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基金定投定額不如變額
所謂“定期定額”,就是每隔一段固定時間(例如每月25日)以固定的金額(例如500元)投資于同一只開放式基金。定投好處是平均投資成本,避免選時的風(fēng)險。不過,這種方法有明顯缺陷,在市場處于高位時,投資人投入的資金是要虧損的。對此,近日國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌在其博客上,向投資者推薦了一種新的定投方法———定期變額投資。投資的期限不變,比如還是每個月投入資金;投入資金總量不變,比如還是每月1000元,一年12000元。他采取的主要方法是比如在市場平均市盈率處于30倍以下時,每月投入1000元,但在40倍時就減少到300元,50倍時就減少到100元,超過50倍就停止投入,而投資人可以把市場處于高位時節(jié)省下來的資金,比如到15倍時投入2000元,但實際上一年總體投入資金總量不變。
采用定期變額投資法,投資人只要對大盤平均市盈率的變化稍加關(guān)注就可以。劉彥斌認(rèn)為這樣做可以提高資金的使用效率,提高盈利能力,并建議投資者定期變額投資ETF基金,比投資主動型基金更簡單有效。
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