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人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法
第一條 為加強(qiáng)轄內(nèi)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，督促本機(jī)構(gòu)履行法定職責(zé)，不斷提高現(xiàn)金服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《現(xiàn)金管理暫行條例》等，制定本辦法。
第二條 本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)必須按旗人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。
第三條 本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)在杭后聯(lián)社統(tǒng)一管理下進(jìn)行辦理。
第四條 本機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，除必須具備相關(guān)的開(kāi)戶(hù)條件外，還須具備以下條件：
（一）現(xiàn)金收付工作內(nèi)控制度健全。必須建立規(guī)范的現(xiàn)金出納工作制度。包括現(xiàn)金出納人員上崗培訓(xùn)制度、人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、現(xiàn)金整點(diǎn)操作規(guī)程、現(xiàn)金整點(diǎn)人員工作職責(zé)、庫(kù)房安全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。
�。ǘ┈F(xiàn)金管理硬件設(shè)施完善。
整點(diǎn)場(chǎng)所。
�。�1）整點(diǎn)場(chǎng)所的面積原則上不低于40平方米，整點(diǎn)場(chǎng)所應(yīng)盡可能靠近庫(kù)房并必須與其它區(qū)域?qū)嵭形锢砀綦x；
（2）整點(diǎn)場(chǎng)所內(nèi)必須安裝電子監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控不留死角。整點(diǎn)場(chǎng)所內(nèi)不堆放無(wú)關(guān)物品、不設(shè)置固定箱柜和抽屜；
（3）整點(diǎn)人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書(shū)》專(zhuān)職人員，且必須熟練掌握《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)內(nèi)容和要求；
�。�4）整點(diǎn)人員必須統(tǒng)一 著裝，服裝不附口袋；
（5）整點(diǎn)場(chǎng)所（含營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）配備的整點(diǎn)機(jī)具（點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)等）必須具備良好的防偽識(shí)假功能，且數(shù)量與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)；
�。�6）整點(diǎn)場(chǎng)所的各項(xiàng)規(guī)章制度必須齊全、上墻。規(guī)章制度包括現(xiàn)金整點(diǎn)操作規(guī)程、整點(diǎn)人員職責(zé)、績(jī)效考核和責(zé)任追究制度等。
2.庫(kù)房設(shè)施。
�。�1）庫(kù)房的面積應(yīng)綜合考慮核定庫(kù)存、業(yè)務(wù)發(fā)展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；
（2）庫(kù)房環(huán)境要整潔明亮、通風(fēng)恒溫，溫控、除濕和清潔設(shè)備配備齊全。庫(kù)存實(shí)物的保管應(yīng)達(dá)到“三防四無(wú)”的安全標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、防潮，無(wú)蟲(chóng)蛀、無(wú)鼠咬、無(wú)氧化、無(wú)霉?fàn)�。
�。ㄈ┕緝�(nèi)容和服務(wù)窗口到位。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)公示的內(nèi)容包括：《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、受理鑒定貨幣真?zhèn)蔚馁Y質(zhì)證明（如有資格）、提供券別兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話(huà)；服務(wù)窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。
第五條 本機(jī)構(gòu)主管人民幣收付業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真履行其崗位職責(zé)，密切配合人民銀行做好人民幣收付業(yè)務(wù)的管理工作。對(duì)管理工作嚴(yán)重不到位、現(xiàn)金出納差錯(cuò)率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn)3次以上（含3次）大額差錯(cuò)或多次小額異常業(yè)務(wù)差錯(cuò)的部門(mén)負(fù)責(zé)人及差錯(cuò)直接責(zé)任人，將進(jìn)行人員調(diào)整及相關(guān)處理。
第六條 本機(jī)構(gòu)到聯(lián)社辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)實(shí)行隔日預(yù)約制。預(yù)約制必須遵循的基本原則是：
�。�1）一個(gè)工作日內(nèi)清算中心按計(jì)劃對(duì)一 個(gè)金融機(jī)構(gòu)只辦理一次存款或取款業(yè)務(wù)，如因特殊情況需要辦理兩次業(yè)務(wù)的，本機(jī)構(gòu)應(yīng)提出書(shū)面申請(qǐng)，批準(zhǔn)后方可辦理；
�。�2）預(yù)約的主要內(nèi)容包括存款或取款的券別及金額、辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間及其他需求等；
（3）本機(jī)構(gòu)預(yù)約存取款應(yīng)有明確的基本數(shù)量單位并嚴(yán)格按照預(yù)約辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
�。�4）聯(lián)社清算中心綜合平衡各金融機(jī)構(gòu)的預(yù)約情況，可以對(duì)現(xiàn)金預(yù)約金額、券別作適當(dāng)調(diào)整。對(duì)不嚴(yán)格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，將實(shí)施限制措施。
第七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)把人民幣質(zhì)量關(guān)，上繳聯(lián)社的錢(qián)捆必須達(dá)到“五好”（點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（見(jiàn)附3），同時(shí)必須經(jīng)過(guò)全額復(fù)點(diǎn)（包括殘損券）。
