆,業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。
2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。
3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶;不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。
4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。
。ㄋ模┓⻊(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆,金額538.48美元。
按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù),包括:是否按規(guī)定審核相關(guān)單證,是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注,是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。
。ㄎ澹┍kU公司項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。
(六)個人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆,金額共7199美元。
1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn),與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核,并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查,不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。
4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),包括:是否按規(guī)定接入系統(tǒng),并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng);錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整,出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理;是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。
5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握;能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性,及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局,并進(jìn)行有效處理。
。ㄆ撸┵Y本項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報告 4
眾所周知,隨著國家金融監(jiān)管的加強和金融自由化程度的提高,銀行業(yè)競爭日趨激烈,存貸利差縮小,這使銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險增大,收益減少。目前,為了穩(wěn)定和提高自己的利潤水平和盈利能力,不少商業(yè)銀行不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍,將發(fā)展中間業(yè)務(wù)作為增加收入的突破口,大力推出以組合金融產(chǎn)品為主的個人金融服務(wù)業(yè)務(wù)。這些中間業(yè)務(wù)的推出,對郵政儲蓄相對單一的傳統(tǒng)服務(wù)方式形成了越來越大的沖擊,可以形象地說,郵儲業(yè)務(wù)發(fā)展到了一個“瓶頸”,進(jìn)一步發(fā)展的困難很大。因此,全力發(fā)展中間業(yè)務(wù)是中國郵政金融在新的形勢下,在激烈的同業(yè)競爭中求得生存與發(fā)展的重要途徑。
一、當(dāng)前郵政金融基層機構(gòu)發(fā)展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀
1、開辦中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新意識滯后,市場競爭意識不強。
商業(yè)化經(jīng)營的著力點仍是放在傳統(tǒng)的吸收儲蓄上,沒有把發(fā)展低成本、小風(fēng)險、高收益的中間業(yè)務(wù)擺上重要位置,而是停留在領(lǐng)導(dǎo)層講起來重要,中層做起來次要,基層行動上不要,中間業(yè)務(wù)與儲蓄業(yè)務(wù)相比仍是一條“短腿”。而且中間業(yè)務(wù)的開辦也嚴(yán)重滯后于商業(yè)銀行,不是市場需要什么中間業(yè)務(wù),郵政金融就開辦什么中間業(yè)務(wù),而是跟在銀行后面跑,缺乏自主性和靈活性。
2、專業(yè)技術(shù)人才缺乏,新技術(shù)不能隨業(yè)務(wù)需求而及時得到應(yīng)用。
新業(yè)務(wù)的開辦必須靠高科技支撐。而郵政金融的計算機網(wǎng)絡(luò)建設(shè)周期長,缺乏統(tǒng)一性、超前性、先進(jìn)性,難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。如某市局中間業(yè)務(wù)平臺開發(fā)近一年多,仍不能實現(xiàn)網(wǎng)上辦理代收、代發(fā)、代辦等業(yè)務(wù)。技術(shù)支撐的滯后制約了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。另外,中間業(yè)務(wù)專業(yè)人才缺乏,兼、代辦人員業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能欠缺,不能勝任中間業(yè)務(wù)工作。
3、開發(fā)業(yè)務(wù)的視野不寬,開辦的業(yè)務(wù)范圍狹小。
近年來,郵儲開拓的中間業(yè)務(wù)是以“二代”(代收電信費用、代發(fā)工資)業(yè)務(wù)為主,業(yè)務(wù)范圍狹小;有些基層郵儲機構(gòu)甚至把發(fā)展中間業(yè)務(wù)簡單地理解為就是發(fā)展“二代”業(yè)務(wù)。還有不少企業(yè)尚未完全認(rèn)識到中間業(yè)務(wù)的廣闊前景,而是被動應(yīng)付式的開辦中間業(yè)務(wù),上級布置什么業(yè)務(wù),基層就開辦什么業(yè)務(wù)。再加上郵政金融機構(gòu)與各商業(yè)銀行在發(fā)展中間業(yè)務(wù)種類上有較大的趨同性,個別銀行為了搶占市場往往不惜血本,導(dǎo)致某些掌握大量資金的部門“炒賣”中間業(yè)務(wù)委托權(quán),商業(yè)銀行為獲得壟斷部門的業(yè)務(wù),不得不遷就這些行業(yè)部門的要求,給郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來不利影響。
4、業(yè)務(wù)發(fā)展速度緩慢,業(yè)務(wù)收入比重極低。
在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的中等城市,郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展也只是零打碎敲,經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的縣級郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展則幾乎是空白。即使搞一些代收代發(fā)業(yè)務(wù),也僅是作為低成本儲蓄存款的服務(wù)項目,不計手續(xù)費收入,甚至還要付出一筆協(xié)儲酬金,導(dǎo)致中間業(yè)務(wù)發(fā)展成本較大,市場份額偏低,收入占郵儲收入比重極低。
5、投入大,回報周期長,即期效益不明顯。
從整體上看,目前郵政金融中間業(yè)務(wù)的開辦仍處于起步、探索、成長階段,加之受客觀條件的限制與營銷人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不高因素的影響,從所開辦的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況來看,回報率低,即期效益難以體現(xiàn)。以代發(fā)工資為例,某城市中心網(wǎng)點為一單位代發(fā)離退休職工工資近600戶,月余額約有24萬余元,一般是當(dāng)日進(jìn)帳,次日開始支取,幾天后沉淀資金不足千元。在不計固定資產(chǎn)折舊等經(jīng)營費用的情況下,大多數(shù)網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況不佳,效益普遍不明顯。
6、中間業(yè)務(wù)機構(gòu)不順。
按郵政部門的有關(guān)規(guī)定,中間業(yè)務(wù)部門只作為郵政儲蓄的內(nèi)設(shè)機構(gòu),業(yè)務(wù)的辦理由儲蓄網(wǎng)點兼、代辦。由于中間業(yè)務(wù)沒有獨立的經(jīng)營管理機構(gòu)與對外營業(yè)服務(wù)網(wǎng)點,無法進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營與管理,攻關(guān)的力度極其脆弱。這種經(jīng)營格局與中間業(yè)務(wù)的特點極不相稱,在一定程度上制約了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。
二、發(fā)展郵政金融中間業(yè)務(wù)的思路與對策
1、爭取政策支持,擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)經(jīng)營種類與范圍。
郵政儲蓄雖然經(jīng)過了十幾年的發(fā)展,但由于受政策和體制的影響,始終是一個準(zhǔn)銀行性質(zhì)的金融機構(gòu),金融的很多業(yè)務(wù)種類以及中間業(yè)務(wù)郵政儲蓄還不能開辦,如資金賬務(wù)的對公結(jié)算與劃撥、小額貸款與抵押貸款、外幣儲蓄、教育儲蓄等。郵政儲蓄應(yīng)積極爭取更多的政策支持,開辦更多的金融中間業(yè)務(wù),擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍,進(jìn)一步調(diào)整完善郵政金融中間業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),更快、更高、更好地推動郵政金融中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。要取得央行的政策扶持,爭取郵儲資金部分上繳,部分自主經(jīng)營的政策,將郵儲資金運用在三種渠道:
(1)轉(zhuǎn)存中國人民銀行,由人民銀行用于國內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、工農(nóng)業(yè)投資和國家大型建設(shè)項目等;
(2)發(fā)放個人小額抵押貸款,尤其要發(fā)放個人消費信貸,如消費貸款、汽車貸款、住房貸款、教育資金貸款等風(fēng)險小、回收率高、發(fā)生壞賬、死賬、呆賬情況少的業(yè)務(wù);
。3)購買國債。由于國債利息較高,信譽可靠,利息收入穩(wěn)定,有利于郵政儲蓄增加利差收入和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展;
