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銀行三季度工作總結(jié) -總結(jié)

時(shí)間:2018-12-31 12:00:00 總結(jié) 我要投稿

銀行三季度工作總結(jié) -總結(jié)

一、公司前三季度工作完成情況

銀行三季度工作總結(jié) -總結(jié)

(一)銀行融資成績(jī)顯著,公司資金良性運(yùn)轉(zhuǎn)

《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問題的通知》(國(guó)發(fā)〔2010〕19號(hào))出臺(tái),提出了全面清理核實(shí)并妥善處理融資平臺(tái)公司債務(wù)、對(duì)融資平臺(tái)公司進(jìn)行清理規(guī)范、加強(qiáng)融資管理和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等的信貸管理、堅(jiān)決制止地方政府違規(guī)擔(dān)保承諾行為等嚴(yán)厲措施,

銀行三季度工作總結(jié)

。“高壓”之下,銀行對(duì)投融資平臺(tái)的貸款采取了更加嚴(yán)格的審查,甚至?xí)和T隽抠J款。在這前所未有的融資壓力面前,我們開拓創(chuàng)新求突破,攻堅(jiān)克難謀融資,截止到目前,今年已實(shí)現(xiàn)貸款到位資金突破15億元大關(guān),實(shí)際到位資金15.45億元,完成了全年自定目標(biāo)的115%。其中,利用國(guó)家開發(fā)銀行支持地方政府棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的機(jī)會(huì),積極與國(guó)家開發(fā)銀行江蘇省分行的合作,在較短的時(shí)間內(nèi)完成了西安路2、4、6、8號(hào)地塊及農(nóng)科院地塊的12億的項(xiàng)目貸款工作, 目前開行已放貸8200萬(wàn)元。另外,公司將資金流的管理擺在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的重要地位,采取了優(yōu)化資金流向、控制資金流量、規(guī)范資金流程和盤活資金存量的方法,努力提高企業(yè)資金流的管控水平。1-9月份共組織資金收入(土地出讓金、貸款等)共計(jì)30.03億元,發(fā)生資金支出(貸款本息、工程款、投資款、交市財(cái)政等)共計(jì)34.07億元。

