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票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定
票據(jù)貴在流通。票據(jù)流通的主要方式是背書(shū)，背書(shū)的連續(xù)性對(duì)于證明持票人的票據(jù)權(quán)利至關(guān)重要，因此分析和理順背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定問(wèn)題對(duì)于票據(jù)的使用和流通具有重要的意義。對(duì)于背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定問(wèn)題，目前我國(guó)的票據(jù)法規(guī)中并沒(méi)有統(tǒng)一的和系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)，使得實(shí)務(wù)操作中往往出現(xiàn)無(wú)法可依的情況。本文從背書(shū)連續(xù)的法律效力和認(rèn)定要件入手，論述了背書(shū)連續(xù)的認(rèn)定問(wèn)題，重點(diǎn)分析了無(wú)效背書(shū)、空白背書(shū)、委托收款背書(shū)、質(zhì)押背書(shū)、票據(jù)涂銷對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響，并提出了相關(guān)的立法建議，可供未來(lái)立法之借鑒。
一、票據(jù)背書(shū)連續(xù)的概念
票據(jù)背書(shū)是指持票人為了轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利或者為了將票據(jù)權(quán)利授予他人行使，在票據(jù)的背面或粘單上記載法律要求的事項(xiàng)并簽章，然后把票據(jù)交付給被背書(shū)人的票據(jù)行為。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第31條的規(guī)定，票據(jù)背書(shū)的連續(xù)是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書(shū)中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接，具有不間斷性。即在票據(jù)上作第一次背書(shū)的人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人，自第二次背書(shū)起，每一次背書(shū)的背書(shū)人必須是上一次背書(shū)的被背書(shū)人，最后的持票人必須是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。
對(duì)于背書(shū)連續(xù)的理解，有學(xué)者認(rèn)為，票據(jù)背書(shū)的連續(xù)僅是指票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書(shū)中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章所具有的不間斷性。筆者認(rèn)為，背書(shū)的連續(xù)性問(wèn)題并不僅僅涉及轉(zhuǎn)讓背書(shū)，對(duì)于非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，即質(zhì)押背書(shū)和委托收款背書(shū)，也涉及到背書(shū)的連續(xù)性問(wèn)題。因?yàn)樵谄睋?jù)實(shí)務(wù)中，質(zhì)押背書(shū)、委托收款背書(shū)和轉(zhuǎn)讓背書(shū)往往是夾雜使用的。
二、票據(jù)背書(shū)連續(xù)的法律效力
持票人以背書(shū)的連續(xù)證明其權(quán)利，這種證明效力表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：
對(duì)持票人而言，其所持票據(jù)的背書(shū)如果具有連續(xù)性，法律即推定持票人為合法持票人，他就可以憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，而無(wú)需其他的證據(jù)。
對(duì)付款人而言，在其向背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持有人付款時(shí)，無(wú)需審查對(duì)方是否為真正的票據(jù)權(quán)利人，而可以直接給付。當(dāng)然，付款人付款時(shí)必須是沒(méi)有惡意或重大過(guò)失，如果付款人或其代理人在付款時(shí)明知或應(yīng)知持票人不是真正的權(quán)利人，那么因付款行為而產(chǎn)生的法律后果由付款人自負(fù)。
依連續(xù)背書(shū)而取得票據(jù)的人，當(dāng)然享有票據(jù)權(quán)利，而不管其前各次背書(shū)人對(duì)票據(jù)是否享有權(quán)利，也不管這些背書(shū)行為是否欠缺其他實(shí)質(zhì)上的有效要件。即使背書(shū)人是無(wú)權(quán)利人，也不影響持票人對(duì)于票據(jù)權(quán)利的取得。當(dāng)然，持票人在取得票據(jù)時(shí)有惡意或重大過(guò)失的除外。 連續(xù)的背書(shū)除了證明依轉(zhuǎn)讓背書(shū)取得票據(jù)的持票人所享有的票據(jù)權(quán)利外，也能證明依委托收款背書(shū)取得票據(jù)的持票人所享有的代為收取票據(jù)金額的代理權(quán)，或依質(zhì)押背書(shū)取得票據(jù)的持票人所享有的票據(jù)質(zhì)押權(quán)利。