。4)在人民銀行政策指導(dǎo)下,設(shè)立基金、投資外國債券和國內(nèi)成長性好的股票等,減少郵儲資金轉(zhuǎn)存人民銀行對利差收入的依賴性,謀求郵政儲蓄收益的最大化
2、開展金融創(chuàng)新,大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。
郵政儲蓄應(yīng)以更多的金融服務(wù)品種,更先進(jìn)的郵政金融科技,通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)方式爭取客戶,擴(kuò)大市場份額,不斷的進(jìn)行金融創(chuàng)新,推出各種中間業(yè)務(wù),如代繳代付業(yè)務(wù)、電子匯兌業(yè)務(wù)、代理壽險與財險保險業(yè)務(wù)以及年金保險業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、投資顧問和信息咨詢業(yè)務(wù),并適時的開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù),滿足市場客戶現(xiàn)實的和潛在的需要,這不僅為客戶提供多樣化的服務(wù),而且還能夠拓寬郵政儲蓄中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營領(lǐng)域,獲取高額利潤。另外要強化結(jié)算性中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,充分發(fā)揮郵政3.1萬多個匯兌網(wǎng)點的優(yōu)勢,依托中國郵政與美國等17個國家和地區(qū)建立的匯票互換業(yè)務(wù)和全國236個通匯局的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,實現(xiàn)完全的'電子匯兌結(jié)算系統(tǒng),以便于快捷、高效的電子匯兌、結(jié)算業(yè)務(wù)的全面推開。
3、發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢,加快農(nóng)村郵儲中間業(yè)務(wù)發(fā)展。
目前全國擁有郵政儲蓄機構(gòu)33698個,網(wǎng)點覆蓋31個。▍^(qū)、市),郵儲聯(lián)網(wǎng)城市中心主機有69臺(套)、網(wǎng)絡(luò)覆蓋1316個地、縣、市,聯(lián)網(wǎng)ATM自動柜員機4310余臺。郵政儲蓄網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng),甚至最邊遠(yuǎn)、最偏僻的山村,已聯(lián)結(jié)成一個比較龐大的金融市場。可以說郵政金融業(yè)競爭環(huán)境日益完善,與國內(nèi)其他商業(yè)銀行早已展開競爭,與外資銀行的競爭也拉開了序幕。在農(nóng)村金融業(yè)務(wù)及其中間業(yè)務(wù)的發(fā)展是郵政金融中間業(yè)務(wù)最大的發(fā)展優(yōu)勢,因此要充分利用這一優(yōu)勢,抓好各項措施的落實,加大農(nóng)村郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展的力度,抓住加快農(nóng)村郵政金融中間業(yè)務(wù)發(fā)展這條主線,提高中間業(yè)務(wù)市場占有率。
4、優(yōu)化儲蓄網(wǎng)點資源,提高中間業(yè)務(wù)綜合發(fā)展能力。
由于商業(yè)銀行、外資銀行與郵政儲蓄獲取利潤的渠道不同,郵政儲蓄有存款才有效益,才有利潤,而且緊緊依托儲蓄網(wǎng)點余額的增長。因此,郵政始終要充分調(diào)動網(wǎng)點眾多的優(yōu)勢,發(fā)揮網(wǎng)點的核心作用和郵儲經(jīng)營成本較低的優(yōu)勢。
一方面要努力提高單點郵儲余額,尤其要提高低產(chǎn)網(wǎng)點郵儲余額和中間業(yè)務(wù)市場份額;
另一方面以高產(chǎn)網(wǎng)點為中心調(diào)整現(xiàn)有網(wǎng)點布局,根據(jù)網(wǎng)點的經(jīng)營實際情況,將一些業(yè)務(wù)混合的柜臺如改為儲蓄專柜和中間業(yè)務(wù)專柜,將一些高產(chǎn)網(wǎng)點余額較高的儲蓄專柜改為單開門面的、具有中間業(yè)務(wù)綜合發(fā)展能力的儲蓄所;
再一方面適度投入,對單開門面的儲蓄所外部形象和內(nèi)部環(huán)境進(jìn)行改造、改善,為儲戶創(chuàng)造一個相對獨立、封閉、安全、舒適的用儲環(huán)境;
最后可借助原有的郵政營業(yè)設(shè)施,發(fā)展新的郵政儲蓄網(wǎng)點,只要對現(xiàn)有的郵政營業(yè)員進(jìn)行一定的業(yè)務(wù)培訓(xùn)就可以上崗工作,成本投入很低,而其他商業(yè)銀行要想增加新的網(wǎng)點,首先就要在硬件上有較大的投放,如征地、招聘工作人員等。郵政金融的經(jīng)營成本低是其他金融機構(gòu)無法比擬的。
5、從分配制度入手,改變現(xiàn)行的經(jīng)營機制。
在轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制的過程中,要進(jìn)一步健全內(nèi)部激勵機制,落實分配政策與防范金融風(fēng)險制度,推進(jìn)人事和報酬制度改革,充分調(diào)動員工的積極性和創(chuàng)造性,使員工個人收益與企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益密切掛鉤。經(jīng)營責(zé)任制改革的關(guān)鍵在于考核指標(biāo)和激勵政策的確定,不能簡單的以包代管、以包代獎、以包代懲。要將余額的增減、市場占有率、利差收益率、綠卡發(fā)卡量、中間業(yè)務(wù)量與收入以及資金安全風(fēng)險、服務(wù)質(zhì)量等納入考核指標(biāo)體系,科學(xué)計分、按量計酬。要明確經(jīng)營承包者的責(zé)、權(quán)、利,使其外有壓力、內(nèi)有動力,不斷增加網(wǎng)點的綜合業(yè)務(wù)發(fā)展能力,形成規(guī)范的經(jīng)營機制,走持續(xù)發(fā)展、穩(wěn)步提高的道路。
6、建立先進(jìn)的、科學(xué)的、高效的、統(tǒng)一的郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺。
郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺,就是使多項金融業(yè)務(wù)、各類中間業(yè)務(wù)都可以在郵政儲蓄網(wǎng)點同時操作,并能夠延伸到金融業(yè)的方方面面,與銀行金卡網(wǎng)接軌,實現(xiàn)與金卡全國總中心聯(lián)網(wǎng),與各證券公司聯(lián)通,使郵政金融網(wǎng)與各金融機構(gòu)實現(xiàn)互連、互通,實現(xiàn)實時的電子轉(zhuǎn)賬、劃賬、結(jié)算以及異地存、取款,使郵政儲蓄綠卡網(wǎng)能向社會提供更多的、更好的,全方位、多功能、多元化的業(yè)務(wù)功能和服務(wù),發(fā)揮郵政儲蓄綠卡網(wǎng)覆蓋面廣、業(yè)務(wù)功能齊全、結(jié)算準(zhǔn)確、匯兌迅速、操作方便的優(yōu)勢。
業(yè)務(wù)自查報告 5
為了加強對《哈爾濱市行政問責(zé)規(guī)定》的學(xué)習(xí)貫徹,我部門結(jié)合自身崗位職責(zé)進(jìn)行自查工作。發(fā)現(xiàn)存在如下問題:
一、由于產(chǎn)品種類繁多、檢測項目眾多、分析方法復(fù)雜等因素,導(dǎo)致在檢驗報告錄入中出差錯的概率較大,常見問題如下:
基本信息不全。檢驗報告的基本信息包括:產(chǎn)品名稱、規(guī)格型號、商標(biāo)、質(zhì)量等級、生產(chǎn)日期或批號、生產(chǎn)單位和委托單位的名稱和地址、樣品數(shù)量、樣品狀態(tài)、檢驗日期、檢驗類別等信息。一份合格的檢驗報告至少應(yīng)包括這些基本信息,它是所檢產(chǎn)品的身份特征,缺少任何一項將給所檢產(chǎn)品的認(rèn)定帶來爭議,從而影響報告的法律效力。但在報告編制過程中常存在漏填、錯填等現(xiàn)象。如:有的產(chǎn)品有質(zhì)量等級的要求,但在檢驗報告中卻未體現(xiàn);有的將生產(chǎn)單位“xx市xx食品廠”寫為“xx食品廠”而漏掉了“市”。諸如此類看似很小的問題,有時會直接影響到檢驗報告的有效性。
造成這種情況的主要原因是由于,食品檢驗種類繁多,報告數(shù)量巨大,導(dǎo)致出具報告人員沒有多余時間進(jìn)行第二遍檢查,進(jìn)而出現(xiàn)上述問題。
為了加強報告的準(zhǔn)確性,我們應(yīng)該在制度上規(guī)范。出具一份高質(zhì)量的食品檢驗報告需要有一個規(guī)范的制度為基礎(chǔ)。針對檢驗報告所制定的制度,應(yīng)涉及從抽樣到報告出具整個過程,包括抽樣、運輸、貯存、檢測、原始記錄、出具報告各個環(huán)節(jié)。每個環(huán)節(jié)應(yīng)根據(jù)不同樣品所需要的不同要求制定相應(yīng)的細(xì)節(jié)條款。只有這樣才能使整個檢測過程做到有章可循、有據(jù)可依,從而達(dá)到規(guī)范化、制度化要求,最終確保檢驗報告的質(zhì)量。
二、由于每天的接待量非常大,接待人員有時難免會有不熱心、不耐煩的情緒出現(xiàn),對前來辦事人員一次性告知不夠。
造成這種原因主要是由于有些消費者對我們的工作管轄不了解,對檢驗范疇不清楚,認(rèn)為我們故意刁難,便脾氣暴躁、出言不遜的,致使我們接待人員也難免會有抵觸情緒出現(xiàn)。
為了進(jìn)一步加強窗口人員的`工作熱情,我們應(yīng)該在思想上高度重視。制度是要靠人去執(zhí)行,而思想是執(zhí)行效果的最終決定因素。只有從思想上加以重視,制度才能得到好地執(zhí)行。這就要求各檢測機構(gòu)逐步培養(yǎng)職工認(rèn)真、細(xì)致的工作態(tài)度,最大程度激發(fā)職工的工作熱情。
通過自查我們還存在差距和不足,我們要通過學(xué)習(xí)自查中改進(jìn)不足縮小差距。加強管理是確保制度得以有效執(zhí)行的重要手段。在長效管理機制的基礎(chǔ)上,加大考核力度,設(shè)立明確的考核指標(biāo),制定詳細(xì)的考核方案,獎罰分明,責(zé)任到人,嚴(yán)格遵守行政問責(zé)規(guī)定。
業(yè)務(wù)自查報告 6
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求,我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日,對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)識到位
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,召開專題會議,研究布置自查工作方案,要求立足暴露問題開展自查,邊查邊整改,起到“以查促防”的作用,能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此,聯(lián)社研究決定,成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任,副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部,負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的`具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作,并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查,確保自查工作取得成效。