第八條 本機(jī)構(gòu)從事柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和清分、復(fù)點(diǎn)業(yè)務(wù)的員工，必須經(jīng)過(guò)下列專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書(shū)：經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的反假貨幣培訓(xùn)并取得人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書(shū)》；經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》培訓(xùn)并取得相關(guān)證書(shū)。
第九條 本機(jī)構(gòu)柜面支付的回籠人民幣必須經(jīng)過(guò)全額復(fù)點(diǎn)，同時(shí)嚴(yán)格按照《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，杜絕參有假幣、長(zhǎng)短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場(chǎng)，維護(hù)人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實(shí)行首兌負(fù)責(zé)制。對(duì)社會(huì)反響大、群眾投訴多的人員采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對(duì)責(zé)任人員經(jīng)查實(shí)違規(guī)事實(shí)后提出處理意見(jiàn)。
第十條 本機(jī)構(gòu)每年、每季度向聯(lián)社報(bào)送現(xiàn)金分析報(bào)告，每天向聯(lián)社預(yù)約次日現(xiàn)金出入庫(kù)計(jì)劃，每月向聯(lián)社報(bào)反假幣報(bào)表，要結(jié)合實(shí)際、有深度，計(jì)劃要做到及時(shí)、準(zhǔn)確。
第十一條 本機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金投放、回籠計(jì)劃，尤其是在旺季投放時(shí)，對(duì)轄內(nèi)可能出現(xiàn)的突發(fā)情況應(yīng)預(yù)先制訂好各種應(yīng)急預(yù)案。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進(jìn)行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn)金供應(yīng)總體平衡。
第十二條 本機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行人民幣收付和現(xiàn)金管理的各項(xiàng)規(guī)定辦理客戶(hù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收付的柜面監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案制度，控制現(xiàn)金流量。自覺(jué)接受人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理工作的各項(xiàng)檢查，對(duì)違反《現(xiàn)金管理暫行條例》和《商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法》辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
第十三條 人民銀行貨幣金銀部門(mén)每年對(duì)本機(jī)構(gòu)的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查考核，內(nèi)容包括：
（一）人民幣質(zhì)量管理方面；
（二）現(xiàn)金計(jì)劃方面；
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反假貨幣宣傳服務(wù)站的組織、溝通與運(yùn)行情況；
2.柜面員工持證上崗情況；
3.反假貨幣和愛(ài)護(hù)人民幣的宣傳情況；
4.假幣投訴情況；
�。ㄋ模┢渌矫妫褐饕己伺浜先嗣胥y行開(kāi)展調(diào)研情況、各種材料上報(bào)質(zhì)量情況、貨幣金銀工作會(huì)議精神布置落實(shí)情況等。
第十四條 本金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照本辦法開(kāi)展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工作。
第十五條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
附1
“五好”錢(qián)捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)
一、點(diǎn)準(zhǔn)。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。
二、挑凈。無(wú)不同套別混扎，無(wú)完整券、殘損人民幣混扎，無(wú)夾雜粘貼膠帶的鈔票，無(wú)明顯大頭針、回形針等附著物，無(wú)偽造、變?cè)鞄拧?/p>
三、墩齊。每捆票面三面對(duì)齊，第四面毛邊不超過(guò)0.2厘米。
四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯(cuò)位捆扎，且腰條整齊、無(wú)斷裂；錢(qián)捆捆扎緊湊，從錢(qián)捆側(cè)面（底面）拎起捆扎繩，錢(qián)捆自然下垂不超過(guò)1.0厘米；錢(qián)捆塑封或機(jī)器雙十字捆扎，機(jī)器捆扎錢(qián)捆應(yīng)達(dá)到五點(diǎn)粘結(jié)；錢(qián)捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對(duì)應(yīng)。
五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復(fù)點(diǎn)員名章與腰條名章一致；行名章應(yīng)為在同級(jí)人民銀行開(kāi)戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)的錢(qián)捆封簽章。
附2
現(xiàn)金出納差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)
一、大額差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)為：
�。ㄒ唬┰�100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)、短款差錯(cuò)10張以上的；
�。ǘ┰�10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)、短款差錯(cuò)15張以上的；
�。ㄈ┰谄渌瘎e一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)、短款差錯(cuò)20張以上的；
（四）在各券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)假幣5張以上的。
二、異常差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)為：
�。ㄒ唬┌l(fā)現(xiàn)新種類(lèi)假幣的；
�。ǘ┮粋�(gè)月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)5元以上券別差錯(cuò)20筆以上的；
�。ㄈ┮粋�(gè)月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)同一個(gè)復(fù)點(diǎn)員現(xiàn)金差錯(cuò)5筆以上的；
�。ㄋ模┮粋�(gè)月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)累計(jì)出現(xiàn)假幣20張或某一券別假幣10張以上的。
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