人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)自查報(bào)告
在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天,接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報(bào)告嗎?以下是小編收集整理的人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)自查報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。
按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》(石銀辦〔20xx〕50號(hào))文件要求,為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理,結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況,提出了具體的檢查要求,針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國(guó)人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定,切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),維護(hù)人民幣信譽(yù),提升我行公眾可信度,樹(shù)立文明服務(wù)窗口形象,我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件,并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)真組織。
為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求,加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo),分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組,組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開(kāi)展自查工作前,我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求,充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展人民幣收付自查工作的重要意義,并以此次檢查為契機(jī),對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理,爭(zhēng)取在自查階段將存在的問(wèn)題全部查出,并落實(shí)整改。
二、全員行動(dòng),以查促規(guī)。
(一)人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過(guò)程中,能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中,要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的'細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢(qián)款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須“驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè),確,F(xiàn)金供應(yīng),F(xiàn)金供應(yīng)問(wèn)題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問(wèn)題,通過(guò)學(xué)習(xí),職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè),科學(xué)預(yù)測(cè)支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別,同時(shí)積極了解客戶(hù)對(duì)現(xiàn)金的需求傾向,提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》(郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào))辦法;要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn);并設(shè)置檢查人員,將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記,待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。
。ǘ┰鰪(qiáng)社會(huì)責(zé)任感,樹(shù)立窗口服務(wù)意識(shí)。
我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話(huà),并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無(wú)償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無(wú)相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無(wú)將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶(hù)行為。
。ㄈ┮(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),提高流通中人民幣整潔度。
自查過(guò)程中,支行所有臨柜人員都能自覺(jué)遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求,按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn),在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后,都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理,保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊,自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫(kù)。
(四)假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。
辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書(shū)》上崗證;各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管,能夠做到賬實(shí)相符,收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行;無(wú)截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收的假幣的情況,未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出情況。
。ㄎ澹〢TM機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。
目前,我分行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn):分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái),直屬營(yíng)業(yè)部配備三臺(tái)ATM和一臺(tái)自助存取款一體機(jī);北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)ATM機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類(lèi)支行及代理網(wǎng)點(diǎn):布放ATM機(jī)具共計(jì)28臺(tái),各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束,分行自助機(jī)具運(yùn)行良好,未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶(hù)投訴問(wèn)題。支行ATM管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求,在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān),保證券別清晰、券面整潔,確?蛻(hù)在使用本行ATM時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度,要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
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