二、分工明確,責(zé)任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
業(yè)務(wù)自查報告 7
為進(jìn)一步加強我社會計業(yè)務(wù)管理,落實各項內(nèi)控制度,防范會計風(fēng)險、操作風(fēng)險,我社根據(jù)本著實事求是的原則,對本社的財務(wù)會計工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)就自查情況報告如下:
一、關(guān)于柜員管理在情況
。ㄒ唬┕駟T設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要;對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核,對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行;對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象;營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜,換人復(fù)核;個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
(二)柜員操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到;營業(yè)期間能夠做到雙人出庫,雙人臨柜,并堅持一日三碰庫制度;不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象,不存在頂班串崗現(xiàn)象;營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
二、關(guān)于賬戶管理情況
。ㄒ唬┪疑鐚婵钯~戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅持只有一套;并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則,在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時堅持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
。ǘ⿲τ谔崆爸〉.定期儲蓄存款堅持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件;對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲戶堅持認(rèn)真核對其有效身份證明文件,確保其真實性、有效性;嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
。ㄈ┪疑缫恢币詠韴猿钟涃~與對賬分離制度;會計核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行;對于單位賬戶堅持按月簽發(fā)余額對賬單,并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%;對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對,確保其真實性。對往來賬務(wù)堅持逐筆勾對;會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關(guān)于現(xiàn)金的管理情況
。ㄒ唬┈F(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬,先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù),一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成,并且所有大額現(xiàn)金均及時入箱保管;平時無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
。ǘ┐箢~現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬,并定期對臺賬進(jìn)行逐筆核對;我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理,堅持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定,對大額可疑交易及時上報聯(lián)社及反洗黑錢管理中心,而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
。ㄈ┈F(xiàn)金(有價單證)檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度;主任堅持每月至少三次全面檢查庫存,確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領(lǐng)用方面我社一直遵循“先入庫、后領(lǐng)用、再使用”并及時入賬的原則;對所有的重要空白憑證均進(jìn)行機器、手工雙向登記;所有重空的調(diào)劑均是在庫管員的組織、監(jiān)督下進(jìn)行。在重空的使用方面,我社堅持所有重空在使用時再蓋章;向客戶出售重空時,必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬;因填寫錯誤導(dǎo)致不能使用的重空,會及時在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面,我社堅持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù),會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權(quán)管理情況
我社柜員堅持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度,相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
六、關(guān)于會計檔案管理
我社按規(guī)定整理、裝訂會計核算資料,歸案裝訂及時、完整、合規(guī)。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規(guī)定建立了各類登記簿,并認(rèn)真填寫了登記簿,并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經(jīng)過自查,我社工作整體狀況符合規(guī)定,但仍存在不足。
一是,查庫登記簿貨幣面值記錄不全面;
二是,部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象;
三是,營業(yè)網(wǎng)點日志使用不規(guī)范;
四是,授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題,我社已全部進(jìn)行了整改。
通過自查工作的開展充分認(rèn)識到財務(wù)會計核算工作的重要性,今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項管理制度,進(jìn)一步提高工作質(zhì)量,完善財務(wù)會計制度,規(guī)范財務(wù)管理行為;我們要依托信息化,規(guī)范基礎(chǔ)管理,深化服務(wù)內(nèi)涵,扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。
業(yè)務(wù)自查報告 8
近期,我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文,對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。
文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況:
第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時,企業(yè)提供的申請材料存在問題,與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日,中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書,申請材料存在瑕疵,售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下,為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。
第二、貨物貿(mào)易項下,企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如,20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù),存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致,以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月,浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家,但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署;合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致;實際預(yù)付款超過合同總價;進(jìn)口合同均為同一版本且總價一致。
第三、服務(wù)貿(mào)易項下對外付匯,企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月,中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”,為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日,中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務(wù),共41筆,均為5萬美元或近5萬美元,且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。
第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時,企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下,辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆,金額合計4800萬美元。
第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月,上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下,為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。
以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例,都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為,主要有以下幾點原因:
第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件,包括:《中華人民共和國外匯管理條例》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》,《貨物貿(mào)易外匯管理指引》,《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實施細(xì)則》,《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》,《個人外匯管理辦法》,《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》,《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的.通知》。
第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的虛假資料,銀行業(yè)務(wù)員未能及時進(jìn)行真實性、一致性、有效性等全方面的審核,導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的情況下,還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。
第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù),如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時,沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果,導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下,為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款,都違反了《外匯管理條例》,給銀行帶來了處罰。
總結(jié)以上違規(guī)原因,我們可以采取一些措施,防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件,及時更新知識庫,查漏補缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進(jìn)行外匯知識學(xué)習(xí),對疑難問題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件,才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時有法可以依,事半功倍。
第二、落實貫徹展業(yè)三原則,“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”,這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶,多問一些相關(guān)情況,了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實性。對企業(yè)提供的單證,做到嚴(yán)格仔細(xì)審核,越是常規(guī)的業(yè)務(wù),越是不能大意、不能忽視,必須筆筆審核清楚,防止疏漏。
第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求,員工之間分工明確,經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時,按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù),提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工,可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度,提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。
業(yè)務(wù)自查報告 9
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項安排和要求,對照一年來的工作歷程,回顧群眾(信訪)工作得失,現(xiàn)做如下自查報告:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)方面:
1、堅持了專人分管。明確了黨委委員、人大副主席負(fù)責(zé)分管人民調(diào)解和群眾信訪工作,做到了有領(lǐng)導(dǎo)牽頭;
2、堅持了上會研究。每季度必有一次黨委會研究群眾信訪和維護(hù)穩(wěn)定工作,做到了有定期研究;
3、堅持了及時傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實施方案,以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會議上的講話精神,做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
二、基礎(chǔ)工作方面:
1、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實了十有標(biāo)準(zhǔn),強化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先,設(shè)立了信訪窗口和民情工作室,確定了XX負(fù)責(zé)具體日常辦公工作,保證了專人坐班。落實了一名實職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作,完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度,保證了群眾在任何時候來訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次,落實了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片),完善了干部駐村制度,保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
2、到位了工作經(jīng)費。信訪干部崗位津貼落實,辦公經(jīng)費具實依標(biāo)報銷,做到了有經(jīng)費辦事。
3、上墻了職責(zé)流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示,做到了明白辦事。
4、配備了必要裝備。政府機關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備,信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機,做到了有辦公設(shè)備。
5、保證了案件時效。堅持信訪信息及時收集、報告制度。堅持上級轉(zhuǎn)辦及時辦理反饋制度。
三、制度落實方面:
1、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄,做到了接訪下訪落實。
2、嚴(yán)格了矛盾排查。堅持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機制,堅持屬地為主,條塊結(jié)合,堅持信息收集與分析研判相結(jié)合,做到不穩(wěn)定因素超前排查,普遍性和傾向性問題超前研究,重大活動超前部署,建立排查臺賬、落實化解方案,把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài),把突出信訪問題化解在初期,實現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報鄉(xiāng)處理,做到了矛盾不上交。
四、依法處訪方面:
1、暢通了訴求渠道。堅持“屬地管理、分級負(fù)責(zé),誰主管、誰負(fù)責(zé)”的.原則,加強《信訪條例》及法律政策的宣傳,關(guān)口前移、切實開展大接訪,重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除“信上不信下”的頑疾,把信訪人吸納在當(dāng)?shù)兀皶r就地解決信訪事項。同時嚴(yán)格實行訴訟與與信訪分離,及時引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
2、實施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo),有政策、法律支撐的及時就地解決落實到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理,信訪人仍有疑問,堅持上訪的,由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員,按照費用自理的原則,今年實施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪,積極配合上級有關(guān)機關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作,依法按政策解決合理的上訪訴求,消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會等重大活動的萌芽,防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之,陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,沒有發(fā)生一件非法信訪,沒有發(fā)生一件被通報批評,上級要求學(xué)習(xí)貫徹到位,工作推進(jìn)扎實有力。
業(yè)務(wù)自查報告 10
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展,主要涉及到以下幾個方面:商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢,分銷自己和別人的產(chǎn)品;商業(yè)銀行應(yīng)將客戶置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,并為其提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品;中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化;商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢
中資商業(yè)銀行的一個重要優(yōu)勢就是其已布下的龐大的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應(yīng)該把網(wǎng)點僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場所,也應(yīng)看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò),并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢,以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營,商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢將顯得更為明顯,可以大量代理分銷其它金融機構(gòu)的產(chǎn)品,如國債、基金、黃金、保險,今后還可能分銷股票。中國資本市場的發(fā)展和開放,使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此,銀行應(yīng)該加強與金融同業(yè)、外資銀行的合作,發(fā)揮各自的優(yōu)勢,形成策略聯(lián)盟,共同向市場推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是,由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快,并且成本更低,因此銀行柜臺網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分銷。因此,銀行應(yīng)加大會計投入,在利用自己營業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的同時,還應(yīng)逐步形成、擴(kuò)大自己在ATM、電話、INTERNET等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。在目前,應(yīng)該依據(jù)客戶的需求,將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來,為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮,提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶面臨越來越激烈的競爭,客戶迫切需要銀行從其整個上下游價值網(wǎng)絡(luò)中,提供全面的增值服務(wù),以降低客戶的交易成本,提升客戶的市場競爭力。這個時候,銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務(wù),而是要依據(jù)客戶的上下游價值鏈和網(wǎng)絡(luò),創(chuàng)新相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,滿足客戶需求。比如,物流業(yè)的發(fā)展,客戶要求實現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步,客戶需要銀行在物流價值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務(wù);建行為一汽及其經(jīng)銷商,中航為柯達(dá)及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務(wù),都是將對客戶的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下,銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過分擔(dān)風(fēng)險,從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化,才能給客戶帶來更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,應(yīng)該整合形成網(wǎng)絡(luò),才會形成整體大于局部的優(yōu)勢,為客戶提供更大的效用。如銀行卡,如果各個分行的銀行卡各自為陣,客戶效用就很低;銀行卡在全國聯(lián)網(wǎng),就大大提高了產(chǎn)品的效用,而所有銀行的銀行卡都聯(lián)網(wǎng),則效用更高,這也使中國銀聯(lián)成立的利益所在。在全國,甚至于全球開展業(yè)務(wù)的跨國公司,銀行在單個區(qū)域的結(jié)算服務(wù)已經(jīng)滿足不了其要求,必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò),以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通,光大銀行開發(fā)的一柜通,都是將整個網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來,才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群,并擁有客戶的交易資料,因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過這些信息的分類、提取、整理,從而向客戶提供信息咨詢、信用等級評定、市場調(diào)研服務(wù)、財務(wù)顧問等智力型咨詢服務(wù)。目前銀行由于系統(tǒng)分散,信息的分類和整理還很落后,大量的信息散落在各個地方,因此這些信息業(yè)沒有辦法整合到一起,沒有辦法進(jìn)一步加工成為客戶提供的有價值的信息。銀行應(yīng)該對數(shù)據(jù)進(jìn)行集中,并建立數(shù)據(jù)倉庫,從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
二、商業(yè)銀行從融資向融智轉(zhuǎn)變
在計劃經(jīng)濟(jì)時代,我國的社會成員和社會經(jīng)濟(jì)活動相對比較簡單,所形成的信用關(guān)系也比較單一,往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務(wù)。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)金融的對外開放,社會經(jīng)濟(jì)活動和信用關(guān)系趨于復(fù)雜化,原來那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會發(fā)展的`需要,社會成員對銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來越大,這在客觀上要求銀行通過擴(kuò)大信用中介服務(wù)范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務(wù),以滿足社會經(jīng)濟(jì)活動對多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá),信用形式越多樣化,銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍越廣,業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對稱,沒有銀行的中介,交易失敗所造成的成本過高。
因此,未來中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢,為客戶開發(fā)提供智力服務(wù),即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
三、中間業(yè)務(wù)金融創(chuàng)新層出不窮
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類繁多、層出不窮,而只有在市場需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國加入WT0后,國內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競爭壓力,我國金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度,才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當(dāng)前我國銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
(1)現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實行的“分業(yè)經(jīng)營,分業(yè)管理”的管理模式對金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域,銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場發(fā)展對接的新平臺,才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式,制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
(2)金融創(chuàng)新的市場環(huán)境不佳。
一是社會信用環(huán)境不佳,在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。
二是法制尚不健全,沒有有效的法律監(jiān)督機制保證金融市場的正常進(jìn)行。
三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng)新約束機制,銀行間非法創(chuàng)新、惡性競爭的現(xiàn)象仍然存在。
。3)科技力量不足,創(chuàng)新人才缺乏,影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前,由于我國的金融機構(gòu)離自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險的真正的商業(yè)銀行還有一定距離,金融機構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場活動,加之金融創(chuàng)新的責(zé)任機制和激勵機制的缺陷,金融機構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動力和外在壓力,金融創(chuàng)新不夠主動。
(4)金融創(chuàng)新動力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來看,操作型人才多,科技型、復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏,專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢,科技手段落后,科技投入較少,雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及,但各行科技運用的系統(tǒng)性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想,技術(shù)與兼容性都很差,金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
。1)加快銀行體制改革步伐,建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
。2)逐步打破分業(yè)經(jīng)營限制,提高中資銀行競爭力。
。3)開展金融技術(shù)創(chuàng)新,加快金融電子化進(jìn)程。
。4)開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,拓展業(yè)務(wù)范圍,提高經(jīng)濟(jì)效益。
。5)建立和完善人力資源管理體系,為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
四、以“差別化服務(wù)”推動中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新
差別化服務(wù)是近年來銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對面的個人理財服務(wù),商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
差別化服務(wù)首先要求“細(xì)分客戶”,即將現(xiàn)有的客戶群體按照其對銀行的服務(wù)需求分為不同的群體;
其次,針對不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”,滿足客戶需求。
2.差別化服務(wù)的特點和優(yōu)勢
。1)差別化服務(wù)真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想,也使銀行從傳統(tǒng)的“被動服務(wù)”轉(zhuǎn)化為“主動服務(wù)”。