(二)狠抓工程和拆遷項(xiàng)目,有序推進(jìn)重點(diǎn)工程

今年,是我公司成立以來(lái)吸引外來(lái)投資和公司自身對(duì)外投資項(xiàng)目最多也是最大的一年。其中,按序時(shí)進(jìn)度商業(yè)投資達(dá)15億的淮安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)大商業(yè)布局已確定,現(xiàn)已進(jìn)入內(nèi)裝階段,計(jì)劃12月中旬正式開業(yè)。投資達(dá)5億元的市國(guó)際會(huì)展中心內(nèi)外裝、道路、綠化、鋪裝、景觀、小品、空調(diào)、電梯、設(shè)備、消防等已于9月22日全面完成,并成功承辦了臺(tái)商論壇和美食節(jié)相關(guān)會(huì)議,目前正積極推進(jìn)竣工驗(yàn)收各項(xiàng)工作。投資達(dá) 1 億里運(yùn)河風(fēng)光帶建設(shè)項(xiàng)目(用地、綠化、輪埠路、文渠河四個(gè)項(xiàng)目)各項(xiàng)工作正在推進(jìn),其中綠化項(xiàng)目施工單位已進(jìn)場(chǎng),目前影響項(xiàng)目推進(jìn)因素仍是住家船拆遷、移動(dòng)鐵塔遷移、供電桿線遷移等。投資達(dá)4400萬(wàn)新商校配套及球場(chǎng)工程已完成樁線定位、路燈、智能化及室內(nèi)配套合同評(píng)審等,目前影響項(xiàng)目推進(jìn)因素主要是征地問題。投資1000萬(wàn)元的工業(yè)園區(qū)供水管網(wǎng)項(xiàng)目,已完成投資300萬(wàn)元。區(qū)域供水項(xiàng)目正在調(diào)研之投資中。投資達(dá)4億元的清浦新城商務(wù)中心項(xiàng)目已完成立項(xiàng)、規(guī)劃紅線、建筑設(shè)計(jì)方案,勘察報(bào)告,擬采用BT項(xiàng)目形式建設(shè),目前招標(biāo)方式選擇急需市政府確定。投資達(dá)5700萬(wàn)元的東方金色家園安置小區(qū)二期工程于2月份竣工交付安置,三期工程目前設(shè)計(jì)方案已完成,正在做土方工程。投資達(dá)7700萬(wàn)元的電廠河安置小區(qū)二期1~6號(hào)樓已交付回遷,7~8號(hào)樓工程確保年底前交付回遷。投資達(dá) 9000萬(wàn)元的生態(tài)園安置小區(qū)一期建設(shè)全部安置結(jié)束,二期工程已完成施工圖審查,計(jì)劃本月底開工。投資達(dá)24億的`西安路、延安路、水渡口、農(nóng)科院四個(gè)片區(qū)共計(jì) 68萬(wàn)平米的舊城改造項(xiàng)目正在推動(dòng)拆遷中。其中,清浦東區(qū)天津路東側(cè)地塊已與海通控股簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議書,正在積極做好與規(guī)劃部門協(xié)調(diào)回遷房建設(shè)相關(guān)問題和天津路西側(cè)地塊的招商工作。崇華小學(xué)地塊已成功掛牌出讓,已與清河區(qū)政府簽訂委托拆遷協(xié)議,拆遷指揮部已成立。農(nóng)科院地塊正在準(zhǔn)備啟動(dòng)富強(qiáng)路以南部分的拆遷工作。清浦東區(qū)12號(hào)地拆遷手續(xù)已辦理結(jié)束,拆遷公告已發(fā),拆遷評(píng)估已完成,計(jì)劃月底進(jìn)場(chǎng)拆遷。西安路2、8號(hào)地公房調(diào)查與預(yù)評(píng)估已結(jié)束,正在與清河區(qū)商談拆遷委托事宜。水渡口2、3號(hào)地已完成立項(xiàng)、紅線,正在拆遷調(diào)查,正在與清河區(qū)商談拆遷委托事宜。

(三)強(qiáng)化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)和資本運(yùn)作有所起色

根據(jù)國(guó)務(wù)院19號(hào)文件要求,我們及早調(diào)整了公司發(fā)展方向,加大了對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的投入。相繼成立了會(huì)展中心、銀信擔(dān)保、創(chuàng)業(yè)投資、華地置業(yè)、地產(chǎn)物業(yè)等多業(yè)態(tài)、互補(bǔ)式的經(jīng)營(yíng)實(shí)體。會(huì)展中心經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)已經(jīng)組建完畢,開始對(duì)外工作。在規(guī)范完善管理的基礎(chǔ)上,根據(jù)淮安市產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)、展館自身特點(diǎn)排出部分可以爭(zhēng)取的省級(jí)展會(huì)。2011、2012年省國(guó)際農(nóng)業(yè)洽談會(huì)報(bào)告已經(jīng)上報(bào)市政府。同時(shí)有針對(duì)性的對(duì)淮安市主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行調(diào)研,開展自辦展前期準(zhǔn)備工作。農(nóng)洽會(huì)報(bào)告已經(jīng)上報(bào)市政府。

市銀信擔(dān)保公司今年以來(lái)已經(jīng)與國(guó)家開發(fā)銀行、工行、農(nóng)聯(lián)社、江蘇銀行辦理了新的業(yè)務(wù),同時(shí)新開發(fā)了交行、農(nóng)行、建行、農(nóng)發(fā)行、招商銀行、中行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作,今年1-9月份,已辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)49筆,辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)9.87億元,在保余額11.15億元,收取擔(dān)保費(fèi)700 萬(wàn)元。市華地置業(yè)有限公司已完成工商注冊(cè)各項(xiàng)手續(xù),正在積極籌備公司地產(chǎn)后續(xù)開發(fā)事宜。市創(chuàng)業(yè)投資有限公司注冊(cè)資金已到位,擬完成創(chuàng)業(yè)投資1500萬(wàn)。