三、票據(jù)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的要件
根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定及票據(jù)運(yùn)作實(shí)務(wù)，認(rèn)定票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性應(yīng)從如下三方面進(jìn)行：
(一)各次背書(shū)在形式上必須有效
所謂背書(shū)形式上的有效是指背書(shū)具備票據(jù)法上規(guī)定所應(yīng)該具備的各項(xiàng)形式要件，其一是要求相關(guān)簽章必須符合形式要件的法定要求；二是要求被背書(shū)人記載的規(guī)范，在票據(jù)法不承認(rèn)空白背書(shū)的情況下，被背書(shū)人欄的記載必須完整。如果欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的形式要件，
如欠缺背書(shū)人的簽章，或在法人進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書(shū)時(shí)欠缺法定代表人的簽章，有關(guān)的背書(shū)都應(yīng)該被認(rèn)定為無(wú)效的背書(shū)。至于背書(shū)人在背書(shū)時(shí)記載有票據(jù)法上沒(méi)有規(guī)定的事項(xiàng)，或者是票據(jù)法上規(guī)定記載無(wú)效的事項(xiàng)，如背書(shū)附條件的記載，或記載有免除擔(dān)保付款的文句時(shí)，該記載視為無(wú)記載，不影響相關(guān)背書(shū)的有效性。
(二)背書(shū)的記載順序在形式上應(yīng)具有連續(xù)性
背書(shū)的記載順序在形式上的連續(xù)性包含三層意思：
一是票據(jù)上第一次背書(shū)的背書(shū)人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人。背書(shū)是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，故而應(yīng)當(dāng)由收款人在票據(jù)上作第一次背書(shū)，否則將構(gòu)成背書(shū)不連續(xù)。二是如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書(shū)，那么從第二次轉(zhuǎn)讓背書(shū)起，每次背書(shū)的背書(shū)人必須是前一次背書(shū)的被背書(shū)人。正如我國(guó)《票據(jù)法》第31條第2款的規(guī)定：在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。三是最后的持票人必須是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。最后一次背書(shū)是轉(zhuǎn)讓背書(shū)，還是非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，在所不論。如果向付款人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的持票人不是最后的被背書(shū)人，付款人將以背書(shū)不連續(xù)為由進(jìn)行抗辯。因?yàn)樵摮制比耸欠裣碛衅睋?jù)權(quán)利或享有行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，從票據(jù)上無(wú)法得知。
(三)連續(xù)背書(shū)的當(dāng)事人簽章應(yīng)具有同一性簽章的同一性
是指前一次背書(shū)的被背書(shū)人與后一次背書(shū)的背書(shū)人的名稱應(yīng)當(dāng)一致。這種一致是絕對(duì)的一致還是公認(rèn)的一致，各國(guó)立法的規(guī)定有所不同。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法采用絕對(duì)一致的原則，其規(guī)定前次背書(shū)之被背書(shū)人與后次背書(shū)之背書(shū)人須具有絕對(duì)同一性。前次背書(shū)之被背書(shū)人如使用方形印章，則后次背書(shū)之背書(shū)人也應(yīng)使用同一之方形印章，否則姓名或名稱雖然一致，也不能認(rèn)定前次背書(shū)人與后次背書(shū)人是同一人。而大多數(shù)國(guó)家采取的是公認(rèn)一致的原則，即前一次背書(shū)的被背書(shū)人名稱與后一次背書(shū)的背書(shū)人的簽章并不須絕對(duì)相同，甚至形式上也可以有所不同，只要從一般公眾的角度理解，公認(rèn)二者是同一當(dāng)事人，即構(gòu)成背書(shū)的連續(xù)。
四、背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定中值得關(guān)注的幾種情況
實(shí)務(wù)中，以下幾種情況對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響值得關(guān)注：
(一)無(wú)效簽章對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