(2)差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務(wù),符合“二八定律”的要求。
(3)差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造,而這些由市場需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
(結(jié)語)尊敬的各位來賓,女士們、先生們,中間業(yè)務(wù)是未來商業(yè)銀行的發(fā)展主流,在國際間銀行業(yè)競爭日漸加劇的情形下,世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮,我國銀行業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”,才是我國銀行業(yè)的出路,也是我們的唯一出路。我們要創(chuàng)新思路,創(chuàng)新產(chǎn)品,創(chuàng)新科技,用我們的“創(chuàng)新”迎接中國銀行業(yè)的光輝未來!我的演講完了,謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報告 11
為防范銀行業(yè)金融機構(gòu)和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》要求,我行就代理銷售第三方產(chǎn)品的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下:
一、我行建立了對被代理機構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程
我行的代理產(chǎn)品主要是基金和保險,針對相關(guān)的被代理機構(gòu),我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,嚴(yán)格統(tǒng)一內(nèi)部審批制度及流程,對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查,審慎選擇合作伙伴,停止或拒絕與存在違法行為的機構(gòu)合作。
二、建立對代銷產(chǎn)品全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產(chǎn)品嚴(yán)格審批,產(chǎn)品名稱恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性,禁止使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂,禁止違規(guī)銷售承諾保本產(chǎn)品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)各項管理制度,規(guī)范銷售人員的資格管理我行代理銷售產(chǎn)品的工作人員定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn),與被代理機構(gòu)簽訂合作協(xié)議,且定了培訓(xùn)的'次數(shù)、方式、內(nèi)容,培訓(xùn)的內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識、銷售技能及職業(yè)道德等,每年培訓(xùn)的時間符合相關(guān)部門的規(guī)定時數(shù),有新型代銷產(chǎn)品是時,我行按照有關(guān)規(guī)定對銷售人員進(jìn)行了專門培訓(xùn)。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試,取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制
我行嚴(yán)格進(jìn)行客戶評估,妥善保管代理銷售業(yè)務(wù)相關(guān)記錄,按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險認(rèn)知度和承受能力等進(jìn)行了解和評估,明確告知客戶代銷業(yè)務(wù)中我行與基金管理公司或保險公司法律責(zé)任的界定,要求客戶書面確認(rèn)產(chǎn)品出現(xiàn)問題時應(yīng)與產(chǎn)品設(shè)計機構(gòu)進(jìn)行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設(shè)置并告知客戶相關(guān)業(yè)務(wù)的投訴電話,制定專門的人員及時處理客戶投訴,對于客戶投訴較多的基金或保險產(chǎn)品,我行及時、注定與設(shè)計該產(chǎn)品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商,共同制定切實有效的解決措施,避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產(chǎn)品的有效退出機制
我行在代銷基金類產(chǎn)品和保險類產(chǎn)品后,通過售后反饋數(shù)據(jù),與該代銷產(chǎn)品的屬性對比,主要是在收益率和風(fēng)險方面,如果該代銷產(chǎn)品的實際經(jīng)濟(jì)值與說明不符,誤導(dǎo)顧客,損害顧客利益的,我行將按照有關(guān)規(guī)定禁止對該產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
通過對我行代銷產(chǎn)品的自查,我行嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定辦理代理銷售第三方產(chǎn)品的代銷,以保護(hù)客戶合法權(quán)益為前提,加強內(nèi)控管理,建立健全代銷產(chǎn)品相關(guān)制度規(guī)定,合法合規(guī)代理銷售第三方產(chǎn)品,確保了客戶的合法權(quán)益。
業(yè)務(wù)自查報告 12
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》,我行認(rèn)真開展了自查工作。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、對各項收費業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20xx]22號,以下簡稱《通知》)的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對照《通知》免除的11類34項服務(wù)收費及免除人民幣個人賬戶密碼掛失費”的要求,進(jìn)行技術(shù)調(diào)整和系統(tǒng)部署,保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行,免除相關(guān)服務(wù)收費。
二、加強銀行服務(wù)收費自律工作
1、商業(yè)銀行作為市場經(jīng)濟(jì)的主體在遵循市場化原則的同時,還應(yīng)進(jìn)一步承擔(dān)社會責(zé)任,對涉及社會公眾的基本保障性銀行服務(wù),尤其是涉及低收入、弱勢群體的銀行服務(wù),盡量少收或免收服務(wù)費。
2、在進(jìn)行科學(xué)成本測算基礎(chǔ)上,對自助機具及電子銀行業(yè)務(wù)等相關(guān)服務(wù)項目盡可能給予優(yōu)惠,鼓勵引導(dǎo)客戶更多使用自助機具及網(wǎng)上銀行服務(wù),倡導(dǎo)低碳銀行,減輕柜面壓力,減少客戶排隊時間。
3、充分尊重客戶知情權(quán)和選擇權(quán),履行服務(wù)收費告知義務(wù),提高收費服務(wù)信息的`透明度,確?蛻臬@得服務(wù)收費的相關(guān)信息,加大宣傳力度,幫助金融消費者及社會公眾增進(jìn)對銀行業(yè)務(wù)的了解和認(rèn)知,在讓客戶充分知情的前提下由客戶根據(jù)自身情況自主選擇銀行服務(wù)。
4、積極改進(jìn)服務(wù),提高服務(wù)效率,提升服務(wù)水平,確保服務(wù)到位,以文明規(guī)范服務(wù)回饋社會,回饋消費者,讓消費者享受質(zhì)價相符的金融服務(wù)。
5、盡快采取有效措施,加大系統(tǒng)改造力度,適時對以下人民幣個人賬戶減免或暫停服務(wù)收費。
三、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點人員未反映減免的賬戶有收費情況,同時在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費情況。
關(guān)于密碼掛失費問題!锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費”不在免收費范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。
四、下一步整改措施
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費”,盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會責(zé)任,不斷加強內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 13
1、涉及管理的中間業(yè)務(wù)品種及收費情況
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括:代收自來水費、代收煤氣費、代收聯(lián)通話費、代收電信話費、代收移動手機話費、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險費、代售有價單證、代收取曖費、個人存款證明在內(nèi)的10項代理類中間業(yè)務(wù)。
2、涉及管理的中間業(yè)務(wù)成本及收益情況
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費用成本,其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費收入,以20xx年為例,全年實現(xiàn)手續(xù)費收入1,350,635.00元,主要來自于代理收費類業(yè)務(wù)。
3、涉及管理的中間業(yè)務(wù)管理人員配置及崗位分工情況
電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實際情況,有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實崗位輪換制度。部門內(nèi)部,以人為單位實行正副模式細(xì)分工作任務(wù),強化人員風(fēng)險意識,具體工作逐條逐項落實到人,方便管理明確責(zé)任,并且根據(jù)實際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險排查和階段性調(diào)整,確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實執(zhí)行崗位輪換制度,在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上,每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對于支行柜員,采取加強對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作,從源頭遏制風(fēng)險發(fā)生。針對每項代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實施,制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件,明確業(yè)務(wù)處理流程,并對前臺柜員進(jìn)行專題培訓(xùn),確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。