另外,物業(yè)經(jīng)營(yíng)方面制定初步的物管公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作方案,確定了子公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)收益情況,書城大廈剩余房屋實(shí)現(xiàn)成功租賃。代扣稅工作今年1-9月份實(shí)現(xiàn)代扣稅款650萬(wàn)元,辦理去年及今年返還代扣稅手續(xù)費(fèi)23.93萬(wàn)元。

在按照市政府要求,公司已追加銀信投資擔(dān)保有限公司注冊(cè)投資1億元,投資淮安市信用再擔(dān)保公司股權(quán)7000萬(wàn)元,投資農(nóng)聯(lián)社股權(quán)1800萬(wàn)元。

(四)繼續(xù)優(yōu)化服務(wù),應(yīng)收盡收城建規(guī)費(fèi)

我們認(rèn)真執(zhí)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范服務(wù)行為,不斷提升工作效能,收費(fèi)服務(wù)做到零投訴。今年1-9月份,共收取城建規(guī)費(fèi)約2.25億元,其中,基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)約7200萬(wàn)元。另外及時(shí)、認(rèn)真的做好上級(jí)交辦的城建規(guī)費(fèi)減免報(bào)批工作和配合市人防辦做好欠繳規(guī)費(fèi)的追繳工作。

(五)加大遺留問題處理力度,妥善處理影響社會(huì)穩(wěn)定事件

今年以來(lái),我們圍繞發(fā)展大局,強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)責(zé)任,分工履行各自職責(zé),采取有效措施,及時(shí)處置和化解各種遺留問題和影響社會(huì)穩(wěn)定的事件。一是完成了重點(diǎn)工程治理中提出的完善項(xiàng)目土地測(cè)量、用地、規(guī)劃等各類手續(xù),完成了會(huì)展中心施工許可證的辦理,

總結(jié)

銀行三季度工作總結(jié)》(http://m.dameics.com)。二是對(duì)原來(lái)園林資產(chǎn)公司的缽池山公園拆遷和工程尾款、歐麗華酒店拆遷、東方麗景小區(qū)的工程質(zhì)量矛盾、創(chuàng)園時(shí)期的租地矛盾等及時(shí)進(jìn)行協(xié)調(diào)化解處理,避免了多重矛盾的激化升級(jí)。三是久拖近五年的東方麗景小區(qū)房產(chǎn)證辦理問題即將成功辦理,目前,該項(xiàng)目的立項(xiàng)批文、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、土地使用證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、抗震審查證、施工圖審查證以及一組團(tuán)施工許可證等均已辦結(jié),正在打報(bào)告給市政府請(qǐng)示協(xié)調(diào)解決土地出讓金返還事宜,預(yù)計(jì)11月底前“兩證”辦理完成并發(fā)放小區(qū)居民手中;四是化解了電廠河小區(qū)拆遷安置中發(fā)生的部分矛盾,與合作單位多次努力商談,簽訂了補(bǔ)充協(xié)議,明確了工程結(jié)算辦法,完成了1-6號(hào)樓的結(jié)算交付工作。五是積極做好奧林大廈配合拆遷工作,積極爭(zhēng)取好的拆遷安置方案,保證員工利益不受損,保證和諧穩(wěn)定。

(六)落實(shí)責(zé)任,其它各項(xiàng)工作進(jìn)展順利

市政府同意劃撥給我公司的清浦區(qū)2000畝地和新城投資的700畝地正在積極與區(qū)政府、新城辦、規(guī)劃等部門協(xié)調(diào)辦理;與楚州區(qū)簽訂購(gòu)買的200畝農(nóng)用地指標(biāo)合同,目前100畝指標(biāo)已到位,正在積極落實(shí)到優(yōu)先項(xiàng)目上;完成了生態(tài)園1325畝的抵押物辦理工作和投資總額43.14億元的項(xiàng)目包裝材料,為銀行融資奠定了基本條件;完成了金色家園一期工程、年報(bào)審計(jì)、領(lǐng)導(dǎo)年薪及職工薪酬專項(xiàng)審計(jì)等7個(gè)項(xiàng)目的審計(jì)工作; 完成了公司“十二五”規(guī)劃的編制編制工作。另外,書城大廈管理、農(nóng)村和社區(qū)幫扶 、企業(yè)黨建、軟環(huán)境建設(shè)、信息宣傳、檔案管理、安全生產(chǎn)等各項(xiàng)工作也都取得了一定的成績(jī)。