背書(shū)連續(xù)的一個(gè)必要條件是各次背書(shū)在形式上均為有效。判斷背書(shū)在形式上是否有效主要是針對(duì)背書(shū)人簽章的合規(guī)性而言。如果背書(shū)人的簽章不符合票據(jù)法相關(guān)形式要件的規(guī)定要求，那么根據(jù)《票據(jù)法》第29條的規(guī)定，該次背書(shū)因形式不具備而歸于無(wú)效，背書(shū)為不連續(xù)。需要注意這樣一種情況，即某次無(wú)效背書(shū)(簽章)雖然與其前次或后次背書(shū)不具有銜接性，但無(wú)效背書(shū)的前次和后次背書(shū)相互銜接，比如前次背書(shū)的被背書(shū)人在背書(shū)人欄蓋錯(cuò)章，而后在下一個(gè)背書(shū)人欄中補(bǔ)蓋正確印章的，這種情況下背書(shū)依然應(yīng)認(rèn)定是連續(xù)的。由此可見(jiàn)，無(wú)效背書(shū)之所以影響背書(shū)的連續(xù)性，正是因?yàn)槠洳划a(chǎn)生票據(jù)法上的票據(jù)轉(zhuǎn)讓的效力。在界定背書(shū)連續(xù)時(shí)，無(wú)需把無(wú)效背書(shū)考慮在內(nèi)。
(二)空白背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
空白背書(shū)是指背書(shū)人在背書(shū)行為中未載明被背書(shū)人，而在被背書(shū)人記載處留有空白的背書(shū)。空白背書(shū)能否構(gòu)成連續(xù)背書(shū)取決于法律對(duì)于空白背書(shū)效力的規(guī)定�！度諆�(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》承認(rèn)空白背書(shū)的效力，其采取的是反面認(rèn)定的方法，即后一次背書(shū)的背書(shū)人視為前一次背書(shū)的被背書(shū)人，因此一切空白背書(shū)都被認(rèn)為是形式上連續(xù)的背書(shū)。我國(guó)《票據(jù)法》第30條規(guī)定：“匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人名稱”。據(jù)此，我國(guó)《票據(jù)法》認(rèn)定被背書(shū)人名稱是背書(shū)行為的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，不承認(rèn)空白背書(shū)的效力。《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第49條規(guī)
定：“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定，背書(shū)人未記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書(shū)人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書(shū)人記載具有同等法律效力”。考察其立法本意，是鑒于在實(shí)務(wù)中往往存在背書(shū)人沒(méi)有記載被背書(shū)人名稱即將票據(jù)交付使用的現(xiàn)象，而授予票據(jù)受讓人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)補(bǔ)記欠缺的被背書(shū)人名稱的權(quán)利，但是其并未承認(rèn)空白背書(shū)的效力，實(shí)質(zhì)上只是承認(rèn)了空白授權(quán)票據(jù)的效力，就如同支票金額可以授權(quán)補(bǔ)記一樣。鑒于空白背書(shū)在票據(jù)運(yùn)作中所帶來(lái)的便利性，為了完善票據(jù)制度，本著與國(guó)際接軌的精神，建議我國(guó)立法明確認(rèn)可空白背書(shū)的效力，規(guī)定空白背書(shū)后又另接一背書(shū)時(shí)，其后一背書(shū)人視為前一空白背書(shū)之被背書(shū)人，最后背書(shū)為空白背書(shū)時(shí)，持票人視為空白背書(shū)的被背書(shū)人，以有利于票據(jù)的流通。
(三)背書(shū)人與被背書(shū)人同一性對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
如前所述，簽章同一性的判斷有絕對(duì)一致和相對(duì)一致兩種標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)票據(jù)立法對(duì)此未作出明確的規(guī)定。根據(jù)梁英武著《票據(jù)法釋論》的解釋，應(yīng)該也是采用公認(rèn)一致的原則。比如背書(shū)欄簽章為“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行”，而前次被背書(shū)人欄實(shí)際名稱為其規(guī)范化簡(jiǎn)稱“農(nóng)行北京分行”，一般公眾認(rèn)可其同一性，則背書(shū)為連續(xù)；而簡(jiǎn)稱的“海爾公司”與全稱的“青島海爾集團(tuán)公司”，則有可能使一般公眾誤以為是兩個(gè)公司，從而導(dǎo)致背書(shū)不具有連續(xù)性。但在實(shí)務(wù)中，相關(guān)權(quán)利人對(duì)于票據(jù)上記載的文字往往過(guò)于重視形式上的審查，咬文嚼字，而不看其實(shí)質(zhì)所表示的內(nèi)容。究其原因，是由于現(xiàn)階段我國(guó)的信用環(huán)境尚有待改善，票據(jù)權(quán)利人為了規(guī)避一切可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于被背書(shū)人名稱和相連的背書(shū)人簽章絕對(duì)一致的情況方予認(rèn)可。這樣做的結(jié)果，就是為了追求絕對(duì)的安全而犧牲了應(yīng)有的效率。筆者建議，相關(guān)法規(guī)應(yīng)明確規(guī)定對(duì)連續(xù)背書(shū)當(dāng)事人簽章同一性的判定采取公認(rèn)一致的原則，也即被背書(shū)人名稱可采用規(guī)范化的簡(jiǎn)稱。