4、涉及管理的.中間業(yè)務(wù)的授權(quán)管理情況
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易,通過計算機程序?qū)崿F(xiàn)的,可實現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式,授權(quán)管理在地區(qū)采暖費代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實施應(yīng)用,經(jīng)過多年實際應(yīng)用驗證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理,并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》,明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
業(yè)務(wù)自查報告 14
XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求,對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報如下:
1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:
個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確,外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位;開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確,備案材料齊全,無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況;開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備,個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:
網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識,網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù))
3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:
已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個人外匯匯款管理情況:
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的.·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
5、對私國際收支申報管理情況:
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報,境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報,柜員對客戶填寫的申報信息有進(jìn)行審核,其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無錯申報、漏申報現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)自查報告 15
通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到,合規(guī)教育活動是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,是提高經(jīng)營管理水平的需要,開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé),凈化了思想,提高了業(yè)務(wù)能力,增強了合規(guī)重要性的認(rèn)識,也為實際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長,提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué),從工作、生活的各個方面進(jìn)行了自查,并對自身存在的問題及時進(jìn)行了改正與解決。
一、存在的問題
(一)思想有所松懈,學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠,不能真正做到在干中學(xué),在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí),集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加,但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高,鉆不進(jìn)去,學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面,對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透,不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松,導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度,嚴(yán)肅對待自己思維方式的'拓展。在問題前面先要求自己對其有個認(rèn)知和思考,并在有必要時將其記錄下來,在不影響工作的前提下,盡量嘗試自身解決問題,一回生兩回熟,現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。
(三)對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位,執(zhí)行不到位,造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。
二、改進(jìn)措施
通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動學(xué)習(xí)對照,發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會在最短的時間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:
(一)始終堅持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
(三)要進(jìn)一步深化對農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。
業(yè)務(wù)自查報告 16
20XX年在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我局緊緊圍繞縣委、縣政府提出的“率先實現(xiàn)新跨越,進(jìn)入全省先進(jìn)縣”目標(biāo)以及我局年初制訂的目標(biāo)管理任務(wù),開拓創(chuàng)新,積極工作。各項業(yè)務(wù)工作取得了新進(jìn)展、新成效,F(xiàn)自評如下:
一、家電下鄉(xiāng)工作:
我縣家電下鄉(xiāng)工作自20XX年3月25日啟動以來,截止12月31日,全縣156個家電銷售指定網(wǎng)點共銷售各類家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品19028臺,補貼18277臺,銷售額和補貼額兩項指標(biāo)均列全省前列和全市第一。此項工作得到省市商務(wù)部門、縣委主要領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定,省、市電視臺多次報道我縣的家電下鄉(xiāng)工作。
二、生豬定點屠宰工作:
針對長期以來群眾反映強烈的壟斷經(jīng)營造成肉價偏高問題,20XX年我局下定決心,頂住壓力著重抓了經(jīng)營機制的創(chuàng)新和完善。
一是放開市場,“正邦”、“雙匯”和“雨潤”等品牌外埠肉先后進(jìn)入縣城所有農(nóng)貿(mào)市場和部分鄉(xiāng)鎮(zhèn);
二是強化了各屠宰場的監(jiān)管。為應(yīng)對市場的競爭需求,縣城屠宰場開展了代宰服務(wù),全縣7個屠宰場都設(shè)立了直銷點,積極參與市場競爭,我縣的豬肉市場已逐步形成了多元化的利益分配格局。豬肉消費者選擇空間大了,價格也隨行就市。20XX年8月份后,縣長信箱反映豬肉價格偏高的投訴信明顯少了,說明群眾意見小了,滿意度高了。
三、“萬村千鄉(xiāng)”市場工程:
20XX年度全縣完成57家農(nóng)家店的.建設(shè)(改造)任務(wù),其中日用品農(nóng)家店33家,農(nóng)資農(nóng)家店24家,占市下達(dá)任務(wù)的150%。
四、酒類流通管理:
全年對600余家酒類批發(fā)零銷網(wǎng)點進(jìn)行年度檢查和審核,全年沒有發(fā)生酒類安全事故。
五、井岡山大道二期工程拆遷(市重點工程):
組織三十多人的工作隊進(jìn)戶包干,通過宣傳政策,理順情緒,化解矛盾,率先完成了26戶拆遷戶的拆遷工作,為全縣其他單位的拆遷工作帶了個好頭,整個拆遷工作做到了“零”上訪,得到市、縣充分肯定。
六、國有資產(chǎn)管理工作:
今年對企業(yè)改制后的國有資產(chǎn)進(jìn)行了全面清理,強化了對資產(chǎn)性收入的管理,嚴(yán)格各公司非生產(chǎn)性支出,積極支持各公司想方設(shè)法化解債務(wù)、確保運轉(zhuǎn),維護(hù)穩(wěn)定這個大局。
綜上所述,我局認(rèn)為20XX年各項業(yè)務(wù)工作有的創(chuàng)特色、有的上水平,但離縣委、縣政府的要求還有差距,自評得20分,請縣政府審定。
業(yè)務(wù)自查報告 17
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后,我公司經(jīng)理室高度重視,并主抓落實,在市分公司的具體指導(dǎo)下,結(jié)合工作實際,嚴(yán)格對照《通知》,對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查,在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格要求,不留“死角”,切實做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下:
。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求,結(jié)合實際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度,經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法(暫行)》,對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農(nóng)險業(yè)務(wù)做到令行禁止。
。ǘ╀N售管理系統(tǒng)管控方面
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù),系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的操作現(xiàn)象。