二、目前公司存在的突出問題

回顧公司今年的各項(xiàng)工作,雖然取得了一定的階段性成績(jī),但也存在一些不容忽視的問題,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一是融資渠道單一,缺乏償債機(jī)制,負(fù)債率逐年增高。目前,公司融資渠道主要還是靠包裝項(xiàng)目向銀行貸款,缺乏動(dòng)態(tài)投資平衡機(jī)制和償債機(jī)制,在銀行貸款對(duì)地方投融資平臺(tái)未來(lái)更加嚴(yán)緊的形勢(shì)下難以滿足日益增長(zhǎng)的項(xiàng)目建設(shè)資金和貸款利息支付的需要,公司的可持續(xù)發(fā)展問題受到一定的威脅。

二是缺乏形成穩(wěn)定現(xiàn)金流的經(jīng)營(yíng)主業(yè)。從目前公司所從事的項(xiàng)目主要是市政基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)和土地經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目,前者基本上沒有收益。后者在緊缺的征地指標(biāo)和較長(zhǎng)周期的拆遷安置困難下,資金回收期較長(zhǎng),收入不夠穩(wěn)定。政府劃撥的資產(chǎn)大多也都是一些非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn),只能作為貸款抵押物,即使是經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn),但在較長(zhǎng)時(shí)間也難以產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)收益。

三是未形成城市重要經(jīng)營(yíng)資源的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)壟斷和專屬地位。雖然我公司作為市政府重要的城市經(jīng)營(yíng)主體,但我公司能夠經(jīng)營(yíng)的城市資源十分有限,目前,公司除了土地經(jīng)營(yíng)外,公司在城市重大有形和無(wú)形資源等資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面空間不大,深度不夠。

總之,公司經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的速度還不夠快,主營(yíng)業(yè)務(wù)還未見其形,可持續(xù)盈利能力和自身造血功能不強(qiáng);資產(chǎn)結(jié)構(gòu)還不合理,可經(jīng)營(yíng)的流動(dòng)性優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)比重偏低;償債機(jī)制不夠健全,企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱。這些問題需要我們高度重視,認(rèn)真分析思考,積極加以應(yīng)對(duì)。

三、下一步工作打算

下一步,我公司將以統(tǒng)一思想轉(zhuǎn)變促公司轉(zhuǎn)型,以經(jīng)營(yíng)為統(tǒng)領(lǐng),各項(xiàng)工作將圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo)開展,以全面完成年初制定的各項(xiàng)工作目標(biāo)。重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作:

(一)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,打造公司主營(yíng)業(yè)務(wù)

我們將以“自主經(jīng)營(yíng)、自我積累、自籌還貸、自負(fù)盈虧”的市場(chǎng)投融資主體為目標(biāo),通過資產(chǎn)整合,逐步將公司公益性資產(chǎn)與盈利性資產(chǎn)進(jìn)行分離,同時(shí)對(duì)公司盈利性資產(chǎn)進(jìn)行整合,形成公司盈利性產(chǎn)業(yè),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,在確保市級(jí)基礎(chǔ)設(shè)施投融資業(yè)務(wù)完成的同時(shí),逐步進(jìn)行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型, 逐步形式土地儲(chǔ)備和開發(fā)、商品房開發(fā)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資本投資、融資擔(dān)保五大板塊,打造自己的品牌,不斷擴(kuò)展新的收益來(lái)源。