(四)非轉(zhuǎn)讓背書(shū)(委托收款背書(shū)、質(zhì)押背書(shū))對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
我國(guó)《票據(jù)法》第31條第2款指出：“背書(shū)連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接”。對(duì)于這一規(guī)定，業(yè)界存在著兩種不同的理解。一種理解認(rèn)為，背書(shū)連續(xù)專指轉(zhuǎn)讓背書(shū)的前后銜接。如果轉(zhuǎn)讓背書(shū)中間夾雜有非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，那么由于非轉(zhuǎn)讓背書(shū)與轉(zhuǎn)讓背書(shū)不具有同一性質(zhì)，因而如果非轉(zhuǎn)讓背書(shū)的被背書(shū)人再進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書(shū)，即造成背書(shū)的不連續(xù)。這種見(jiàn)解實(shí)際上是對(duì)非轉(zhuǎn)讓背書(shū)被背書(shū)人背書(shū)權(quán)的否定。另一種理解則認(rèn)為，非轉(zhuǎn)讓背書(shū)(質(zhì)押背書(shū)、委托收款背書(shū))不影響背書(shū)的連續(xù)性。如果票據(jù)的背書(shū)中夾雜有質(zhì)押背書(shū)或委托收款背書(shū)等非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，并不妨礙轉(zhuǎn)讓背書(shū)的連續(xù)。
筆者認(rèn)為，我國(guó)票據(jù)法上并沒(méi)有明確規(guī)定背書(shū)連續(xù)專指轉(zhuǎn)讓背書(shū)，既然非轉(zhuǎn)讓背書(shū)也是背書(shū)的一種形式，那么在認(rèn)定背書(shū)連續(xù)性時(shí)應(yīng)該考慮非轉(zhuǎn)讓背書(shū)。同時(shí)，考慮到質(zhì)押背書(shū)、委托收款背書(shū)的特殊性，認(rèn)定背書(shū)連續(xù)性時(shí)應(yīng)該具體分析，特別需要注意的一點(diǎn)是，非轉(zhuǎn)讓背書(shū)再背書(shū)在票據(jù)上的記載形式問(wèn)題。
1.委托收款背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
委托收款背書(shū)，是指以委托他人代替自己行使票據(jù)權(quán)利、收取票據(jù)金額為目的而為的背書(shū)。由此定義可以看出，委托收款背書(shū)不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，實(shí)際上是代理權(quán)在票據(jù)上的體現(xiàn)，被背書(shū)人是背書(shū)人的代理人，而背書(shū)人則是收款業(yè)務(wù)的被代理人，被背書(shū)人(代理人)收取的票據(jù)金額必須歸于背書(shū)人(被代理人)。
既然被背書(shū)人不是票據(jù)的所有權(quán)人，他就不能以自己的名義將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書(shū)。若其進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書(shū)，則是屬于越權(quán)代理，背書(shū)無(wú)效，從而影響到背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定。同樣地，委托收款背書(shū)的被背書(shū)人也不得再作質(zhì)押背書(shū)。因?yàn)殡m然質(zhì)押背書(shū)并不直接轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利，但是受讓人(即質(zhì)權(quán)人)取得票據(jù)之后在一定條件下可能行使票據(jù)權(quán)利而優(yōu)先清償債權(quán)。也就是
說(shuō)，委托收款背書(shū)的被背書(shū)人是為了自己的利益而越權(quán)質(zhì)押，其無(wú)權(quán)代理的行為侵害了委托收款背書(shū)人的權(quán)益。所以委托收款背書(shū)的被背書(shū)人再行質(zhì)押背書(shū)屬于無(wú)效行為，會(huì)造成背書(shū)的不連續(xù)。至于委托收款被背書(shū)人能否再作委托收款背書(shū)，委托其他人行使票據(jù)權(quán)利，筆者認(rèn)為，從理論上講應(yīng)該是可以的。一來(lái)我國(guó)票據(jù)立法中并沒(méi)有明確的禁止性規(guī)定；二來(lái)委托收款被背書(shū)人受托代理背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利，背書(shū)人在作委托收款背書(shū)時(shí)并沒(méi)有禁止被背書(shū)人再行委托的意思表示，當(dāng)被背書(shū)人確因條件限制無(wú)法自行處理，出于完成受托任務(wù)的目的，而再行委托其他人時(shí)，于情于理都應(yīng)無(wú)障礙。
