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證券電子商務(wù)發(fā)展研究
證券電子商務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)階段：
1.利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行委托下單的第一階段。大約在1997年，國(guó)內(nèi)首次出現(xiàn)了“證券網(wǎng)上交易”的概念，少數(shù)券商與一些IT廠商合作，推出了基于互聯(lián)網(wǎng)的新的委托下單手段。這個(gè)時(shí)期的“網(wǎng)上交易”都是以營(yíng)業(yè)部為中心，以IT廠商的軟件產(chǎn)品為依托，網(wǎng)上交易軟件也是以實(shí)時(shí)行情和委托交易為主，沒(méi)有服務(wù)的概念，純粹是一種新型通道服務(wù)的嘗試。本階段的特點(diǎn)是：“網(wǎng)上交易”的客戶量很少，交易量微不足道，沒(méi)有任何的增值服務(wù)。這是一個(gè)中國(guó)證券行業(yè)開(kāi)始認(rèn)識(shí)和接觸互聯(lián)網(wǎng)的初始階段，券商看待網(wǎng)上交易和當(dāng)初看待電話委托一樣并沒(méi)有什么本質(zhì)區(qū)別，不過(guò)是多了一種場(chǎng)外交易的手段而已。
2.通過(guò)大規(guī)模建立以網(wǎng)站為表現(xiàn)形式的電子商務(wù)平臺(tái)提供多方位信息服務(wù)的第二階段。1999年～2000年是互聯(lián)網(wǎng)最熱的時(shí)期，E-trade在美國(guó)證券業(yè)以其獨(dú)特的電子商務(wù)服務(wù)手段成為行業(yè)內(nèi)的新秀。這些新事物促使國(guó)內(nèi)證券行業(yè)對(duì)網(wǎng)上交易進(jìn)行重新認(rèn)識(shí)，“證券電子商務(wù)”概念開(kāi)始出現(xiàn)，并逐漸代替了“網(wǎng)上交易”概念。E-trade模式證明：以互聯(lián)網(wǎng)為交易通道的方式可以極大地降低渠道成本，迅速形成價(jià)格優(yōu)勢(shì)。當(dāng)時(shí)的中國(guó)，不僅很多證券公司對(duì)這種新的商務(wù)模式躍躍欲試，甚至有眾多的IT廠商也想依靠自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)成為中國(guó)的E-trade。這兩年間證券網(wǎng)站如雨后春筍般涌現(xiàn)出來(lái)，除了傳統(tǒng)的以營(yíng)業(yè)部為中心的網(wǎng)上交易軟件得到進(jìn)一步發(fā)展，出現(xiàn)了總部集中式的網(wǎng)上交易系統(tǒng)，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶資料的集中管理、透明的業(yè)務(wù)委托轉(zhuǎn)發(fā)和業(yè)務(wù)功能以外，券商更對(duì)以網(wǎng)站為表現(xiàn)形式的電子商務(wù)平臺(tái)寄予了厚望，希望通過(guò)這個(gè)窗口建立以客戶服務(wù)為中心的體系，以服務(wù)促交易，一方面依靠技術(shù)進(jìn)步降低渠道成本，另一方面引進(jìn)新的服務(wù)內(nèi)容，如信息服務(wù)、在線咨詢服務(wù)等。但是，如此眾多的證券類網(wǎng)站提供的功能和服務(wù)內(nèi)容卻基本上是雷同的。從欄目設(shè)置上看，財(cái)經(jīng)新聞、實(shí)時(shí)行情、在線交易、基本面信息查詢、專家咨詢、智能選股等是網(wǎng)站的基本要素；從服務(wù)內(nèi)容上看，絕大多數(shù)網(wǎng)站提供的信息都是從有限的幾家專業(yè)信息供應(yīng)商處購(gòu)買來(lái)的，少數(shù)實(shí)力較強(qiáng)的證券公司將自己研究機(jī)構(gòu)的一些成果通過(guò)網(wǎng)站發(fā)布出來(lái)，總算在千篇一律的證券網(wǎng)站中增添了少許具有增值價(jià)值的內(nèi)容。本時(shí)期是“證券電子商務(wù)”概念形成時(shí)期，客戶對(duì)系統(tǒng)的要求不高。券商從開(kāi)始的“一定要上、越早上越好”的投資沖動(dòng)中慢慢體會(huì)到這種毫無(wú)增值潛力的電子商務(wù)給增加客戶、增加交易量帶來(lái)的好處實(shí)在有限。因此，在大多數(shù)券商都經(jīng)過(guò)了從無(wú)到有的過(guò)程后，2001年證券網(wǎng)站建設(shè)的熱潮逐漸淡了下來(lái)。
3.以電子商務(wù)平臺(tái)為依托，逐步開(kāi)展咨詢服務(wù)、個(gè)性化服務(wù)，注重不同客戶的不同服務(wù)訴求的第三階段。從2001年開(kāi)始，整個(gè)行業(yè)都在對(duì)曾經(jīng)風(fēng)光一時(shí)的電子商務(wù)進(jìn)行反省，并試圖探索進(jìn)入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型時(shí)期的合理商業(yè)模式。隨著前一年對(duì)集中交易的大規(guī)模討論，業(yè)務(wù)集中化、服務(wù)個(gè)性化的口號(hào)逐漸得到了業(yè)內(nèi)大多數(shù)人的認(rèn)同。本階段的證券網(wǎng)站有了一些根本性的改變，如將電子商務(wù)平臺(tái)與客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（如CRM等）結(jié)合起來(lái)，在平臺(tái)中引入經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)做到了解客戶需求，對(duì)不同的客戶提供不同級(jí)別、不同內(nèi)容的服務(wù)，從原來(lái)簡(jiǎn)單地將大量信息無(wú)目的地塞給客戶到提倡服務(wù)的個(gè)性化，甚至通過(guò)論壇、即時(shí)聊天等技術(shù)手段提供一對(duì)一的服務(wù)等。我們可以看到，轉(zhuǎn)變是根本性的，但也是艱難的。首先，要達(dá)到個(gè)性化增值服務(wù)的要求，必須有一個(gè)整合的系統(tǒng)來(lái)支撐。傳統(tǒng)的柜臺(tái)系統(tǒng)、總部級(jí)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)應(yīng)用、CRM應(yīng)用、辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、網(wǎng)上交易、網(wǎng)站和還基本上是空白的經(jīng)紀(jì)人服務(wù)系統(tǒng)等必須能夠協(xié)調(diào)工作。但大多數(shù)券商在建設(shè)這些系統(tǒng)時(shí)是按照獨(dú)立項(xiàng)目、獨(dú)立應(yīng)用的方式來(lái)進(jìn)行的，要求它們能夠協(xié)作就變成了一件非常困難的事情。其次
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