2.合作中介機構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì);營銷員全部持有有效的`代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng),嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
。ㄈ┲薪闃I(yè)務(wù)合規(guī)方面
經(jīng)查,在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況:
1.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險中介機構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金。
3.虛增保險營銷員套取資金。
4.通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費用方式套取資金。
5.串通中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題,但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度,增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機制和長效機制,推動公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報告 18
根據(jù)《社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定(試行)》(人力資源和社會保障部令第3號)、《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》(桂人社發(fā)【】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定(試行)》(桂人社發(fā)【】32號)等文件精神,為了加強和規(guī)范我局社會保險業(yè)務(wù)檔案管理,維護(hù)社會保險業(yè)務(wù)檔案真實、完整和安全,促進(jìn)檔案管理工作規(guī)范化、制度化、信息化,發(fā)揮檔案的服務(wù)作用,我股室做了大量細(xì)致的工作,現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務(wù)檔案檢查工作如下:
—、認(rèn)識到位、責(zé)任到人。
按照《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》文件精神,局領(lǐng)導(dǎo)高度重視,設(shè)立了社會保險業(yè)務(wù)檔案管理股,配備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件,設(shè)立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務(wù)檔案員,負(fù)責(zé)各科室檔案的`搜集、整理、立卷和歸檔,為實現(xiàn)信息化管理奠定基礎(chǔ)。
二、加強管理。
我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定(試行)》有關(guān)規(guī)定,結(jié)合社會保險基金業(yè)務(wù)的特點制定了一系列業(yè)務(wù)檔案管理制度,在制度、約制上各股室之間業(yè)務(wù)檔案牽制性,使我局的檔案管理工作有章可循、相互依存。我局社會保險業(yè)務(wù)檔案將順其自然的走向標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化,并對社會保險基金各項業(yè)務(wù)管理起到了基礎(chǔ)性科學(xué)管理并被完整利用。
三、社會保險業(yè)務(wù)檔案歸檔整理情況。
根據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)則(辦法)》的管理要求,本著“集中統(tǒng)一管理,按業(yè)務(wù)險種分類管理”原則,目前我股室已整理完成、年各類社會保險業(yè)務(wù)檔案立卷305冊。
四、業(yè)務(wù)檔案工作存在問題和今后努力方向。
1、問題:是社會保險業(yè)務(wù)工作一直以來重業(yè)務(wù)輕管理,歷年的業(yè)務(wù)檔案在各股室分散、雜亂尚未整理,現(xiàn)在一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進(jìn)度緩慢。
2、社會保險業(yè)務(wù)檔案管理知識還需要進(jìn)一步普及和深入,針對以上不足,我股室將在今后的社會保險業(yè)務(wù)檔案管理工作切實加以改進(jìn)。力爭通過今年市認(rèn)定達(dá)標(biāo)驗收。
業(yè)務(wù)自查報告 19
為進(jìn)一步加強內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機制,保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行,根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行的通知》(廣州銀辦發(fā)[2009]323號)文件精神,本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查,F(xiàn)將自查情況報告如下:
一、支付系統(tǒng)的自查
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查,除個別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外,未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險隱患。存在問題已下事實確認(rèn)書,限期整改。
二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查
。ㄒ唬┍韭(lián)社共有ATM機5臺,均為在行ATM機。到檢查日止,5臺機具使用正常,但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機巡查工作未達(dá)到要求次數(shù);前后臺崗位輪換時,柜員未及時對ATM機密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
。ǘ┲翙z查日止,本聯(lián)社共有POS機45臺,目前使用正常,未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險隱患。
三、內(nèi)控管理情況的自查
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用,各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的`情況,已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面,存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象,已督促其限期整改。
通過本次自查自評,聯(lián)社上下內(nèi)控意識也得到進(jìn)一步增強,明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實外部監(jiān)管要求的重要意義。同時,各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程,轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中,將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則,優(yōu)化流程,規(guī)范操作,加大檢查監(jiān)督和機具使用巡查的力度,扎扎實實地做好內(nèi)控管理,做到警鐘長鳴,堅持不懈,嚴(yán)防各類風(fēng)險的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報告 20
為進(jìn)一步規(guī)范信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作,提升信訪工作質(zhì)量和水平,落實全國信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化工作及自治區(qū)、市有關(guān)會議和文件精神,結(jié)合我會信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作實際,開展信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范化自查、整改工作。現(xiàn)將自查情況報告如下:
一、主要做法
(一)加強領(lǐng)導(dǎo),切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作
我會對信訪工作十分重視,為了切實抓好信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作,成立了以局黨組書記、主席賓琳同志為組長的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并明確1名副主席具體抓好信訪工作,辦公室負(fù)責(zé)日常信訪工作。
(二)認(rèn)真做好信訪案件的處置工作。
我會將信訪案件處置、努力化解信訪引起的矛盾作為重點工作來抓,2016年下半年以來來共接待群眾來信來訪案件5起,做到了件件回復(fù)或告知信訪人。同時還按時、按質(zhì)地辦結(jié)上級婦聯(lián)轉(zhuǎn)來的案件,未出現(xiàn)任何拒辦、拖辦的情況。加強初信初訪的排查調(diào)處工作,工作中,我們注重做好調(diào)查排處,摸清情況,掌握動態(tài),及時發(fā)現(xiàn)信訪苗頭,及時處置,確保把問題化解在本范圍之內(nèi),無一出現(xiàn)越級上訪,重復(fù)上訪的案件,做到了讓群眾滿意,讓社會認(rèn)可,讓領(lǐng)導(dǎo)放心。
(三)完善工作制度
一是完善了《信訪工作制度》保證信訪工作有章可循,堅持以制度管人管事;
二是制定了矛盾糾紛排查工作制度,定期對區(qū)進(jìn)行排查;
三是建立了工作報告制度。加強信訪工作報告,特別是典型、重大的信訪信息,力求做到不過夜。
二、存在的問題及整改對策
一是經(jīng)費落實不足。經(jīng)費的缺乏,阻礙了信訪工作的進(jìn)一步開展。我們將加大宣傳力度,提高各級領(lǐng)導(dǎo)對婦女信訪工作的重視程度,提高信訪工作經(jīng)費投入力度,從而改善接訪工作環(huán)境。
二是信訪員素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。高素質(zhì)的信訪員是做好信訪工作的.重要條件,我們將有計劃的對信訪員進(jìn)行法律、信訪接待、心理咨詢等方面知識的培訓(xùn),提高信訪員接訪水平。
三是調(diào)查研究力度不夠。不深入調(diào)研就沒有發(fā)言權(quán)。我們將加大調(diào)研力度,經(jīng)常深入基層,了解婦女群眾最盼、最憂、最急的問題,不斷完善工作體制和工作機制,在拓展代理范圍,豐富幫辦內(nèi)容,深化幫辦服務(wù)方面進(jìn)行新的探索,為維護(hù)婦女權(quán)益,促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定做出不懈努力。
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