2.質(zhì)押背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
質(zhì)押背書(shū)是指以設(shè)定質(zhì)權(quán)提供債務(wù)擔(dān)保為目的進(jìn)行的背書(shū)。它是由背書(shū)人通過(guò)背書(shū)的方式，將票據(jù)轉(zhuǎn)移給被背書(shū)人，并以其取得票據(jù)金額的支付，作為對(duì)被背書(shū)人所擁有債權(quán)清償?shù)膿?dān)保。在這種背書(shū)中，背書(shū)人實(shí)際上是出質(zhì)人，被背書(shū)人是質(zhì)權(quán)人。依質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人可以背書(shū)連續(xù)而證明其享有質(zhì)權(quán)，無(wú)需再舉其他實(shí)質(zhì)證明。
討論質(zhì)押背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響，首先要解決的一個(gè)問(wèn)題是，依質(zhì)押背書(shū)而取得票據(jù)的被背書(shū)人(質(zhì)權(quán)人)是否具有再轉(zhuǎn)讓、再質(zhì)押票據(jù)的權(quán)利?根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第35條
第1款的規(guī)定，委托收款背書(shū)的被背書(shū)人不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利，而該條第2款對(duì)于質(zhì)押背書(shū)，沒(méi)有這種禁止性規(guī)定。由此，質(zhì)押背書(shū)第一文庫(kù)網(wǎng)的被背書(shū)人有可能以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。筆者認(rèn)為，質(zhì)押背書(shū)被背書(shū)人可以以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，包括作成轉(zhuǎn)讓背書(shū)或質(zhì)押背書(shū)，但是，條件是票據(jù)的到期日是在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之后。在票據(jù)的到期日在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之前的情況下，質(zhì)押背書(shū)被背書(shū)人不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押票據(jù)，而只能于票據(jù)到期日作成委托收款背書(shū)，提存票款。如果票據(jù)的到期日是在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之后，并且擔(dān)保的債權(quán)到期時(shí)背書(shū)人(出質(zhì)人)沒(méi)有履行債務(wù)，那么被背書(shū)人(質(zhì)押權(quán)人)應(yīng)該可以就質(zhì)押物優(yōu)先受償。而此時(shí)質(zhì)押權(quán)人所持有的質(zhì)押物是一張票據(jù)，這是典型的權(quán)利質(zhì)押，鑒于該票據(jù)尚未到期，質(zhì)押權(quán)人就該票據(jù)優(yōu)先受償?shù)目赡苄灾挥型ㄟ^(guò)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押該票據(jù)來(lái)實(shí)現(xiàn)。
3.票據(jù)質(zhì)押業(yè)務(wù)中的幾種情形
(1)擔(dān)保債權(quán)履行完畢，票據(jù)返回質(zhì)押人的手續(xù)
根據(jù)《票據(jù)法》以及人民銀行2005年“銀發(fā)235號(hào)”文件的規(guī)定，在票據(jù)擔(dān)保債權(quán)到期日早于票據(jù)到期日的情況下，質(zhì)押人履行擔(dān)保債權(quán)完畢后，質(zhì)權(quán)人應(yīng)直接將票據(jù)交還質(zhì)押人，而不需在票據(jù)上作任何記載。因此，質(zhì)押人收到票據(jù)后，可以再行轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或于到期日作委托收款。其處理手續(xù)是于記載有“質(zhì)押”字樣的被背書(shū)人欄之上再作成轉(zhuǎn)讓背書(shū)、質(zhì)押背書(shū)或委托收款背書(shū)。這種情況下背書(shū)應(yīng)被認(rèn)定為是連續(xù)的。
(2)質(zhì)權(quán)人行使票據(jù)質(zhì)權(quán)的背書(shū)手續(xù)