(二)繼續(xù)抓好銀行融資的同時(shí),積極擴(kuò)展其他融資渠道

在融資工作上,公司立足新形勢(shì),走規(guī)范化和市場(chǎng)化融資模式,融資目的要從為完成政府考核向“保公司運(yùn)轉(zhuǎn)、保公司經(jīng)營(yíng)、保公司在建工程”轉(zhuǎn)變。一是全力做好國(guó)開行12億元的棚戶區(qū)改造項(xiàng)目貸款工作,確保資金到位,以推進(jìn)我市西安路舊城改造開發(fā)工作。二是將已上報(bào)的其他銀行貸款項(xiàng)目盡快落實(shí)審批,辦理抵押手續(xù),落實(shí)提款條件。三是繼續(xù)鞏固老銀行客戶,加大公關(guān)力度,開發(fā)新銀行客戶。繼續(xù)通力協(xié)作,力求規(guī)范做好項(xiàng)目包裝和抵押物儲(chǔ)備,確保今年到期的貸款能順利轉(zhuǎn)貸,并保持年初的31.29億元貸款余額略有增長(zhǎng)。四是積極拓展融資渠道,積極開展股權(quán)投資、融資租賃、信托、企業(yè)債券、直接融資等,吸引潛在投資者,解決項(xiàng)目資本金問題。

(三)強(qiáng)力推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)

加快推進(jìn)區(qū)域供水項(xiàng)目的調(diào)研、市場(chǎng)化與運(yùn)作和投資機(jī)制的理順,盡快完成市政府交辦的工程建設(shè)任務(wù)。

繼續(xù)加快推進(jìn)市國(guó)際會(huì)展中心竣工驗(yàn)收各項(xiàng)手續(xù),爭(zhēng)創(chuàng)“揚(yáng)子杯”。同時(shí),加快場(chǎng)館運(yùn)營(yíng)步伐,確保年底前舉辦1到2次大型展會(huì)。

繼續(xù)加快里運(yùn)河風(fēng)光帶一期工程進(jìn)度,對(duì)于阻礙工程順利實(shí)施的各類矛盾要分輕重緩急,發(fā)揮主觀能動(dòng)性,積極加以解決。

繼續(xù)加快西安路、延安路、水渡口、農(nóng)科院四個(gè)片區(qū)共計(jì) 68萬(wàn)平米的舊城改造項(xiàng)目,要積極配合拆遷實(shí)施部門做好相關(guān)工作,對(duì)項(xiàng)目拆遷實(shí)施情況進(jìn)行全程密切跟蹤。

加快化工片區(qū)拆遷投資工作。

積極做好商校、清浦新城綜合辦公樓等政府代建項(xiàng)目的建設(shè)管理工作,保證按計(jì)劃實(shí)施。

進(jìn)一步推進(jìn)安置房建設(shè)、管理和遺留矛盾處理。要積極推進(jìn)東方金色家園項(xiàng)目一、二期間審計(jì)結(jié)算工作;三期高層項(xiàng)目盡快開工建設(shè)。

積極做好電廠河小區(qū)剩余房屋的交付工作,確保年底交付。

積極做好生態(tài)園二期工程建設(shè)及回購(gòu)工作,確保月底開工建設(shè)。

繼續(xù)做好萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)的跟蹤服務(wù)工作,對(duì)于萬(wàn)達(dá)方面存在需要協(xié)調(diào)的問題,要積極主動(dòng)的加以協(xié)調(diào)解決,努力贏得101%滿意。

(四)加大資本運(yùn)作和債權(quán)清收力度

我們將通過資本這個(gè)紐帶,通過對(duì)資本價(jià)值形態(tài)的轉(zhuǎn)化,即通過股權(quán)市場(chǎng)的流動(dòng)、收購(gòu)、兼并、重組、控股、交易、轉(zhuǎn)讓、租賃、拍賣等途徑,將潛在的資本轉(zhuǎn)化為活資本,通過資本層面的運(yùn)作實(shí)現(xiàn)資本價(jià)值的升值。我們將積極開拓風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng),大力開展股權(quán)投資和對(duì)外戰(zhàn)略投資。充分利用好淮安創(chuàng)投公司這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資平臺(tái),立足市區(qū),深入我市開發(fā)區(qū)、工業(yè)園區(qū)、各縣區(qū)尋找挖掘項(xiàng)目資源。

利用全國(guó)性的平臺(tái)債務(wù)情況統(tǒng)計(jì)之機(jī),進(jìn)一步摸清家底,分清債權(quán)、債務(wù),加大債權(quán)清收力度。
 

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