質(zhì)權(quán)人行使質(zhì)權(quán)的背書(shū)手續(xù)，也應(yīng)區(qū)分票據(jù)與其擔(dān)保債權(quán)到期日先后的情況進(jìn)行考察。一種情況是，票據(jù)先于票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期，此時(shí)質(zhì)權(quán)人為了保全其擔(dān)保權(quán)利，可以提存該票款，以作為擔(dān)保債權(quán)到期日受償之用。具體手續(xù)是于原質(zhì)押背書(shū)之后次背書(shū)人欄處蓋章，再作成委托收款背書(shū)，委托其開(kāi)戶銀行收取票款。這種情況下，背書(shū)應(yīng)被認(rèn)定為是連續(xù)的。另一種情況是，票據(jù)擔(dān)保債權(quán)先于票據(jù)到期，此時(shí)質(zhì)押人有權(quán)通過(guò)再轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押票據(jù)的方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保債權(quán)的及時(shí)和優(yōu)先受償。具體的手續(xù)是質(zhì)權(quán)人于原質(zhì)押背書(shū)的后次背書(shū)人欄處簽章，然后再作成質(zhì)押背書(shū)或轉(zhuǎn)讓背書(shū)。這樣的話，既可以清楚地區(qū)分質(zhì)押人所作背書(shū)和質(zhì)權(quán)人所作的背書(shū)，并且背書(shū)也應(yīng)被認(rèn)定是連續(xù)的。
之所以需要進(jìn)行以上討論和分析，主要問(wèn)題在于我國(guó)票據(jù)法規(guī)對(duì)于背書(shū)連續(xù)的認(rèn)定是否需考察非轉(zhuǎn)讓背書(shū)的情況以及委托收款背書(shū)和質(zhì)押背書(shū)再背書(shū)的效力都沒(méi)有明確的規(guī)定。相對(duì)而言，國(guó)外立法有比較明確的規(guī)定。例如，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第18條第1款規(guī)定，委托收款背書(shū)的被背書(shū)人可以以代理人的身份進(jìn)行票據(jù)背書(shū)，而且明確規(guī)定了委托收款背書(shū)的被背書(shū)人可以行使的權(quán)利范圍，即可以行使票據(jù)上的一切權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。
我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法第40條第1款規(guī)定，委托收款背書(shū)的被背書(shū)人可以為委托收款的目的再為背書(shū)。因此，筆者認(rèn)為，應(yīng)該借鑒國(guó)外立法的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國(guó)票據(jù)法進(jìn)行修改，明確非轉(zhuǎn)讓背書(shū)對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定影響的有關(guān)問(wèn)題，使得票據(jù)實(shí)務(wù)人員操作時(shí)有法可依。
(五)背書(shū)涂銷對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
背書(shū)涂銷是指將票據(jù)上已作成的背書(shū)予以涂抹或消除的行為。依涂銷人及其主觀意愿的不同，背書(shū)涂銷可以分為幾種情況：一種情況是票據(jù)的持票人或者背書(shū)人故意將背書(shū)涂銷，以使被涂銷人免除其背書(shū)責(zé)任；另一種情況是票據(jù)的持票人并非出于本意，而因過(guò)失錯(cuò)誤涂銷背書(shū)；再一種是背書(shū)人出于變更記載事項(xiàng)而作的涂銷；還有一種則是持票人或者背書(shū)人之外的其他人所為的涂銷。這四種情況下，背書(shū)涂銷的效果及對(duì)票據(jù)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響是不同的。
國(guó)外票據(jù)法對(duì)背書(shū)的涂銷有較為明確的規(guī)定，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第16條規(guī)定：“在以背書(shū)的連續(xù)性證明票據(jù)權(quán)利方面，涂銷的背書(shū)視為無(wú)記載”。德國(guó)、法國(guó)、日本等大陸法系國(guó)家的票據(jù)法關(guān)于票據(jù)涂銷的規(guī)定與日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法相類似。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法關(guān)于票據(jù)涂銷的規(guī)定最為系統(tǒng)和詳細(xì)，該法第37條規(guī)定，“涂銷之背書(shū)，不影響背書(shū)之連續(xù)者，對(duì)于背書(shū)之連續(xù)，視為未記載。涂銷之背書(shū)，影響背書(shū)之連續(xù)者，對(duì)于背書(shū)之連續(xù)，視為未涂銷”。相對(duì)而言，我國(guó)票據(jù)法對(duì)背書(shū)的涂銷未作任何規(guī)定。也就是說(shuō)，立法上對(duì)背書(shū)涂銷是不予承認(rèn)的。由此造成的結(jié)果，一是剝奪了持票人和背書(shū)人可以享有的使被涂銷人免除背書(shū)責(zé)任的權(quán)利；二是對(duì)背書(shū)涂銷的效力只能套用變更票據(jù)記載事項(xiàng)或者認(rèn)定票據(jù)變?cè)斓姆绞絹?lái)界定。
筆者認(rèn)為，基于增強(qiáng)票據(jù)運(yùn)作的技術(shù)性、為票據(jù)權(quán)利人提供多種處理手段以方便票據(jù)流通的精神，我國(guó)票據(jù)立法應(yīng)吸取各國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，立法界定背書(shū)涂銷的效力及其對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響。具體地，可以作出如下規(guī)定：
凡是存在背書(shū)涂銷現(xiàn)象的票據(jù)，票據(jù)權(quán)利人在主張票據(jù)權(quán)利時(shí)應(yīng)負(fù)有對(duì)背書(shū)涂銷的舉證責(zé)任，須證明涂銷是否出于享有票據(jù)權(quán)利人(持票人或背書(shū)人)所為以及是否出于故意：
1.系由享有票據(jù)權(quán)利(持票人或背書(shū)人)所為背書(shū)涂銷的效力及其對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
(1)非故意的涂銷
由持票人或背書(shū)人非故意即過(guò)失地涂銷背書(shū)的，不影響原背書(shū)的效力及對(duì)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定。因?yàn)楸硶?shū)既然已經(jīng)有效成立，按照票據(jù)流通效率性的要求，其效力應(yīng)該不因過(guò)失涂銷而受影響。當(dāng)然持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)舉證涂銷系由票據(jù)權(quán)利人過(guò)失而為之，并就涂銷的原文義作出證明。
(2)故意的涂銷
承認(rèn)票據(jù)權(quán)利人有意涂銷背書(shū)，以使被涂銷人免除其背書(shū)責(zé)任的權(quán)利。規(guī)定涂銷人須負(fù)故意涂銷的舉證責(zé)任。同時(shí)規(guī)定此時(shí)票據(jù)上的權(quán)利受到了影響，但是背書(shū)的連續(xù)性可以由于有效的舉證而不受影響。具體的情況有以下幾種：
一是持票人可以有意涂銷某次背書(shū)，以免除該次背書(shū)人的票據(jù)責(zé)任。此時(shí)背書(shū)人名次在被涂銷背書(shū)人之后的，免除其票據(jù)責(zé)任，因?yàn)槠淝笆忠岩虮煌夸N而免責(zé)，其無(wú)從行使追索權(quán)；而背書(shū)人名次在被涂銷背書(shū)人之前的，不免除票據(jù)責(zé)任，因?yàn)槌制比瞬](méi)有免除其責(zé)任的意思表示；另外，在涂銷行為發(fā)生后又再作背書(shū)的，也不免除票據(jù)責(zé)任。因?yàn)槠涿髦夸N人免除被涂銷人責(zé)任的意思而又有意再背書(shū)，自然應(yīng)負(fù)背書(shū)人的全部責(zé)任。此種情況下，在持票人作成明確有效的涂銷行為舉證后，該票據(jù)原來(lái)所有背書(shū)的連續(xù)性認(rèn)定不受影響。
二是背書(shū)人可以有意涂銷背書(shū)。背書(shū)人可以在清償票據(jù)時(shí)涂銷本人及其后手的背書(shū)，因?yàn)楸硶?shū)人及其后手因背書(shū)人清償以免除票據(jù)責(zé)任，這些背書(shū)的存在已并非絕對(duì)必要；反之，如果該票據(jù)又被惡意轉(zhuǎn)讓給善意的第三者，那么背書(shū)人及其后手反而可能再遭到意外的追
索。另外，在可能發(fā)生回頭背書(shū)時(shí)，受讓人可以主張不采取回頭背書(shū)的方式，而采用涂銷其前次作為被背書(shū)人之后票據(jù)上所有背書(shū)的方式，重新作為被背書(shū)人而取得票據(jù)。上述情況下，只要背書(shū)人承擔(dān)涂銷行為的舉證責(zé)任，該票據(jù)原有背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定不受影響。
三是票據(jù)權(quán)利人有意所作的涂銷。除了以上所述持票人或背書(shū)人為了使被涂銷人免除背書(shū)責(zé)任所作之外，還有一種類型，是背書(shū)人出于變更記載事項(xiàng)而作的涂銷。比如背書(shū)人甲原來(lái)記載的被背書(shū)人為乙，在票據(jù)未交付之前甲又?jǐn)M轉(zhuǎn)讓與丙，而將被背書(shū)人乙的名稱涂銷并改為丙的名稱。按照自由轉(zhuǎn)讓的精神，背書(shū)人甲應(yīng)該可以變更被背書(shū)人。這種情況下，應(yīng)參照票據(jù)記載事項(xiàng)變更的處理方式，由原記載人(甲)簽章證明，其對(duì)票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定沒(méi)有影響。正如我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法所規(guī)定的——“涂銷之背書(shū)不影響背書(shū)之連續(xù)者，對(duì)于背書(shū)之連續(xù)，視為無(wú)記載”。
2.系由非票據(jù)權(quán)利人所為背書(shū)涂銷的效力及其對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
對(duì)于存在由非票據(jù)權(quán)利人所作背書(shū)涂銷的票據(jù)，持票人如欲行使權(quán)利，應(yīng)就涂銷事實(shí)作出舉證。如持票人能夠舉證證明此涂銷是出于非票據(jù)權(quán)利人所為的，其就可以主張票據(jù)的效力和背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定不因涂銷而受影響。至于上述有故意涂銷行為的非票據(jù)權(quán)利人，因?yàn)橥婕捌睋?jù)的偽造或變?cè)靻?wèn)題，其有時(shí)甚至?xí)艿叫淌仑?zé)任的追究。
(六)背書(shū)的代理對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響
根據(jù)票據(jù)法第五條的規(guī)定，“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系”，背書(shū)人可以授權(quán)他人代理行使票據(jù)權(quán)利。關(guān)于背書(shū)的代理對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響，筆者認(rèn)為，在相連的兩次背書(shū)中，如果后次背書(shū)的背書(shū)人為前次背書(shū)的被背書(shū)人的代理人，只要代理人在票據(jù)上表明代理的意旨，背書(shū)在形式上有效，該背書(shū)就具有連續(xù)性。至于背書(shū)人實(shí)質(zhì)上是否具有代理權(quán)，對(duì)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定沒(méi)有影響。
(七)非背書(shū)形式獲得票據(jù)時(shí)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定
票據(jù)權(quán)利的取得，除依背書(shū)外，還可依繼承、公司合并、稅收、法院判決等情形概括繼受。在概括繼受的情況下，繼受人得簽章后行使票據(jù)權(quán)利，但是，其須就背書(shū)間斷處的原因關(guān)系做出證明。同樣道理，繼受人也可以轉(zhuǎn)讓此票據(jù)，而受讓人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)也必須就因概括繼受而中斷背書(shū)連續(xù)的情況進(jìn)行舉證，否則，不得行使票據(jù)權(quán)利。
之所以這樣說(shuō)，是因?yàn)楸硶?shū)的形式連續(xù)是持票人享有票據(jù)權(quán)利的法定和直接的證明方式，但這并非是唯一的和具有排他性的方式。持票人在不能以背書(shū)連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利的情況下，如能舉證證明其實(shí)質(zhì)權(quán)利，背書(shū)可被推定為實(shí)質(zhì)上連續(xù)，持票人仍然能行使票據(jù)權(quán)利，票據(jù)債務(wù)人仍應(yīng)履行付款義務(wù)。正如我國(guó)票據(jù)法第31條后半段所規(guī)定的，“非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票時(shí)，可以依法舉證，證明其匯票權(quán)利”。
綜上，票據(jù)背書(shū)的連續(xù)是指轉(zhuǎn)讓背書(shū)和非轉(zhuǎn)讓背書(shū)(委托收款背書(shū)和質(zhì)押背書(shū))中，背書(shū)人與被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接，具有不間斷性。認(rèn)定票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性應(yīng)從各次背書(shū)形式上的有效、前后背書(shū)當(dāng)事人簽章的同一、背書(shū)記載形式上的連續(xù)三方面考慮。鑒于我國(guó)票據(jù)法對(duì)于背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的有關(guān)問(wèn)題沒(méi)有作出明確的規(guī)定，建議借鑒國(guó)外立法的經(jīng)驗(yàn)，在相關(guān)票據(jù)法規(guī)中規(guī)定無(wú)效背書(shū)和概括繼受對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響；明確背書(shū)人與被背書(shū)人同一性的含義；重新界定非轉(zhuǎn)讓背書(shū)再背書(shū)的效力和處理手續(xù)及其對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響；認(rèn)可空白背書(shū)的效力，使空白背書(shū)具有轉(zhuǎn)讓背書(shū)的法律效力；從實(shí)際情況出發(fā)，考慮交易效率和安全的需要，建議建立背書(shū)涂銷的有關(guān)制度，區(qū)分背書(shū)涂銷可能存在的幾種情形，對(duì)享有票據(jù)權(quán)利人及無(wú)權(quán)利人故意或非故意涂銷背書(shū)的效力及其對(duì)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響作出規(guī)定。從而統(tǒng)一背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)，使得實(shí)務(wù)操作時(shí)有法可依，促進(jìn)票據(jù)的流通和結(jié)算功能，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
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